Managerul de bani zilnic (DMM)

este o persoană care gestionează responsabilitățile financiare zilnice pentru clienți.

Cum funcționează (exemplu): De exemplu, să presupunem că John Doe este în vârstă și locuiește singur. Soția lui, care se ocupa cu facturile, asigurările, cumpărăturile, bugetarea, înregistrările și investițiile, a murit acum un an. Copiii lui John simt că este prea copleșit și distras pentru a avea grijă de aceste lucruri în mod eficient. John plătește un DMM pentru a ajuta. DMM plătește toate facturile pentru John, se ocupă de lucruri dacă John este facturat incorect, echilibrează carnetul de cec al lui John, pregătește și face depozite bancare pentru el, primește informații fiscale pregătite și facturile medicale sunt procesate și plătite corect. DMM vizitează John acasă de două ori pe lună.

De ce contează:

DMM-urile sunt un sector în creștere al industriei serviciilor financiare. Acestea sunt adesea angajate de către baby boomers și seniori care sunt prea ocupați, dezinteresați sau confuzi pentru a face față vieții lor financiare zilnice. DMM-urile nu au adesea competențe fiduciare, ceea ce înseamnă că nu pot să semneze cecuri pentru clienții lor sau să retragă fonduri din conturile lor.

Asociația Americană a Managerilor de Bani zilnici este o asociație comercială pentru DMM.