Modelele de prognoză: Ce trebuie să știți

Dacă afacerea dvs. este nouă sau a fost în jur de ceva timp, probabil că ați crezut că ați făcut o previziune financiară.

Majoritatea creditorilor și investitorilor se vor aștepta a face parte din planul dvs. de afaceri. Progresul și compararea realităților cu ceea ce ați proiectat ar trebui să fie o parte constantă și continuă a procesului dvs. - nu ceva ce faceți o dată sau o dată pe an.

Dar cum știți dacă modelul dvs. de prognoză este fiabil? este prognoza?

Înainte de a ajunge la modul în care puteți evalua dacă un model de prognoză este fiabil, să începem cu ceea ce este de fapt prognoza. Previziunile de afaceri reprezintă, în esență, ghicirea (sau prezicerea sau estimarea) a unor numere viitoare, cum ar fi vânzările viitoare, costul vânzărilor și cheltuielile de exploatare, în funcție de lună, trimestru, an etc.

cum ar fi traficul pe Internet, ratele de conversie sau angajamentele în domeniul social media.

Previziunea bună este o educație ghicitoare bazată pe ipoteze despre șoferi și despre înțelegerea modului în care numerele de afaceri se interconectează, cum ar fi modul în care vânzările se referă la cheltuielile de marketing. Cum diferă prognoza de buget?

Prognozele și bugetele sunt adesea aceleași. O estimare este mai frecventă pentru proiectarea vânzărilor și un buget mai comun pentru proiectarea cheltuielilor.

Mulți oameni vor folosi un buget pentru a însemna un plan de cheltuieli cu limite încorporate, o sumă maximă pe care un manager sau o companie o poate cheltui. În acest caz, un buget este mai degrabă o comandă de conducere decât o previziune.

Dar când unele întreprinderi vorbesc despre bugetele de vânzări, înseamnă exact același lucru ca o prognoză a vânzărilor; iar când alții vorbesc despre o prognoză a cheltuielilor, înseamnă exact același lucru ca și un buget de cheltuieli.

De unde știi dacă modelul de prognoză pe care îl folosești este sigur?

Am avut marele privilegiu de a lua o clasă de grad în modelarea matematică a fenomenelor umane predate de James G. March la Stanford. El a sugerat trei factori care ar trebui utilizați pentru a evalua valoarea unui model de prognoză:

1. Cât de bine explică trecutul

Pentru aceasta, executați modelul cu date reale din trecut și evaluați cât de bine ar fi prezis ceea ce sa întâmplat cu adevărat.

2. Cât de bine prezice viitorul

Desigur, trebuie să ghicim viitorul, dar puteți, de asemenea, să evaluați calitatea intrărilor și ieșirilor. Sunt intrările bazate pe datele pe care le puteți obține?

De exemplu, în contextul modelelor financiare pentru afaceri, mi-a plăcut întotdeauna modelul meu care a dus la viitoarele zile de colectare și procentul viitor al vânzărilor la credit ca intrări pentru a prezice soldurile viitoare în conturile de încasat, ca componentă a unui model pentru a anticipa fluxul de numerar. Și a fost nevoie de o estimare educată privind costurile directe, inventarierile și ordinele minime de inventar pentru a anticipa valoarea capitalului circulant legat în inventar, care afectează și fluxul de numerar.

3. Frumuseţe.

Mi-a plăcut foarte mult modul în care Marsh, în timp ce preda clasa, respecta frumusețea unui model elegant. Cred că aceia dintre noi care preferă modelarea, și care creează și lucrează cu modele matematice, pot aprecia frumusețea în modul în care un model este conceput și executat. Există un fel de eleganță în cod și eleganță în matematică.

Și, în legătură cu acest subiect: Marsh ar fi adus adesea punctele unu și doi de mai sus ca ceea ce el a numit "adevărul". Apoi, el a spus că modelarea financiară era despre "Adevarul si frumusetea." Inca mai ma bucur de acel gand, iar clasa despre care vorbesc a fost acum zeci de ani.

Captura de prognoza de la LivePlan

De ce recurgem uneori la "prognoza hockey stick", mai ales cand au ascultat pentru investitori?

Am auzit pentru prima oară în 1980, la prânz cu un prieten capitalist de risc, când a spus că era "obosit de toate prognozele acelui hockey stick"Ceea ce intenționa să spună era o prognoză care arăta o creștere lentă sau constantă, până când crește brusc în sus, la un punct de inflexiune, într-o creștere spectaculoasă. Rândul în sus este ca îndoiala în bastonul de hochei. Angajații de investiții și investitorii de capital de risc se uită la companii ale căror vânzări pot fi împrăștiate în viitor, cum ar fi hocheiul.

Dar proiecțiile de hochei sunt de asemenea suspecte. Acestea generează răspunsuri cinice și necesitatea de a justifica fenomene reale în drivere, cum ar fi traficul web sau conversii sau abonamente. Nu le place când creșterile bruște sunt decretate, de parcă ar fi de la înălțime, fără rime sau motive.

Cum puteți verifica dacă o anumită prognoză a modelului este fiabilă sau nu? Există standarde pentru modelele de prognozare

?

inițial apărute pe

Quora : locul de a câștiga și împărtăși cunoștințele, împuternicind oamenii să învețe de la alții și să înțeleagă mai bine lumea . > O versiune a răspunsului de Tim Berry, fondatorul Palo Alto Software și Bplans, apare pe