Volatilitatea pieței oferă oportunitatea de a vă evalua strategia

De Jamie Ebersole, CFA, CFP

Aflați mai multe despre Jamie pe site-ul nostru Adresați-vă unui consultant

Volatilitatea recentă a piețelor bursiere globale este o reamintire că stocurile nu intră întotdeauna în linii drepte, așa cum ar dori majoritatea dintre noi. Cu toate acestea, nu înseamnă că suntem pentru altă recesiune, cu atât mai puțin o depresie.

Dat fiind faptul că cei mai mulți dintre noi nu pot dura în mod efectiv piețele, aceste perioade de turbulență ne oferă o mare oportunitate de a ne reevalua obiectivele și strategia de investiții pentru a vedea dacă acestea au înțeles încă. Având în vedere acest lucru, iată trei sfaturi pe care le împărtășesc clienților mei pentru a le ajuta prin volatilitate:

Rămâi cursul - nu reacționa prea mult

Cercetările arată că, în general, investitorii nu sunt foarte buni în ceea ce privește estimarea nivelurilor maxime ale piețelor și că sunt mult mai bine pe termen lung, rămânând investit prin cicluri de piață - ieșirea în sus și coborâșuri. Având un portofoliu diversificat este o modalitate excelentă de a păstra averea și ar trebui să atenueze volatilitatea în comparație cu concentrarea în orice exploatație.

Verificați-vă strategia cu consilierul dvs.

Atunci când piețele sunt volatile, începem cu adevărat să vedem beneficiile diversificării. În timpul vânzării recente a acțiunilor, obligațiunile au rămas relativ bune și au oferit o contrabalansare plăcută. Acum este un moment bun să stați cu consilierul dvs. pentru a discuta despre strategia actuală de portofoliu pentru a vedea dacă funcționează conform așteptărilor și dacă au existat surprize. Rebalantarea poate fi necesară dacă descoperiți că aveți prea mult din portofoliul dvs. alocat unui anumit stoc sau unui sector de piață care s-a adunat în timp.

Profitați de oportunitatea pentru vânzarea cu pierderi fiscale

Dacă aveți câștiguri mari de la începutul anului, acum este timpul să vindeți investiții depreciate pentru a compensa aceste câștiguri și, astfel, pentru a vă reduce impozitele pe câștigurile de capital. Consultați consilierul financiar și contabilul dvs. pentru a vă asigura că vânzările sunt coordonate și executate în modul cel mai eficient din punct de vedere al impozitelor. Nu recomand, în general, ca clienții să vândă investiții în pierdere fără un motiv bun, deci asigurați-vă că aveți un motiv bun.

Piețele cresc în timp, dar tendința istorică pe termen lung este întotdeauna ascendentă. În piețele cu volatilitate ridicată, când prețurile se schimbă dramatic pe o bază zilnică, poate fi un moment excelent să verificați portofoliul dvs. pentru a vă asigura că strategia dvs. actuală funcționează și că este încă aliniată la obiectivele dvs. În caz contrar, poate fi timpul să faceți schimbări incrementale pentru a vă repoziționa portofoliul pe termen lung.

Acest articol apare și pe Nasdaq.

Imagine prin iStock.

S-ar putea sa-ti placa si:

Robo-Advisors va fi consultant financiar?

Cum să vă întrerupeți performanțele subevaluate

Stocuri puternice? Evitați această greșeală obișnuită

5 lucruri pe care trebuie să le cunoașteți înainte de a exercita opțiunile de stoc