Ancheta: americanii nepregătiți pentru o altă încălcare a datelor financiare

După anunțul din septembrie 2017 privind încălcarea masivă a datelor de către Equifax - care a dezvăluit în cele din urmă informațiile personale ale 147,9 milioane de persoane - americanii căutau în mod frenetic căi de a se proteja. Mulți au găsit contactarea birourilor de credit și înghețarea creditului pentru a fi o sarcină dificilă, iar acum, un an mai târziu, puțini se simt bine în privința securității informațiilor financiare.

Aproximativ 7 din 10 (71%), americanii spun că au devenit din ce în ce mai îngrijorați de siguranța informațiilor lor financiare online în ultimul an și mai mult de 3 din 5 (61%) nu se simt pregătiți să ia măsuri dacă personal informația financiară este implicată într-o încălcare a datelor online, potrivit unui sondaj reprezentativ la nivel național, comandat de Investmentmatome și realizat online de The Harris Poll în rândul celor 2035 de adulți din SUA în august 2018.

Descoperiri cheie

• Preocuparea pentru securitatea financiară online crește. Patru din cinci americani (80%) spun că au fost mereu preocupați de cât de sigure sunt informațiile online personale, iar 71% spun că devin din ce în ce mai îngrijorați în ultimul an, potrivit sondajului.
• Puțini au răspuns la o încălcare recentă prin înghețarea creditului. Doar 1 din 10 (10%) americani spun că le-a înghețat creditul după ce agenția de raportare a creditelor a avut o încălcare majoră a informațiilor financiare personale anul trecut.
• Înghețarea creditului lor pare greoaie. Aproape jumătate (47%) dintre americani nu știu cum să-și înghețe creditul și 34% nu ar trece prin dificultăți în a face acest lucru, chiar dacă ar exista o încălcare majoră care să implice informațiile financiare personale.
• Americanii se simt nepregătiți. Mai mult de trei cincimi (61%) nu se simt pregătiți să se ocupe de situația în care informațiile financiare personale sunt implicate într-o încălcare a datelor online.
• Încrederea în bănci, birourile de credit și guvernul federal pentru a proteja informațiile financiare este călduță. Aproximativ jumătate (51%) dintre americani spun că băncile din SUA fac suficient pentru a asigura securitatea informațiilor privind finanțarea consumatorilor, 47% spun că birourile de creditare importante fac destul, iar 38% spun că guvernul S.U.A. face destul, potrivit sondajului.

"Anxietatea asupra confidențialității financiare este o reacție justificată la încălcarea datelor care face știrile, dar nu trebuie să așteptați până când veți întâlni o încălcare personală pentru a lua măsuri pentru a vă proteja", spune Kimberly Palmer, expert financiar personal la Investmentmatome. "Există o serie de pași pe care toți consumatorii le pot lua, pentru a fi mai atenți la înghețarea creditului, pentru a rămâne în siguranță".

" MAI MULT: Cum să îngheți creditul

Înghețarea creditului: cel mai bun sfat, în mare parte ignorat

Înghețați-vă creditul. Sunt unele dintre cele mai bune sfaturi în urma unei încălcări a datelor financiare, deoarece restricționează accesul la raportul dvs. de credit și împiedică deschiderea de noi conturi în numele dvs. Și, deși 53% dintre americani declară că cunosc pașii necesari pentru a-și îngheța creditul, iar 48% știu că nu-și vor reduce scorul de credit, relativ puțini au făcut-o după o încălcare majoră a datelor anul trecut - doar 10% la anchetă.

Decizia lor de a nu-și îngheța creditul ar putea fi o chestiune de conveniență, întrucât 34% spun că nu ar "trece prin necazurile" înghețării creditului, chiar dacă ar exista o încălcare a datelor care să implice informațiile financiare personale. Sau motivul ar putea fi costul: 75% au afirmat că ar putea îngheța creditul într-o încălcare care ar putea implica informațiile lor dacă acestea ar fi libere. Dar 12% spun că au plătit pentru serviciile de monitorizare a creditelor sau de protecție împotriva furtului de identitate în ultimul an.

"Începând cu 21 septembrie, toate cele trei birouri de credit majore vor oferi înghețări gratuite de credit, ceea ce a oferit Equifax încă din momentul în care sa produs o încălcare a legii, datorită unei noi legi federale", spune Palmer. "Înghețarea creditului este doar o modalitate puternică de a vă proteja de activitatea frauduloasă."

Încrederea este scăzută la bord

Mai mult de 3 din 5 (61%) americani spun că nu se simt pregătiți să se ocupe de implicarea într-o încălcare a datelor cu privire la finanțele personale online, potrivit sondajului, deși aproximativ 45% dintre toți americanii s-ar fi putut implica în 2017 Equifax încălcare, potrivit analizei Investmentmatome. Și nu se simt mult mai bine cu privire la capacitatea altora de a-și păstra datele în siguranță:

• 47% sunt de acord cu afirmația: "Birourile de credit majore fac destul pentru a asigura informațiile de finanțare a consumatorilor pe care le dețin aderă la standarde stricte de securitate pentru a preveni încălcările la scară largă".
• 51% sunt de acord cu afirmația "U.S. băncile fac suficient pentru a se asigura că informațiile privind finanțarea consumatorilor pe care le dețin respectă standardele stricte de securitate pentru a preveni încălcările la scară largă ".
• 38% sunt de acord cu afirmația: "Guvernul S.U.A. Face destul pentru a asigura companiilor păstrarea siguranței informațiilor despre consumatori".

Pregătiți pentru o altă încălcare

Dacă consumatorii sunt loviți cu un alt eveniment de securitate pe scară largă, mulți pot fi pregătiți prost. Când i s-au întrebat cum vor reacționa imediat la compromiterea informațiilor despre finanțele lor personale online, un total de 16% ar aștepta să primească instrucțiuni de la banca - instrucțiuni care probabil nu ar veni.

"Protejarea creditului depinde în mare măsură de dvs., dar vestea bună este că există o mulțime de instrumente disponibile", spune Palmer.

Consumatorii pot lua următorii pași pentru a se proteja:

1. Înghețați-vă creditul. Începând cu 21 septembrie, înghețarea și dezghețarea creditului dvs. va fi gratuită prin toate cele trei birouri de credit majore.
2. Setați o alertă de fraudă. Semnalele de fraudă anuale vor fi, de asemenea, gratuite începând cu 21 septembrie.
3. Verificați raportul de credit pentru erori și probleme cel puțin o dată pe an. Înghețările de credit și alertele de fraudă împiedică doar crearea de noi conturi frauduloase, deci țineți cont de conturile existente.
4. Monitorizați scorul de credit pentru modificări inexplicabile.
5. Examinați-vă declarațiile lunare bancare și de carduri de credit pentru taxe frauduloase.

METODOLOGIE

Acest sondaj a fost efectuat online în Statele Unite de către The Harris Poll în numele lui Investmentmatome, în perioada 21-23 august 2018, în rândul celor 2035 de adulți din SUA cu vârste de peste 18 ani. Acest sondaj on-line nu se bazează pe un eșantion de probabilitate și, prin urmare, nu se poate calcula o estimare a erorii teoretice de eșantionare. Pentru o metodologie completă a anchetei, inclusiv variabilele de ponderare și dimensiunile eșantioanelor de subgrupe, vă rugăm să contactați Thomas McLean la adresa [email protected].