Cum de a scrie un voință care nu va declanșa o feudă de familie

Crearea unui plan de proprietate este un dar pentru oamenii pe care îi lași în urmă. Exprimându-vă dorințele, încercați să vă îndrumați pe cei dragi într-un timp dificil, emoțional.

Totuși, prea adesea, oamenii bine înțeleși fac lucruri destinate să creeze discordii, ranchi și resentimente printre moștenitorii lor. Ceea ce arată bine pe hârtie ar putea juca dezastruos în viața reală, spune avocatul Marve Ann Alaimo, partener la Porter Wright Morris & Arthur din Napoli, Florida.

"Oamenii vor sa creada ca toata lumea va fi draguta si va face bine", spune Alaimo. "Natura umană nu este întotdeauna așa."

Puteți reduce șansele de discordie familială făcând aceste patru lucruri:

1. Denumiți executorul drept

Aud în mod regulat de la oamenii convinși că frații lor fură de la o proprietate. La fel de obișnuite sunt executorii care își trag tocurile sau care străbat familia în întregime, refuzând să se ocupe cu documentele necesare sau chiar să răspundă la e-mailuri și apeluri.

Oamenii numesc adesea executorii pe baza ierarhiei familiei (cel mai mare copil, singurul bărbat) sau a relațiilor personale (soțul / soția, cel mai bun prieten), mai degrabă decât să ia în considerare abilitățile necesare locului de muncă, spun avocații planificatori. Persoana însărcinată cu soluționarea unui patrimoniu trebuie să fie responsabilă, organizată și etică în mod scrupulos.

Jennifer Sawday, partener la Legea TLD din Long Beach, California, adesea recomandă clienților să considere ca executor executiv un mandatar corporativ sau un fiduciar profesionist. Multe bănci au departamente de încredere care furnizează administratori pentru proprietăți mai mari, de obicei cele care merită peste 500.000 de dolari, în timp ce fiducierii profesioniști deservesc adesea proprietăți mai mici, spune ea.

2. Includeți proprietatea personală

Unele dintre cele mai mici lucruri - o jucărie din copilărie, o decorare de sărbători, o bijuterie de costume - pot declanșa cele mai mari bătălii de familie. Orice lucru cu atașamente sentimentale sau emoționale poate provoca rivalități vechi și poate duce la rupturi pe tot parcursul vieții.

"" Poate fi "Mama a vrut mereu să am asta" sau "Mama a vrut mereu să ai asta, iar asta mă deranjează", spune Alaimo.

Alaimo îi recomandă pe clienți să-și întrebe copiii ce doresc și să ia decizii acum despre cine primește ce. Ei ar trebui să facă o listă, să o actualizeze după cum este necesar și să o păstreze cu voința sau alte documente imobiliare. Dacă oamenii evită această discuție pentru că se tem de conflict, trebuie să-și imagineze bătăliile care vor veni atunci când părinții nu vor mai medina, spune ea.

Ca o încercare finală de a păstra pacea sau, cel puțin, a reaminti copiilor să valorifice relațiile cu privire la lucruri, Alaimo sugerează adăugarea unei clauze voinței care îi îndrumă pe executor să vândă orice articol în litigiu dacă moștenitorii nu pot să se înțeleagă cine îl primește.

3. Nu legați banii de prea mult timp

Oamenii pot și ar trebui să se asigure că soții supraviețuitori sunt asigurați în mod adecvat. De asemenea, nu este înțelept să dați o sumă mare de bani unei persoane prea tinere pentru a se descurca. Dar proviziile imobiliare care leagă banii de zeci de ani pot fi, de asemenea, o greșeală.

De exemplu, persoanele cu proprietăți mai mari generează adesea încredere care le permite copiilor să moștenească numai după ce soțul supraviețuitor moare. Dar dacă noua soție a tatălui este mai apropiată de vârsta copiilor decât de propria sa soție, ar putea fi o așteptare plină de resentimente.

O altă dispoziție comună este aceea de a moșteni o moștenire de mai mulți ani, de exemplu cu o bucată de 21 de ani și o altă jumătate cu 25, cu soldul plătit la 30. Dar unii oameni folosesc astfel de dispoziții pentru a trage distribuția în decenii sau pentru a încerca să restrângă ce fac copiii de vârstă mijlocie cu banii.

"Copiii găsesc adesea aceste dispoziții ca fiind o acuzație a părinților … și o declarație că nu au încredere în moștenirea lor", spune Frank Moscardini Jr., partener la Shimanovsky & Moscardini din Chicago și avocat membru al Consiliului consultativ LegalShield.

4. Explicați orice moștenire inegală

De obicei, părinții consideră că au motive bune pentru a lăsa un copil mai mult decât altele. Poate că un copil nu este la fel de reușit din punct de vedere financiar sau a fost mai atent în ultimii ani ai părinților. Dar moștenirile inegale se simt deseori nedrepte față de cei lăsați în urmă, declară Moscardini.

Părinții care nu intenționează să facă distribuții egale ar trebui să programeze o întâlnire de familie și să explice gândirea copiilor lor, spune Alaimo. Este posibil ca discuțiile să nu fie confortabile, dar auzirea explicațiilor direct de la părinți poate ajuta copiii să se învinuiască mai târziu.

"Dacă nu sunteți acolo pentru a răspunde la întrebările lor despre" de ce ați făcut așa ", oamenii vor face propriile lor răspunsuri", spune Alaimo.

Acest articol a fost scris de Investmentmatome și a fost inițial publicat de The Associated Press.