ÎNtrebați expertul: Cum pot "arunca" aristocratul?

În fiecare săptămână, unul dintre experții noștri investitori răspunde la o întrebare a cititorului din coloana Expert a investitorului. Toate acestea fac parte din misiunea noastră de a ajuta consumatorii să-și construiască și să-și protejeze bogăția prin educație. Dacă doriți să răspundem la una dintre întrebările dvs., trimiteți-ne un e-mail la [email protected] și includeți "Investiți Q & A" în linia de subiect. (Notă: Nu răspundem la cererile de selecție a acțiunilor.)

De la criza financiară din 2008, mulți investitori și-au pierdut interesul pentru creșterea stocurilor și preferă să se concentreze asupra stocurilor capabile să genereze dividende solide. Întrebarea de astăzi se referă la o strategie de investiții care se concentrează pe cele mai bune acțiuni care plătesc dividende.

Întrebare : Am auzit multe lucruri bune despre "dividendul aristocrat". Care sunt ele și trebuie să investesc în ele? Frankie, numele în sine ar trebui să-ți spună că acestea sunt un grup special de companii. Standard & Poor's (S & P) a făcut o cercetare exhaustivă, căutând companii care reușesc să-și majoreze dividendele în anul și în anul - chiar și atunci când economia Statelor Unite încetinește. Ei au descoperit ca aceste companii vor continua sa-si creasca dividendele intr-un ritm constant, in viitor, ploaie sau stralucire.

Pentru a fi un "aristocrat de dividende", o companie trebuie sa fie in S & P 500, de cel puțin 3 miliarde de dolari și trebuie să-și sporească dividendul - cu puțin sau mult - timp de 25 de ani. În ultimul an, Chevron (NYSE: CVX) ,

Cardinal Health (NYSE: CAH) și Pentair (NYSE: PNR) club. Pe de altă parte, criza financiară din 2008 a făcut ca mulți membri ai clubului, mai ales băncile mari, să renunțe la scăderea dividendelor pentru a menține numerar. Din cele 500 de companii din index, 42 sau 8%). Randamentul mediu al dividendelor acestor aristocrați este de 2,8%, comparativ cu randamentul de 1,8% oferit de celelalte 458 de companii din S & P 500. S & P a constatat că aceste companii oferă o întorsătură unică. Nu numai că generează fluxuri de venituri în creștere constantă, ci și tendința de a vedea creșterea prețurilor acțiunilor lor într-un clip respectabil. De fapt, cercetătorii S & P au studiat datele din ultimii 90 de ani și au constatat că plățile aferente dividendelor au reprezentat aproximativ o treime din averea generată de aceste acțiuni, iar celelalte două treimi din randamentul investiției au fost captate de creșterea prețurilor acțiunilor. coșul din aceste acțiuni a generat o rentabilitate totală (dividende plus câștiguri pe acțiuni) de 6,3% pe an în ultimii cinci ani, ceea ce reprezintă de trei ori câștigurile înregistrate de S & P 500 mai mare. De fapt, indicele S & P 500 Dividend Aristocrats a depășit indicele S & P 500 pe perioade de trei, cinci, 10 și 20 de ani, pe o bază totală de rentabilitate. Infracțiuni și apărare

O parte din farmecul de a deține acțiuni care produc randamente sporite ale dividendelor este larg recurs în piețele de tauri sau de urs. Pe o piață de tauri, aceste stocuri tind să crească în tandem cu mediile mai largi. Iar atunci când piața scade, investitorii sunt înclinați să vândă alte acțiuni și să se agațe de acțiunile lor plătitoare de dividende ca investiții de tip buy-and-hold. Aceasta înseamnă că acestea sunt mai puțin supuse fluctuațiilor de preț sălbatice pe care alte stocuri le-au generat în ultimii ani.

[InvestingAnswers Feature: Cum de a genera venituri instant în "Deceniul de dividende"]

Și întrucât alte strategii concentrate pe dividende au tendința de a lega investițiile într-o anumită industrie, cum ar fi utilitățile, proprietățile imobiliare (REIT) sau parteneriatele de tip Master Limited Limited (MLP), aristocrații dividendelor fiind reprezentați de multe industrii. Acest lucru elimină riscul ca portofoliul dvs. să fie legat doar de o mică parte a pieței.

Deci, ar trebui să investiți în stocurile de aristocrat? Răspunsul este un da calificat. Aceste companii sunt cu siguranță câștigători încercați și adevărați, dar au devenit, de asemenea, deosebit de populari în ultimii ani, deoarece randamentele relative ale investițiilor cu venit fix, cum ar fi obligațiunile și CD-urile, s-au redus la zero.

În cele din urmă, pentru a oferi randamente mai bune, ceea ce va atrage atenția asupra stocurilor care plătesc dividende. De fapt, acești aristocrați oferă o mare oportunitate pe termen lung, dar, la fel ca în cazul multor acțiuni, ar putea scădea pe termen scurt. Deci, răspunsul la întrebarea dvs. depinde într-adevăr de timpul pe care îl planificați să îl dețineți.

Un ultim gând: stocurile care se califică ca aristocrați de dividende nu oferă în mod obișnuit randamentele dividendelor cele mai robuste. Într-adevăr, multe stocuri precum

AT & T (NYSE: T)

și

Duke Energy (NYSE: DUK)

oferă randamente în intervalul de la 4% la 6% aristocrat tipic. Cu toate acestea, spre deosebire de randatorii mai în vârstă care posedă perspective de creștere mai limitate și pot să-și amelioreze dividendele doar modest, aristocrații dividendelor par să se afle într-o poziție foarte bună pentru a-și crește în mod constant dividendele într-un ritm mai rapid. Proprietati-le acum si s-ar putea sa fiti uimiti sa vedeti ce fel de dividende genereaza un deceniu sau doua in viitor.

PS: Daca vreti sa stiti despre una dintre cele mai eficiente strategii de dividend, trebuie să afle despre "Trifecta dividendelor". Pur și simplu, este o abordare în trei părți a dividendelor care multiplică eficiența fiecărui dolar pe care îl investiți. Planul este conceput special pentru persoanele care doresc să se pensioneze mai devreme sau pentru cei care ar dori să obțină acum un flux constant de venit suplimentar. Du-te aici pentru a afla mai multe …