Kiting Definiție și exemplu
Kiting the South Pacific
Cuprins:
Ceea ce este:
Kiting este practica ilegală de a exploata întârzierile de decontare pentru a transfera fonduri indisponibile de la un cont bancar la altul.
În industria de brokeraj, kiting se întâmplă atunci când o firmă de valori mobiliare nu reușește să deconteze cumpărarea și vânzarea comenzilor în termenul stabilit de decontare
Cum funcționează (Exemplu):
Să presupunem că aveți un cont de verificare la Bank ABC și un cont de verificare la Bank XYZ. Utilizați contul Bank ABC pentru a plăti facturile de utilități de uz casnic, iar factura dvs. electrică este setată la autopay. Procura dvs. electrică în această lună este de 200 de dolari și va ieși astăzi din contul bancar ABC. Cu toate acestea, aveți doar $ 15 în cont.
Aveți posibilitatea să mutați bani în cont din contul XYZ al băncii, dar acest cont are doar $ 5 în cont, astfel încât acesta nu va funcționa. Dacă vă angajați în kiting, ați scrie un cec Bank XYZ pentru 200 de dolari în contul Bank ABC. Luați cecul de 200 de dolari la Bank ABC, care vă creditează instantaneu contul ABC cu 200 de dolari - suficient pentru plata facturii. Faceți acest lucru știind că nu aveți 200 de dolari în contul Bank XYZ, însă acest lucru necesită două zile pentru ca cecul să se lichideze. Cu alte cuvinte, nu veți vedea o deducere de 200 de dolari în contul dvs. Bank XYZ timp de două zile. Dacă salariul dvs. de 1.000 $ este programat să fie depus mâine în contul bancar al băncii XYZ, s-ar putea să fiți tentat să faceți acest lucru, dar actul de transfer al banilor pe care nu îl aveți încă încă este kiting.
De ce este important:
Kiting este mult mai greu de tras în aceste zile, pentru că timpul de colonizare a scăzut dramatic. De asemenea, băncile plătesc adesea depozite și, bineînțeles, percep taxe mari pentru cecuri.
