Profilul LearnVest: modul în care programul de acțiune LearnVest face America mai bună din punct de vedere financiar

Clasa VII Modulul unui numar real

De Alexa von Tobel, CFP® și fondator / CEO al LearnVest.com

Când am absolvit colegiu și m-am îndreptat spre un loc de muncă pe Wall Street, mi-am dat seama că, în ciuda educației mele de vârf, nu am învățat niciodată cum să mă descurc cu finanțele mele personale. Aveam multe întrebări: Care era diferența dintre un Roth și un IRA tradițional? Ce se intampla in scorul meu de credit?

De asemenea, mi-am dat seama că sunt nu singur. Finanțele personale nu sunt predate în majoritatea liceelor, colegiilor sau școlilor postuniversitare din întreaga țară. Și când m-am întors la cărți pentru mai multe informații, nu am putut găsi o sursă care să-mi vorbească.

Răspândirea alfabetizării financiare

Am văzut problema pe piață și am decis că a venit timpul să o rezolvăm. În anul 2008, odată cu prăbușirea lumii financiare, am decis să iau o concediu de absență de la Harvard Business School și să mă concentrez pe construirea unei soluții: LearnVest.

În LearningVest, misiunea noastră este să îi ajutăm pe indivizi să facă progrese pe banii lor. În septembrie 2009, LearnVest a debutat ca o companie TechCrunch50. De atunci am câștigat peste 41 milioane dolari în finanțare (condusă de investitori precum Accel Partners) și suntem încântați de creșterea extraordinară pe care am văzut-o.

Ce oferă LearnVest

Începând cu începerea programului LearnVest, am vorbit cu mii de oameni care împărtășesc același stres și îngrijorare în legătură cu banii. Echipa noastră a lucrat neobosit pentru a crea o soluție imparțială și accesibilă pentru ei. Am construit LearningVest Planning, un consultant de investiții înregistrat, care are Certified Financial Planners ™ care lucrează în întreaga țară. Și am dezvoltat Programul de acțiune LearnVest - un program de șapte pași care merge pe clienți prin pilonii cheie ai unei vieți financiare sănătoase. Acoperim totul, de la organizarea la planificarea viitorului pentru a vă proteja cu asigurarea potrivită.

Cum ajutăm oamenii să-și îmbunătățească viața financiară? Experții noștri din Planul de învățare LearnVest elaborează provocări, realizabile pentru a ajuta clienții să se apropie de obiectivele lor. Pentru a încuraja și mai mult obiceiurile bugetare sănătoase, am creat Centrul de bani, un instrument gratuit de administrare financiară personală care permite membrilor să-și vizualizeze toate conturile într-un singur loc. Atunci când folosiți acest instrument, membrii pot monitoriza activitatea de cheltuieli, creează un buget personalizat și urmăresc progresul în ceea ce privește obiectivele. Platforma permite chiar co-vizualizarea conturilor și a tabloului de bord ale membrului între client și Expertul de planificare LearnVest.

Oferim, de asemenea, educația pe care am găsit-o lipsită de propria mea cale academică. Noi creăm tonuri de conținut original prin newsletter-ul zilnic LearnVest și prin Bootcamps (programe de e-mail de la două până la trei săptămâni pe teme financiare importante cum ar fi construirea carierei, a unui copil, cumpărarea unei case și multe altele) pentru a face pe membrii noștri mai inteligenți cu privire la banii lor.

Distrugerea industriei

La LearnVest, considerăm că planificarea financiară nu ar trebui să fie un lux. Aș merge atât de departe încât să spun că accesul la consultanță financiară imparțială este un drept civil. Și cred că cel mai bun mod de a ajunge la libertatea financiară este de a stabili un plan clar. Pentru că trebuie să ne confruntăm cu asta - fără să avem un plan este un plan. Doar una foarte rea.

Aproape patru ani mai târziu, LearnVest continuă să vadă o creștere extraordinară. Sunt încântat și umilit de posibilitățile nesfârșite pentru compania noastră, în timp ce răspândim misiunea noastră de a ajuta oamenii să facă progrese pe banii lor. Și sper că generațiile viitoare vor crește, știind că există un loc de încredere în care pot să-și răspundă întrebările despre bani: LearnVest.