Vanguard simplifică oferta de fonduri mutuale

Top 5 Fonduri Mutuale de tip Indice Internationale

Vanguard a anunțat săptămâna trecută că a fuzionat mai multe fonduri mutuale pentru a-și simplifica oferta de fonduri. Potrivit lui Josh Charlson de la Morningstar, aceasta ar putea fi, de fapt, o mișcare pentru a observa performanța relativ slabă a unora dintre aceste fonduri în ultimii 10 ani. De exemplu, oferta Vanguard Growth Equity, care se situează în chintila inferioară a categoriei mari de creștere, este îmbinată cu fondul de creștere Vanguard S.U.A., un fond cu performanță mai bună și cu AUM de peste opt ori Vanguard Growth Equity's.

Vanguard se deplasează, de asemenea, pentru a combina mai multe dintre fondurile sale de gestionare a plăților: Fondul de concentrare pentru distribuție, Fondul de creștere și distribuție și Fondul de creștere și distribuție. Deși aceste fonduri nu au avut rezultate necorespunzătoare, AUM au rămas relativ mici (toate sub 1 miliard dolari). Fondul fuzionat va fi redenumit Vanguard Managed Payout, va avea 1,4 milioane dolari AUM și o rată redusă de distribuție țintă, pe care Vanguard o consideră un obiectiv pe termen lung mai potrivit, care se potrivește cu o rată rezonabilă de retragere pentru majoritatea pensionarilor. Acest lucru va fi dezamăgitor pentru investitorii care au fost anterior în Fondul Distribuție Focus (rata de plată de 7%), dar oferă fondului o șansă mai bună de a-și îndeplini obiectivele. O altă problemă pentru fondurile gestionate prin plată este faptul că, deși fondurile de fuziune pot face mai ușor pentru investitori să selecteze un fond de plăți gestionate, înțelegerea faptului că vehiculul de investiții în sine nu a devenit mai ușor. Formula de plată nu este ușor de înțeles, iar ratele de plată variabile rezultate pot să fi creat o nepotrivire între percepția investitorilor potrivit căreia procentul declarat de plată se referă la o rată stabilă a venitului.

Citeste mai mult de la Investmentmatome: