Trick or Treat: Top 5 scheme Ponzi de toate timpurile

"Frauda de investiții care implică plata unor returnări intenționate către investitorii existenți din fonduri contribuite de noi investitori".

Pe scurt, nu există profituri reale câștigate. Criminalul promite investitorilor venituri ridicate, care sunt apoi plătite de noii bani proveniți de la alți investitori și nu de la sursa legitimă de câștiguri care a fost promisă. Acest lucru împiedică sau întârzie eliminarea schemei, cel puțin la început, deoarece, la început, investitorii sunt plăcuți și par să vadă fructele investiției lor. Schemele Ponzi sunt numite după Charles Ponzi, renumitul con artist din anii 1920, detaliat mai jos, care a găsit o modalitate complicată de a plăti investitorilor vechi cu noi intrări de numerar, în timp ce într-adevăr se desfășoară într-o pierdere și ridică datoria tot timpul.

Încă mai cauți un costum de Halloween bun? Dacă sunteți în căutarea de a te îmbratisați ca o "frică de finanțe" acest Halloween, acești oameni ar putea fi o sursă de inspirație pentru tine (și verificați și site-ul nostru Top 10 Nerdiest Costumes lista).

Vă prezentăm acum Top 5 cele mai grave Ponzi Scheme din istorie (de la Ponzi) măsurate nu doar prin sumele vaste ale banilor pierduți, ci și datorită curiozității, nervozității și chiar creativității uneori.

1. Schema originala Ponzi: Postage Gone Awry (1920)

Charles Ponzi, un om de afaceri italian, a devenit con artist, a constatat că inflația postbelică a erei post-război mondial a fost un lucru perfect pentru a profita de ea. Având o istorie în domeniul contrabandei și al jocurilor de noroc, el a aflat rapid că ar putea cumpăra ieftin în Statele Unite vouchere de răspuns internațional (un tip de timbru) și le va schimba pentru timbrele americane de valoare mai mare, profitând astfel de diferența netă de valoare (arbitraj: ilegală în sine). El a trimis bani rudelor din Italia pentru a cumpăra mai multe timbre ieftine pentru a trimite în America să răscumpere pentru mai mult.

Dar ștampilele fugiră de birocrație și nu putea să le schimbe așa cum se spunea - acest lucru nu a împiedicat Ponzi să ia banii investitorilor.

El a început să promită investitorilor profituri de 100% în 90 de zile și apoi a început să-și intensifice operațiunea prin promiterea unor întoarceri vaste către cei care doresc să investească, angajând agenți pentru a colecta din ce în ce mai mulți bani investitorilor. În curând a adus bani în numerar de către milioane, dar a reușit să-i plătească pe investitorii vechi numai cu banii noi care au intrat. Fără să cunoască majoritatea, el lucra la o pierdere netă și autoritățile locale au început să fie suspicioase.

După ce mass-media, banca și anchetele de stat din Massachusetts au condus la o poveste de pe prima pagină despre trecutul său criminal și despre datorii actuale de 7 milioane de dolari, a fost arestat pentru fraudă. El a scos 6 bănci locale și 20 de milioane de dolari în bani investitori (peste 225 milioane de dolari în banii de astăzi).

2. Bernie Madoff: O jumătate de secol de "bătaie" piețele (2008)

Credeți că o schemă Ponzi nu se poate întâmpla în această zi și vârstă? Nu asa de repede. Programul lui Madoff sa prăbușit în 2008, pierderile investitorilor în valoare de 18 miliarde de dolari și pierderile totale în intervalul de 65 miliarde de dolari. Ouch. Madoff a operat investitorii printr-o promisiune pe termen lung de a bate piața, mai degrabă decât de profituri scandaloase pe termen scurt; acest lucru ia făcut să pară mai legitimă în timp.

Cel mai înspăimântător fapt? Proiectul lui Madoff a continuat aproape 50 de ani, nedescoperit, în ciuda sfaturilor mai multe persoane care au avertizat guvernul, înainte ca acesta să fi fost în cele din urmă porniți de fiii săi. Bernard L. Madoff Investment Securities LLC a fost fondată în 1960 și a fost în funcțiune până la arestarea lui Madoff în 2008

SEC a lansat chiar o investigație pentru a afla cum a reușit Madoff de a continua atât de mult timp. Bucură-te de acei 150 de ani în închisoare, Bernie.

3. Schema Kubus: Frumusețea laptelui roșu (1984)

Întreprinzătorul sud-african, Adriaan Nieuwoudt, a decis să comercializeze culturile bazate pe lapte ale bunicii, promițând investitorilor un produs de îngrijire a pielii sălbatic de succes, bazat pe acest ingredient propriu. Sună destul de ciudat pentru noi.

Problema? Niciun produs de frumusețe nu a fost vândut vreodată. El a vândut "activatorul" plantei uscate, folosit pentru a crea culturile de lapte pentru alți investitori, care apoi au trebuit să cultive și să le trimită înapoi. Aceleași culturi au fost apoi întemeiate și apoi revândute ca activatori din nou, la un nou lot de investitori inselatori.

Kubus a adus, de asemenea, afacerea cu "activatoare de kituri" în S.U.A., însă a fost în cele din urmă declarat loterie ilegală de către guvernul sud-african și închis.

4. Schema de piramidă a MMM: în Rusia, cu dragoste (1994 și 2011)

În primii ani ai Rusiei postcomuniste, reglementările financiare erau ambigue (și în mare parte neaplicate), deci totul era un joc corect. Serghei Mavrodi, numit uneori "Bernie Madoff din Rusia", a condus MMM în momentul în care a devenit cea mai cunoscută firmă de investiții a țării. Așa că, atunci când a început să ofere în regiune 2 000% din randamentele anuale fără investiții minime, rușii s-au grăbit să se înscrie.

Cea mai sălbatică parte? Mavrodi a fost condamnat la închisoare în 2003 și a fost eliberat în 2007, doar pentru a lansa o altă schemă similară, numită "MMM-2011", în timp ce își extindea operațiunile în India cu ceea ce era numit MMM India. Aceste operațiuni au fost închise mai devreme în 2012, dar el le-a făcut public în mod public ca scheme piramidale pe blogul său, deoarece sistemul juridic al Rusiei nu era pregătit să penalizeze astfel de structuri financiare.

Dacă piețele financiare rusești vă păreau un pic cam înclinate, acesta este unul dintre motivele pentru care sunt atât de notorii. Unul dintre cele mai mari scheme Ponzi din toate timpurile, schema din 1994 a fost ținută sub semnul întîlnirii și încă avem doar estimări generale privind numărul de persoane și fonduri afectate de aceasta.

5. Cooperativele Haitiene: Distrugătorii PIB (2001)

În Haiti, la începutul anilor 2000, mii de haitieni și-au epuizat economiile prin investiții în cooperative, care au promis că nu vor mai avea venituri lunare între 10% și 15%.

La început, acești co-opți au menținut un val de legitimitate, deoarece agenții de vânzări au promis că au fost "susținute de guvern", iar stelele popuri haitiene au servit ca purtători de cuvânt pentru cauză. Dar, din păcate, a devenit clar că aceste cooperative, pe care le-au lăudat inițial ca "capitalismul poporului", nu erau reglementate în mod corespunzător și criminali au scăpat cu banii investiți. Familiile din Haiti și-au pierdut casele, mașinile și economiile de viață în ceea ce părea la început ca o schemă legitimă de "îmbogățire rapidă".

Diferitele escrocherii de tip cooperative care au înlăturat Haiti în acest interval de timp au furat aproximativ 240 de milioane de dolari - poate că nu sunt multe pe baza standardelor internaționale, dar aceasta era echivalentul a aproximativ 60% din PIB-ul Haitiului în acel moment. A afectat cu adevărat întreaga economie a țării, care se luptă deja.

Trick sau Treaters Feriți-vă: Ferește-te pentru schema Ponzi Steaguri roșii

Feriți-vă întotdeauna de orice grup de investiții care oferă profituri mari cu risc scăzut promis sau fără risc. După cum știm cu toții, orice rentabilitate ridicată a oportunității de a investi are și un risc ridicat - așa funcționează. Este uneori neclar dacă Schema Ponzi a fost intenția inițială a investitorului, dar consumatorii de zi cu zi trebuie să fie atenți, totuși.

SEC constată că, dacă credeți că ați dat peste o schemă Ponzi, puteți deveni un avertizor de avertisment: contactați SEC prin telefon la (800) 732-0330 sau online la http://www.sec.gov/complaint.shtml.

Povestea morală: să se îmbogățească schemele rapide se riscă foarte rar ca anunțate în avans. Luați-o de la noi: truc sau trată este o activitate mult mai bună pe Halloween decât este restul anului.