Definire și exemplar al consilierului

Ce este:

) este un profesionist educat în domeniul investițiilor care ajută oamenii și întreprinderile să-și atingă obiective financiare pe termen lung. Cum funcționează (Exemplu): Un consultant este similar unui consultant de investiții, planificator financiar, manager de investiții sau

consultant de investiții

Un consultant analizează situația financiară actuală a clientului și ajută clientul să stabilească obiective financiare rezonabile și realizabile. El sau ea poate aborda o gamă largă de întrebări cu competență. De asemenea, consultanții fac recomandări de investiții, oferă consultanță obiectivă și ajută clienții să cântărească consecințele financiare ale deciziilor de viață. De asemenea, consultanții trebuie să aibă expertiză în planificarea fiscală, alocarea de active, gestionarea riscurilor, planificarea pensiilor și planificarea proprietății, pentru a ajuta clienții în toate etapele vieții și într-o varietate de circumstanțe. În unele cazuri, un client va permite consilierului său să acționeze în calitate de fiduciar, ceea ce înseamnă că clientul acordă consultantului permisiunea de a lua decizii în numele clientului fără a consulta în prealabil clientul pentru aprobare. Consultanții adesea fie percep taxele de oră, fie facturăază clientului un procent din activele aflate în administrare. De ce contează: Consultanții ajută milioane de oameni să fie organizați financiar și să-i ajute să ia decizii de viață educate. majoritatea statelor, oricine se poate numi un consilier, deoarece există puține cerințe de acordare a licențelor și o reglementare redusă. Există mai multe acreditări pe care le pot obține consultanții, însă cea mai comună este desemnarea Planificatorului financiar certificat (CFP). Un consultant trebuie să treacă testul PCP, să aibă un nivel corespunzător de educație prealabilă, să semneze un cod de etică și să aibă mai mulți ani de experiență de planificare reală înainte de a obține dreptul de a utiliza denumirea PCP. CFP trebuie, de asemenea, să obțină un anumit număr de ore de educație continuă în fiecare an pentru a păstra desemnarea. Mai multe organizații ajută oamenii să găsească consultanți calificați, inclusiv Asociația Națională a Consilierilor Financiari (NAPFA), Asociația Planificării Financiare Consiliul de Standarde Certified Financial Planner