Strategia de investiții echilibrată
La banca e il suo cliente: profilatura del rischio (Michele Bonollo)
Cuprins:
- este o metodă de alocare a portofoliului
- Să presupunem că John Doe are 500.000 de dolari în portofoliul său. El nu dorește să-și asume prea multă riscă, dar este îngrijorat de faptul că nu-și asumă suficient risc și, în consecință, câștigă profituri reduse. John vrea ceva în mijloc, adesea cunoscut sub numele de strategie de investiții echilibrată.
- Balanța strategiei de investiții echilibrate risc și returnare; oferă, de asemenea, o diversificare. Cu toate acestea, este mai riscant decât o strategie de conservare a capitalului și mai puțin riscant decât o strategie de creștere.
este o metodă de alocare a portofoliului
> Cum funcționează (Exemplu):
Să presupunem că John Doe are 500.000 de dolari în portofoliul său. El nu dorește să-și asume prea multă riscă, dar este îngrijorat de faptul că nu-și asumă suficient risc și, în consecință, câștigă profituri reduse. John vrea ceva în mijloc, adesea cunoscut sub numele de strategie de investiții echilibrată.
Într-o strategie de investiții echilibrată, un portofoliu este adesea împărțit între acțiuni și valori mobiliare cu venit fix. Împărțirea este importantă deoarece aceste clase de active se deplasează în mod obișnuit în direcția opusă una față de cealaltă, ceea ce atenuează schimbările majore de pe piață. Aceasta generează, de asemenea, venituri (din plățile cuponului cu titluri cu venit fix și, eventual, dividende), precum și oportunitatea de creștere (din câștigurile de capital din acțiuni).
De ce contează: