Elitism vs. profesionalism

De Jonathan DeYoe

Aflați mai multe despre Jonathan pe site-ul nostru Adresați-vă unui consultant

Lucrul în serviciile financiare poate fi extrem de frustrant. Majoritatea persoanelor cu care lucrați la un nivel profesional sunt inteligente și înțeleg bine, dar mulți nu au un act împreună. O parte a problemei este bariera extrem de scăzută la intrarea pe Wall Street, iar o parte din ea este lăcomia - o combinație între participanții lacomi și publicul lacom. Când am început la Dean Witter în 1996, principala întrebare din interviu a fost: "Cum vă simțiți despre chemarea la rece"? urât dar a fost un interviu, așa că am prezentat un pic mai cald conceptului.

Nu voi argumenta că ar trebui să existe o barieră mai mare la intrare, deși am în trecut. Marea majoritate a persoanelor care încep, se spală înainte să facă vreun prejudiciu real. Acest lucru se întâmplă deoarece este incredibil de simplu start în serviciile financiare, dar este incredibil de greu stau. Deschiderea unei conversații cu străini complet sau apropiați despre ceva necesar și neînțeles ca banii lor este greu. Deschiderea acestei conversații de 100 de ori pe zi este foarte greu. Încercarea de 300 de ori pe zi este aproape imposibilă. Acum, apelarea unui telefon este incredibil de simplă; vă păstrați psihicul, care este extrem de greu.

Succesul (sau, cel puțin, apariția succesului) presupune doar deschiderea acestei conversații suficient de mult pentru a aduna mulți clienți - care, amintiți mai sus, nu înțeleg cum să planifice pentru propriile lor futures financiare. Nu necesită abilități, talente sau etică. În acest fel, succesul este determinat mai mult de persistență și de munca grea decât de inteligență sau capacitate. Acest lucru este valabil și în multe alte industrii, dar este foarte rău în finanțarea personală. Ultimii 20 de ani de idioții seriale de pe Wall Street ar trebui să fie toată dovada că avem nevoie de acest lucru. Din păcate, acest lucru duce la inconsecvențe. Aceasta duce la confuzie, la o lipsă de comunicare și la o problemă de dificultate pe care nu ar trebui să o cunoașteți dacă ați venit de la, de exemplu, Pământul.

În fața unei astfel de dificultăți, tendința este spre un fel de elitism. Elitismul este întoarcerea. Vă întoarce spatele la toate prostiile și vă înfrângeți în realitatea voastră consistentă, fericită, deși falsă. Serviciile financiare sunt afectate de elitism. Într-un an trecut, un broker Goldman Sachs ne-a spus ceea ce știm deja - brokerii consideră în general că clienții lor sunt "muppets." Analiștii și managerii de portofoliu văd consultanții ca fiind sub ei. Brokerii evită distribuitorii. Consilierii evită brokerii. Și "respectarea" nu permite nimănui să vorbească clar și direct cu publicul. Fiecare dintre pionii diferiți consideră că aceștia fac singura lucrare "reală" în numele clientului, iar clientul este în continuare total confuz cu privire la ceea ce se califică drept "sfat" și "vânzări", despre cine este acolo pentru a ajuta și cine este pentru a le obține.

Ceea ce ajungem în final este un efect silos: oamenii foarte buni, cu afaceri foarte bune, rămân în siloz și decid să nu se ocupe de lumea exterioară. Acestea interceptează conferințele, evită clienții atunci când sunt cei mai necesari și creează procese care vizează protecția timpului și nu clienții sau clienții lor. Crezându-le pe ei este singura cale, ei deranjează concurenții care nu o fac ca ei. Silozul este un simptom al elitismului. Silo-ul ia oamenii care ar putea face diferența și îi blochează în exil auto-impus.

Avem nevoie de mai mult profesionalism. Acest lucru depășește un standard fiduciar (care este un fel de profesionalism legislativ). În cazul în care elitismul vă întoarce spatele asupra ceea ce vă plac, profesionalismul se confruntă cu capul în fiecare zi. Piețele sunt locuri grele, neregulate și înfricoșătoare, care sunt complet greșit înțelese de oamenii obișnuiți care au nevoie să se angajeze pentru beneficii pe tot parcursul vieții, dar care sunt hrăniți cu o dietă manipulatoare de catastrofă din partea mass-media (care este la fel de lipsită de cunostință, o Wall Street aplecată pe vânzarea mai multor produse - produse care răspund, de regulă, temerilor din trimestrul sau anii precedenți. Profesionalismul se ocupă de prostii, pe o bază zilnică, și poate, treptat, în timp, fixându-l pentru un anumit subset mic de oameni.

Această deschidere este locul unde găsim o creștere, atât ca întreprinderi individuale, cât și ca industrie. De fapt, balizele de profesionalism în serviciile financiare tind să fie acelea care se confruntă cu succes la nivel local chiar acum, fie că sunt marii manageri de portofolii, bloggeri personali de finanțare, distrugători de produse financiare sau consilieri financiari de încredere. Știu, pentru că îi caut. Vreau să citesc ceea ce spun ei. Vreau să stau alături de ei. Vreau să le dau timpul și respectul meu. Deschiderea lui răcoritoare mă împiedică să mă ascund mele siloz.

-

Jonathan K. DeYoe, AIF și CPWA, este fondatorul și președintele DeYoe Wealth Management din Berkeley, CA și bloguri la blogul "The Happiness Dividend". Planificare financiară și servicii de consultanță în investiții oferite prin intermediul DeYoe Wealth Management, Inc., un consilier de investiții înregistrat. Titluri de valoare oferite prin LPL Financial, Membru FINRA / SIPC.

Opiniile exprimate în acest material sunt doar pentru informații generale și nu au scopul de a oferi consultanță sau recomandări specifice oricărei persoane. Pentru nevoile individuale de planificare și investire, vă rugăm să consultați profesioniștii în domeniul investițiilor.