Evitarea fraudei de verificare a casierului

Deși în mod obișnuit sunt considerate mai sigure decât plățile electronice sau cecurile personale, cecurile de casier nu sunt imune la fraudă.

"Există cecuri frauduloase acolo și doar pentru că este o verificare a casierului nu absolvă consumatorul" de responsabilitatea de a se asigura că este legitim, "spune Cary Whaley, vicepreședinte al politicii de plăți și tehnologie pentru Independent Community Bankers of America.

Iată câteva fraude comune de verificare a casierului, cum să le evitați și ce să faceți dacă ați găsit un cec fals. (Treci mai departe pentru a vedea semnele unei verificări false).

»Vrei să te întorci la elementele de bază? Aflați ce este cecul unui casier și cum să obțineți unul

Chestionare comune de casierie

Falsa verificare a casierului nu este o problemă agresivă. Utilizarea tuturor tipurilor de cecuri a scăzut deoarece plățile online au devenit mai sigure și mai accesibile pentru mai multe persoane. Dar frauda de verificare a casierului este periculoasă, parțial pentru că nu este o întâlnire de zi cu zi: este posibil să nu vă păstrați împotriva ei.

Whaley spune că unele escrocherii obișnuite încă folosesc cecuri bancare frauduloase pentru a esca oameni:

loterie câștigă și surprinde moșteniri

Victimelor li se spune că au câștigat cumva o loterie într-o țară pe care nu au vizitat-o ​​niciodată sau au primit o moștenire surpriză.

Această înșelătorie poate fi folosită pentru a vă păcăli să dezvăluiți informații personale, cum ar fi numerele contului bancar, sau să plătiți o mică parte din banii pe care i-ați primit teoretic sub forma unei bănuiri false sau a unui cec de casierie. Plata către dvs., desigur, nu trece prin.

Cum se poate evita: "Atâta cât crezi în bunătatea străinilor", spune Whaley, "trebuie într-adevăr să aplici testul mirosului la asta". Așa cum se spune în vechea zicală, dacă ceva sună prea bine pentru a fi adevărat, probabil că este.

The Mystery Shopper

Acest aspect comun de înșelăciune atrage adesea persoanele vulnerabile care caută o muncă, în special locuri de muncă de la domiciliu. Vinovatul îți va da un cec bancar pentru o plată inițială pentru un loc de muncă pe care nu l-ai început încă - fiind un cumpărător de mister, este unul obișnuit - și te rog să trimiți o parte din bani pentru a-ți activa contul. Odată ce trimiteți banii, veți descoperi că plata lor a fost falsă.

Cum se poate evita: Comisia Federală pentru Comerț vă recomandă să efectuați o căutare rapidă pe Google cu numele companiei și cuvintele "plângere", "recenzii" sau "înșelătorie". Nu sârmați bani și nu sunteți de acord să plătiți un cec pentru un străin. Nu plătiți niciodată pentru a fi un cumpărător de mister.

plăți de la cumpărători online

Aceasta este mai frecventă decât celelalte, spune Whaley. În această înșelătorie, vindeți un articol pe Craigslist sau pe un site similar online. Cumpărătorul plătește cecul unui casier, ia articolul dvs. și este mult timp plecat înainte de a vă da seama că cecul nu este bun.

Cum se poate evita: Nu luați cec bancar de la cineva pe care nu o cunoașteți. Dacă trebuie, cereți cumpărătorului să vină cu dvs. în banca care a emis cecul. Un colac trebuie să poată spune dacă cecul este bun și fondurile sunt disponibile.

»Aflați despre alte tipuri de fraudă cu roundup noastre de cele mai comune 10 escrocherii.

Semne de fraudă