Manager de investiții

Manager de investiții

este un profesionist educat care îi ajută pe oameni și întreprinderi să stabilească și îndeplinesc obiectivele financiare pe termen lung Cum funcționează (Exemplu): Un manager de investiții este similar cu un consultant de investiții, un planificator financiar, un consultant de investiții sau un consultant financiar. financiară și ajută clientul să stabilească obiective financiare rezonabile și realizabile. El sau ea poate aborda o gamă largă de întrebări cu competență. De asemenea, managerii de investiții fac recomandări de investiții, oferă consultanță obiectivă și ajută clienții să cântărească consecințele financiare ale deciziilor de viață. De asemenea, managerii de investiții trebuie să aibă expertiză în planificarea fiscală, alocarea de active, gestionarea riscurilor, planificarea pensiilor și planificarea imobiliară pentru a ajuta clienții în toate etapele vieții și într-o varietate de circumstanțe. În unele cazuri, un client va permite managerului său de investiții să acționeze în calitate de fiduciar, ceea ce înseamnă că clientul acordă managerului permisiunea de a lua decizii în numele clientului fără a consulta în prealabil clientul pentru aprobare. Managerii de investiții adesea fie se percep taxe de oră, fie facturăază clientului un procent din activele aflate în administrare.

De ce este important:

Managerii de investiții ajută milioane de oameni să se organizeze financiar și să-i ajute să ia decizii de viață educate. > În majoritatea statelor, oricine se poate numi un manager de investiții, deoarece există puține cerințe de acordare a licențelor și o mică reglementare. Există mai multe acreditări pe care consultanții financiari le pot obține însă, iar cea mai comună este desemnarea Planificatorului financiar certificat (CFP). Un consultant trebuie să treacă testul PCP, să aibă un nivel corespunzător de educație prealabilă, să semneze un cod de etică și să aibă mai mulți ani de experiență reală de planificare înainte de a obține dreptul de a utiliza denumirea PCP. CFP trebuie să obțină, de asemenea, un anumit număr de ore de educație continuă în fiecare an pentru a păstra desemnarea.

Mai multe organizații ajută oamenii să găsească manageri de investiții calificați, inclusiv Asociația Națională a Consilierilor Financiari (NAPFA), Asociația de Planificare Financiară (FPA) și Consiliul de Standarde Certified Financial Planner