Millennialii se tem de taxe de depunere mai mult decât majoritatea americanilor, constată Survey

Millennialii pot fi lipiți pe ecranele lor și în feedurile media sociale, însă atunci când depun declarații fiscale, acești localnici digitali au mai multe șanse să se întoarcă pe hârtie decât orice alt grup de vârstă, constată un sondaj Investmentmatome.

Surprinzător, milenarii - contribuabili din grupa de vârstă de 18 - 34 de ani - raportează o rată mai mare de returnări de hârtie poștală (17% față de 8% dintre contribuabili cu vîrsta de 35 ani și peste), potrivit unui sondaj online comandat de Investmentmatome de Harris Poll de peste 1.600 de adulți americani care au depus taxe anul trecut și intenționează să depună impozite în acest an.

Grijile fiscale

Studiul constată că contribuabilii de la mii de ani se îngrijorează cu privire la pregătirea impozitelor - 80% dintre aceștia raportează preocupări, cum ar fi să facă o greșeală, să nu primească o rambursare completă sau să plătească prea mult (comparativ cu 60% dintre adulții în vârstă de 55 de ani și peste). Aproximativ o treime (34%) contribuabilii muniți se adresează prietenilor sau familiei cu întrebări în locul profesioniștilor din domeniul fiscal (27%) sau surselor online (20%).

"Cine cunoștea atâtea milenii ar fi atât de veche?", Spune Liz Weston, co-abonat la Investmentmatome și expert în finanțe personale. "Dar într-o oarecare măsură, are sens: Millennialii au tendința de a avea mai puțină experiență cu un cod de impozitare profund confuz, mai puține bani pentru a căuta ajutor profesional și mai puțină nevoie de returnări mai complicate pe care le pot aduce copiii sau un credit ipotecar".

Planuri de rambursare

Studiul nostru a constatat că mileniile și grupurile de vârstă mai în vârstă sunt de acord într-o singură zonă. Numărul contribuabililor americani care cred că ar trebui să salveze sau să investească rambursarea în acest an a crescut în comparație cu numărul care a făcut anul trecut anul trecut. Aproximativ 4 din 10 contribuabili care au primit o restituire anul trecut spun că au salvat sau au investit banii; cu toate acestea, 54% care se așteaptă să obțină o rambursare în acest an, cred că ar trebui să investească sau să salveze profitul.

Americanii care își pot permite consiliere profesională în timpul sezonului fiscal pot flirta cu pericol atunci când angajează un preparator de impozite. Doar jumătate (49%) dintre contribuabilii care au angajat un profesionist în domeniul fiscal pentru a-și plăti impozitele anul trecut nu au pus în discuție câteva întrebări foarte grave - cum ar fi certificarea - ale formatorului fiscal.

"Numai patru state au reglementări pentru formatorii fiscali", spune Weston.

"După cum subliniază Pew Charitable Trust," preparatorii independenți sunt mai puțin reglementați decât cei care colaborează cu părul ", o profesie care necesită licențe la nivel național", spune ea. "Deci, în acest mediu cumpărător-atenție, consumatorii trebuie să pună întrebările potrivite".

Mileniile: Incerte și de modă veche?

Sondajul arată că cea mai populară metodă de depunere a impozitelor pentru toate grupele de vârstă a fost programele software fiscale, cum ar fi TurboTax, TaxAct sau H & R Block: 36% dintre contribuabilii milenari au folosit această metodă, comparativ cu o medie de 35% pentru toate grupele de vârstă.

Dar contribuabilii de la mii de ani aveau mai multe șanse ca oricare alt grup de vârstă să depună o declarație pe suport de hârtie: 17% dintre contribuabilii mai tineri și-au ascuns veniturile prin poștă, comparativ cu 8% dintre contribuabili cu vârsta de 35 de ani și peste.

Alte nivele

• Treizeci și patru la sută dintre contribuabilii de la mii de ani declară că solicită întrebări legate de impozite ale prietenilor sau ale familiei - în locul unui profesionist fiscal (27%), surse online (20%) sau IRS (9%) - media națională de 19%. La nivel național, 38% dintre contribuabili se îndreaptă către un profesionist în domeniul fiscal, urmată de prieteni și surse familiale și online, la fiecare 19%, iar 10% contactează IRS cu întrebări legate de impozite.
• Contribuabilii cu venituri mai mari au fost mult mai puțini decât media pentru a angaja un profesionist fiscal (17% față de media națională de 29%).
• Temerile legate de pregătirea fiscală sunt comune în toate grupele de vârstă: Aproape 7 din 10 contribuabili (69%) au o preocupare în ceea ce privește pregătirea fiscală. Preocuparea principală este de a face o greșeală (17%), urmată îndeaproape de plata prea mare a impozitelor (15%), de obținerea celei mai mari rambursări posibile (14%) și de obținerea auditului (11%).
• Millennialii sunt mai îngrijorați de taxe decât alte grupe de vârstă: Patru din cei cinci (80%) contribuabili millenniali raportează temeri legate de pregătirea impozitelor - cum ar fi să facă o greșeală (22%), să nu primească cea mai mare rambursare posibilă (17% mult în impozite (13%).
• Printre cei care au primit o restituire anul trecut, 1 din 5 bărbați milenari (19%) declară că nu sunt siguri că au obținut rambursarea maximă posibilă, comparativ cu doar 5% dintre bărbații cu vîrsta de 45 de ani și peste, care nu sunt siguri.

"Millennialii au cele mai multe preocupări legate de impozite, dar dacă prietenii și familia lor nu sunt contabili, întoarcerea către cei dragi pentru consiliere fiscală este sursa cea mai puțin fiabilă pentru informații exacte și actualizate", spune Weston.

Rambursare: Salvați, cedați sau investiți?

În grup, mai mulți contribuabili spun că vor economisi sau investi rambursările în acest an în comparație cu cei care au făcut anul trecut. L-am întrebat pe contribuabili despre modul în care au cheltuit eventualele restituiri anul trecut și despre ce intenționează să facă în acest an:

• 41% dintre cei care au primit o restituire fiscală anul trecut spun că au investit / salvat; cu toate acestea, 54% dintre cei care se așteaptă la o restituire a impozitelor în acest an cred că ar trebui să investească / să o salveze.
• 50% dintre cei care așteaptă o restituire a impozitelor în acest an spun că ar trebui să o salveze, în comparație cu 37% dintre cei care au primit o restituire anul trecut și au salvat-o.
• 7% dintre cei care se așteaptă să obțină o restituire a impozitelor spun că ar trebui să investească rambursarea lor pe piața bursieră, comparativ cu 5% care au făcut acest lucru atunci când au primit o restituire anul trecut.
• Cu toate acestea, printre cei care așteaptă o rambursare, mai mulți oameni decât anul trecut spun că ar trebui să-l cheltuiască - 34% doresc să-l cheltuiască pe o vacanță, ameliorări la domiciliu sau aventură la magazin, comparativ cu 31% care au primit o restituire anul trecut a petrecut-o.

Dintre cei care au primit o restituire fiscală anul trecut *

• 37% dintre contribuabili l-au salvat
• 5% au investit în piața de valori
• 38% au plătit datoria
• 31% au cheltuit-o pe o vacanta, imbunatatiri la domiciliu sau implinite

Dintre cei care așteaptă o restituire a impozitelor *

• 50% intenționează să o salveze
• 7% intenționează să investească în piața bursieră
• 41% intenționează să achite datoria
• 34% intenționează să-l petreacă într-o vacanță, îmbunătățiri la domiciliu sau chinuri

* Notă: Respondenții din sondaj au fost rugați să verifice tot ce se aplică, astfel încât cifrele să nu adauge până la 100.

"Raspunsul arata cum suntem adesea ruptati intre ceea ce dorim sa facem cu rambursarea impozitului pe venit fata de ceea ce simtim ca ar trebui sa facem", spune Weston. "Dar rezultatele arată, în general, că americanii au ideea corectă cu privire la restituirea impozitelor: prioritățile noastre ar trebui să fie mai întâi să plătim datoriile cu dobânzi ridicate, apoi să stimuleze economiile".

Totuși, investirea este cea mai bună modalitate prin care contribuabilii își pot mări banii. De exemplu, rata medie de restituire anul trecut a fost puțin sub 2 800 de dolari. În cazul investițiilor pe termen lung cu o rentabilitate de 7%, această cifră s-ar dubla aproape în 10 ani la aproximativ 5.500 dolari dacă ar fi investite.

"Cei care au disciplina si rabdarea de a investi rambursarile vor culege dividende mai mari pe linie", spune Weston.

Contabilitate pentru contabilul dvs.

Printre cei care au angajat un profesionist pentru a depune impozitele de anul trecut (29%), o treime (33%) a pus întrebarea: "Pe baza situației mele, la ce deduceri de impozit fac eu calificarea?"

În cadrul sondajului, 23% spun că i-au întrebat pe profesioniștii lor fiscali: "Vrei să mă reprezinți în cazul unui audit?" Și 1 din 5 a întrebat: "Care este certificarea dvs." și "Ați pregătit vreodată returnări similare taxei mele situatie?"

Dar doar 8% au întrebat toate aceste întrebări înainte de angajarea profesioniștilor lor fiscali, în timp ce 49% dintre contribuabili au cerut nici unul din aceste întrebări.

"Nu puteți să presupunem că formatorii fiscali știu ce fac", spune Weston. "Cel puțin, ar trebui să vă asigurați că dvs. aveți un număr de identificare fiscală Preparer, care este acum solicitat de IRS, și o certificare corespunzătoare."

Investmentmatome sfaturi de rambursare a impozitelor

Obțineți o rambursare? Iată recomandările site-ului nostru privind prioritatea cheltuielilor de restituire a taxelor:

• Plătiți mai întâi datoria cu dobândă ridicată, cum ar fi facturile cu cărți de credit.
• Puneți bani într-un cont IRA sau alt cont de economii la pensie.
• Construiți un fond de urgență.

Luați în considerare dacă ar trebui să primiți o rambursare. Prin ajustarea reținerii, ați putea avea mai mulți bani în fiecare salariu pentru a vă plăti datoriile sau pentru a vă mări economiile.

"Obținerea unei rambursări nu este cel mai rău lucru din lume, dar probabil că aveți mai bine de făcut cu banii decât să acordați unchiului Sam un împrumut fără dobândă", spune Weston.

Dosarul taxelor se returnează în format electronic. "Depunerea electronică este mai sigură și este mai precisă, deoarece procesul de depunere electronică capătă multe erori", spune Weston. "În plus, veți primi rambursarea mai rapidă."

Metodologie

Acest sondaj a fost efectuat online de către Harris Poll, în numele Investmentmatome, în perioada 20-22 ianuarie 2016, în rândul a 2046 de adulți din SUA cu vîrsta de 18 ani și peste. Din totalul celor chestionati, 1.643 de americani au depus impozite anul trecut si planuiesc sa depuna impozite in acest an. Acest sondaj on-line nu se bazează pe un eșantion de probabilitate și, prin urmare, nu se poate calcula o estimare a erorii teoretice de eșantionare. Pentru metodologia completă a sondajelor, inclusiv variabilele de ponderare, contactați [email protected].

Imagine prin iStock.