Definirea și exemplul investiției calificate
Cuprins:
Ceea ce este:
A investiția calificată este o contribuție la un plan de pensionare venituri
Cum funcționează (exemplu):
De exemplu, să presupunem că John participă la planul companiei sale 401 (k). El scuteste 200 de dolari pe lună, iar compania deduce automat suma din salariul său. Ioan câștigă $ 2,000 la fiecare două săptămâni.
Deoarece contribuția este o investiție calificată, din sumă nu sunt reținute impozite pe salarii. Cu alte cuvinte, dacă John câștigă $ 2,000 la fiecare două săptămâni, contribuția lui de 401 (k) de 200 de dolari este dedusă "din partea de sus" și apoi restul este impozitat. Acest lucru este în contrast cu impozitarea celor 2.000 de dolari, ceea ce ar fi cazul în cazul în care John nu ar fi contribuit la planul său de 401 (k).
După cum puteți vedea, John economisește bani pur și simplu făcând o investiție calificată deoarece este impozit pe mai puțin din salariul său. În plus, orice bani pe care îl face John în planul său 401 (din câștiguri de capital sau dividende, de exemplu) este amânat din impozit, ceea ce înseamnă că nu trebuie să plătească impozite pe acesta în anul în care îl câștigă. Mai degrabă plătește impozite atunci când retrage banii în câteva decenii. Acest lucru înseamnă că mai mulți bani rămân pentru el (mai degrabă decât să plătească impozite) și acești compuși economici de-a lungul anilor.
De ce contează:
Investițiile calificate pot fi făcute în IRA, trusturi, 529 de planuri și multe alte planuri de pensionare și economii. După cum arată exemplul, statutul lor amânat de impozitare are avantaje uriașe, în special pentru investitorii pe termen lung.
