Planificarea fiscală de pornire pentru o mai bună gestionare a fluxului de numerar

Proprietarii de afaceri mici știu că o factură fiscală mai mare decât cea prevăzută ar putea pune o cheie în gestionarea fluxului de numerar al companiei, un scenariu pe care toată lumea dorește să o evite. Dar prognoza cu exactitate a obligațiilor fiscale poate părea dificilă, mai ales atunci când sunteți ocupat cu conducerea unei companii. Nu numai că, legile fiscale se schimbă de la an la an. "" Mulți proprietari de afaceri mici nu au nicio idee despre ce vor datora în impozite până când este timpul să le plătească ", spune Paul Gevertzman, CPA, partener fiscal la Anchin, Block, & Anchin în New York. "Acest lucru se poate datora faptului că fie nu lucrează cu un contabil, fie nu furnizează date contabilului până la momentul potrivit înainte de impozitare."

Există și alte motive pentru care proprietarii de afaceri mici se blochează prin facturile fiscale. Uneori, proprietarii urmăresc profiturile și pierderile în moduri diferite decât metoda impusă pentru taxe, spune Gevertzman. Sau ar putea să fi inclus unele cheltuieli ca deduceri care trebuie efectiv capitalizate în scopuri fiscale (sau amortizate pe mai mulți ani) deoarece articolele achiziționate sunt folosite mai mult de un an

Indiferent de motiv, fiind nepregătit poate crea o criză a fluxului de numerar care revine an după an. Prin încorporarea prognozării fiscale în strategia de gestionare a fluxului de numerar, puteți opri ciclul și asigurați-vă că fondurile curg așa cum vă așteptați.

Iată patru pași de planificare fiscală pe care fiecare afacere mică ar trebui să le ia:

1. Înțelegeți obligațiile dvs. fiscale

Proprietarii de afaceri ignoră adesea anumite tipuri de impozite. "Odată cu proliferarea comerțului online, de exemplu, taxele de vânzări și de utilizare se numără printre cele mai des întâlnite", spune Dane Dickler, partener de servicii fiscale și servicii de afaceri la Marcum LLP. "Dacă compania dvs. are clienți în state în care nu aveți o prezență fizică, este posibil să fiți responsabil de colectarea și remiterea vânzărilor și de utilizarea impozitelor către statul respectiv. Sau, dacă compania dvs. achiziționează produse de la furnizori care nu colectează impozit pe vânzări, este posibil să fiți responsabil de plata acesteia. "

" Este foarte complicat deoarece fiecare stat are propriile reglementări ", spune Dickler.

De asemenea, Gevertzman observă că unele municipalități au impozite specifice locației pe care proprietarii de afaceri nu le cunosc. De exemplu, taxa comercială a chiriilor din New York este plătită chiriașilor numai în anumite părți ale Manhattanului și numai pe chiriile plătite peste un anumit prag anual. "Chiriasii care se deplasează într-o zonă supusă taxei sau chiriași ale căror chirii au crescut au adesea neștiind că există obligația", spune el. "Și dacă proprietarul necunoscut nu depune formularele fiscale adecvate, statutul de limitări nu este, în general, de rulare, ceea ce înseamnă că jurisdicția poate încerca să evalueze impozitul ascuns până la început."

De asemenea, proprietarii din proprietăți individuale sau parteneriate adesea uită să adauge taxa pe cont propriu asupra impozitelor pe venit, spune Rick Norris din Los Angeles, CPA. "Acesta este taxa de securitate socială și Medicare care este de obicei plătită de un angajator pentru un angajat normal W-2", spune el. "Dar în situația de proprietate individuală sau de parteneriat, sunteți angajatorul, astfel încât să plătiți toate aceste taxe."

2. Lăsați-l pe bani în fiecare lună

Poate fi tentant să utilizați toate fondurile disponibile pentru a vă desfășura și a crește afacerea dvs., dar acest lucru înseamnă că banii nu vor fi disponibili când impozitele sunt datorate, provocând o provocare cu fluxul de numerar. În schimb, puneți deoparte procentul veniturilor pe care le datorați în fiecare lună impozitelor într-un cont de economii digitale pe care le puteți dedica exclusiv impozitelor și puteți câștiga dobânzi din acele fonduri.

"Dacă sunteți proprietarul unei corporații S câștigând un salariu, plăti impozitele cu fiecare salariu începând cu luna ianuarie ", spune Norris. "Acest lucru ajută la prevenirea unei cantități mari care trebuie recuperată mai târziu în cursul anului. Dacă dețineți un SRL sau unic proprietar, alocați o parte din fiecare remiză unui cont de economii de taxe și învățați să trăiți pe tragerea la sorți. Atunci când impozitele estimate sunt datorate, plătiți-le din acest cont de economii fiscale. "

Gândiți-vă la impozitele cu impozitul pe salarii sau la impozitele pe vânzări colectate ca "impozite ale fondului de încredere", spune Gevertzman. Sunteți pur și simplu mandatarul care deține aceste fonduri în numele altora. Pentru că nu aparțin dvs. sau afacerii dvs., nu le tratați niciodată ca pe propriile dvs.

3. Verificați în mod regulat proiecțiile dvs.

Chiar și atunci când vă alocați cu strictețe fondurile pentru taxe, puteți totuși să vă dați mai mult datorită IRS decât planificați inițial. Vă bucurați de un an de afaceri mai bun decât se aștepta? Este minunat să ai profituri pe care nu ți-ai plănuit, dar te-ai putea confrunta cu o surpriză în fluxul de numerar. Previziunile fiscale vă ajută să țineți pasul cu proiecțiile dvs. pe tot parcursul anului.

"Cheia este să revedeți acest lucru de multe ori", spune Dickler. "Mulți proprietari de afaceri mici au un sentiment general al responsabilităților fiscale, dar lucrurile se pot schimba rapid. Cu cât este mai frecvent un proprietar al unei întreprinderi mici care examinează situațiile financiare intermediare, cu atât este mai exactă estimarea obligațiilor fiscale și cu atât este mai puțin probabil ca acestea să fie prinse în gardă. "

Pentru clienții săi, Norris pregătește mai multe previziuni fiscale pentru a se asigura că previziunile fiscale se potrivesc veniturilor acestora. "Primul este în jurul valorii de mai după depunerea declarației fiscale", spune el. "A doua este în noiembrie, iar apoi, în decembrie, se face o verificare rapidă sub capota pentru a vă asigura că reținerile sau impozitele estimate sunt în continuare în conformitate cu venitul proiectat."

4. Obține ajutor extern

Codul fiscal din S.U.A. are mii de pagini lungi și se schimbă în mod regulat. Nici măcar nu se iau în calcul statutele fiscale în continuă schimbare ale statelor și municipalităților.

Având în vedere că este mult de ținut pasul, mulți proprietari de afaceri se bazează pe profesioniști în domeniul fiscal pentru ai ajuta să rămână pe drumul cel bun. "Obțineți cei mai buni profesioniști fiscali pe care îi puteți permite," spune Gevertzman. "Este destul de greu pentru profesioniști să țină pasul cu toate nuanțele și modificările continue ale legislației fiscale. Permițând unui profesionist să vă ajute cu impozitele, veți putea petrece timp făcând ceea ce este cel mai bun în conducerea afacerii dvs.

Înțelegerea obligațiilor dvs. fiscale și planificarea anticipată a impozitelor vă poate ajuta să economisiți bani și să reduceți stresul atunci când impozitați sezonul se apropie. Această abordare proactivă vă va ajuta să gestionați mai bine fluxul de numerar și să vă concentrați asupra altor aspecte legate de administrarea afacerii dvs.

Aflați mai multe despre modul în care produsele Spark Business® vă pot ajuta să economisiți pentru sezonul fiscal

Acest lucru nu trebuie interpretat ca sfaturi fiscale. Trebuie să vă adresați întotdeauna consultantului sau consultantului financiar înainte de a lua o decizie cu privire la impozitele pentru dvs. sau pentru compania dvs.

Capital One nu oferă, nu aprobă și nu garantează niciun produs, serviciu, informație sau recomandare terță parte enumerate mai sus. Cele trei părți enumerate nu sunt afiliate la Capital One și sunt singurele responsabile pentru produsele și serviciile lor. Toate mărcile comerciale sunt proprietatea deținătorilor lor. Realizat de Spark Business.