TD Ameritrade merge cu Robo cu lansarea portofoliilor esențiale

TD Ameritrade este cel mai nou broker online pentru a intra pe piața robo-consultant, anunțând marți o lansare ușoară a noului serviciu de consultanță digitală "Portofolii esențiale".

Serviciul se va potrivi clienților cu portofolii pe baza obiectivelor și toleranței la risc. Acesta va fi lansat oficial la începutul anului viitor, dar este disponibil acum pentru conturi noi. Ca și în cazul altor consultanți roboți, portofoliile vor fi construite din fonduri tranzacționate la bursă low-cost care sunt monitorizate și reechilibrate automat. TD Ameritrade declară că se așteaptă să adauge recoltarea pierderilor fiscale în lunile următoare.

Portofoliul esențial are o cerință minimă de investiții de 5.000 $ și percepe o taxă de administrare de 0,3%. Ambele se încadrează în concordanță cu ofertele consultanților online de la alți brokeri online.

Cinci opțiuni de portofoliu

Există cinci opțiuni de portofoliu, fiecare conținând cinci ETF-uri neprofitabile recomandate pentru acest serviciu de către Morningstar Investment Management, o companie de cercetare și consultanță de investiții bine respectată. Fondurile au o rată a cheltuielilor impresionant scăzute, de 0,06% până la 0,08%. Portofoliul conține, de asemenea, o alocare în numerar, în funcție de toleranța de risc auto-evaluată a investitorului.

TD Ameritrade a declarat că consideră Portofoliul esențial drept o opțiune nouă pentru investitorii săi care preferă o experiență digitală, deși suportul live va fi disponibil prin telefon, e-mail și chat.

" MAI MULT: Site-ul nostru de top robo-consilieri

"Investitorii de astăzi doresc mai multe opțiuni pentru consultanță în investiții. Unii doresc ca acele îndrumări să vină de la un om, în parteneriat cu o platformă digitală, în timp ce alții ar prefera o abordare totală sau totală digitală ", a declarat Tom Bradley, președintele companiei de distribuție cu amănuntul, într-un comunicat de presă.

Treceți la consiliere digitală

Investitorii din ce în ce mai preferă consultanța digitală, iar TD Ameritrade este doar cea mai recentă dintr-o listă lungă de brokeri on-line înființați care urmăresc această schimbare. E-Trade, Fidelity, Vanguard și Charles Schwab au toate ofertele robo-consilier, urmând o cale pavată de startups precum Betterment și Wealthfront.

Vanguard și Charles Schwab au fost primele brokeri on-line din poarta cu oferte de consultanță online, ambele servicii înregistrând o creștere impresionantă. Serviciile Personal Advisor ale Vanguard au peste 40 miliarde de active în administrare. Portofoliul inteligent Schwab a trecut recent 10 miliarde de dolari.

Lansarea portofoliilor esențiale urmează celei de-a treia lansare a Amerivest Managed Portfolios, lansată de TD Ameritrade, după un upgrade digital. Amerivest împerechează sfaturi digitale cu îndrumare din partea consultanților umani, adaptate la o interacțiune atât de mare sau cât de mică, pe măsură ce investitorii doresc.

Portofolii esențiale în comparație cu alți consilieri on-line

Consilier	Comision de administrare	Cheltuieli de investiții	Minimul contului
Portofolii esențiale TD Ameritrade	0.30%	0,06% până la 0,08%	$5,000
Fidelitate Du-te	Taxa all-in de 0,35% până la 0,40%	Include taxa all-in	$5,000
îmbunătățire	0,25% până la 0,50%, în funcție de plan	0,09% până la 0,17%	$0
Wealthfront	Primele 10.000 $ sunt administrate gratuit, apoi 0.25%	Media 0.12%	$500
Capitalul personal	0,49% până la 0,89%, în funcție de soldul contului	Media 0.10%	$25,000
Servicii Vanguard Personal Advisor	0.30%	0,05% până la 0,19%	$50,000
Portofolii inteligente Schwab	Nici unul	Media ponderată de 0,08% până la 0,24%	$5,000
Portofoliul adaptabil E-Trade	0.30%	0,20% până la 0,45% pentru portofoliul hibrid mutual / ETF; portofoliul total al ETF este de 0,20%	$10,000

" Citeste mai mult: Cum să găsiți cel mai bun consultant financiar pentru dvs.

Arielle O'Shea este scriitor de personal la Investmentmatome, un site de finante personale. E-mail: [email protected] . Stare de nervozitate: @arioshea .