X Fapte surprinzătoare despre fondurile mutuale și pensie |

Pentru mulți americani, fondurile de pensii și fondurile mutuale merg împreună perfect. Ca unt de arahide și jeleu. La fel ca fotbalul și duminica.

Ca și pensionarea și panica.

OK, panica poate fi un cuvânt prea puternic, dar poate nu …

1. Un record de 77,4 miliarde de dolari a fost vărsat în fonduri mutuale de acțiuni și ETF-uri listate în S.U.A. în ianuarie 2013, potrivit TrimTabs Investment Research. (//www.advisor.co.uk/2013/02/05/january-fund-flows-show-exuberant-i…) Mai mult de 40 miliarde de dolari au intrat în fonduri de obligațiuni.

2. În jurul valorii de 23,8 mii de miliarde de dolari, investiți în fonduri mutuale la sfârșitul anului 2011, potrivit facturii din 2012 a Institutului de Investiții. Aceasta este în esență egală cu produsul intern brut combinat pentru 2011 pentru Statele Unite și China (23,9 trilioane de dolari, conform CIA World Factbook.)

3. În 1980, doar 5,7% din gospodăriile din S.U.A. dețineau fonduri mutuale. La sfârșitul anului 2011, acest număr a fost de 44,1%, conform Factbookului ICI

4. Procentul de americani care participă la fondurile mutuale de date țintă a crescut cu 19% în 2006, la 36% la sfârșitul lui 2010, conform Factbookului ICI

5. La sfârșitul lui 2011, au existat 1134 de ETF-uri, potrivit Factbook-ului ICI. Aceasta este o creștere de 11 ori din 2001, când au fost 102.

6. La sfârșitul anului 2011, activele fondurilor medii medii deținute de o gospodărie care deține fonduri mutuale au fost de 120.000 de dolari, conform Factbookului ICI

7. La sfârșitul anului 2011, numărul mediu al fondurilor mutuale deținute de gospodăriile care dețin fonduri mutuale a fost de patru, conform Factbookului ICI

8. Familiile americane au deținut 21,5% din activele lor în stocuri în 2010, potrivit studiului Federal Reserve's Survey of Consumer Finance. Până în 2010, numărul a scăzut la 14%.

9. Același sondaj a spus că 38,1% din activele familiilor americane în 2010 au fost deținute în conturi de pensionare. Acesta este de 29% în 2001.

10. Mai mult de jumătate (58,1%) din familiile albe, non-hispanice americane au avut conturi de pensionare în 2010, potrivit sondajului Fed. Doar 34,4% dintre familiile americane non-spaniolă sau hispanici au făcut acest lucru.

11. Doar 7,9% din familiile americane non-spaniole sau hispanici dețineau acțiuni în 2010, a declarat Fed's Survey of Consumer Finance. Acesta este mai puțin de jumătate din procentul (18,6%) al familiilor alb-americane, non-hispanici, care dețin acțiuni.

12. Doar 45,9% dintre cei care trăiesc în conturile de pensionare americane deținute în sud în 2010, potrivit sondajului Fed privind finanțarea consumatorilor. Fiecare altă regiune din S.U.A. a depășit 50%, iar Midwest-ul a ajuns la 54,6%.

13. Aproximativ jumătate (47%) dintre americani se așteaptă să obțină rambursarea taxelor în 2013, potrivit unui sondaj realizat de TD Ameritrade. Doar 15% dintre cei care anticipează o rambursare spun că vor investi ceea ce primesc înapoi de la unchiul Sam. Acesta este același procent pe care intenționați să îl cheltuiți pe elementele discreționare. (//www.marketwatch.com/story/td-ameritrade-survey-americans-plan-to-…)

14. Bărbații sunt mult mai probabil decât femeile (58% - 41%) să spună că își administrează propriul portofoliu de pensionare, potrivit unui sondaj realizat de consultantul online de investiții Jemstep.com. În total, jumătate dintre adulții din SUA cu portofoliu de pensionare au declarat că o administrează singură. (//www.jemstep.com/marketing/retirement-planning-survey-december-2012)

15. Marea recesiune are încă oameni care se răsuceau ani mai târziu. În 2008, 36% dintre gospodăriile care dețin fonduri mutuale au fost dispuse să preia riscuri de investiții "peste medie" sau "substanțiale", potrivit Institutului de Investiții. În 2012, acest număr a scăzut la doar 28%. (//www.ici.org/pressroom/news/12_news_ownerment_characteristics)

16. În ciuda recesiunii, Baby Boomers și-au majorat economiile medii în gospodării în conturile de pensionare de la 75.000 dolari la 99.000 de dolari din 2007 până în 2012, potrivit Centrului Transamerica pentru Studii de Pensii. Economiile Generației Xers au crescut de la 32.000 $ la 42.000 $.