5 ȘOcuri șocante de pe Wall Street - și ce le puteți învăța de la ei

Ei spun că este mai bine să înveți de la altele decât a trebui să treacă prin agonia de a învăța calea grea. Așa că ne-am întrebat ce se poate învăța din unele dintre cele mai mari greșeli de investiții din istorie.

În ultimii ani, am văzut o mulțime de escrocii de pe Wall Street care se prăbușesc. Multe dintre aceste escrocheri au făcut bilioane de investitori din miliarde de dolari.

Am vrea să spunem că cei care sunt înșelați merită soarta lor. La urma urmei, unii dintre ei sunt atât de amatori sau cunoscuți acum, încât vă face să vă întrebați cum ar mai putea cădea cineva pentru ei. (Luați înșelăciunea nigeriană prin e-mail, de exemplu.)

Totuși, realitatea este că unele dintre aceste escrocherii sunt destul de sofisticate. Ele par adesea oficiale sau legitime. Și mulți dintre ei reușesc de ani de zile.

Și da, chiar dacă s-ar putea să cădeți pentru o înșelătorie, indiferent cât de atenți sunteți.

Dar pentru a reduce șansele de a fi luate de o înșelătorie de pe Wall Street, rundown de cele mai mari cinci escrocherii de pe Wall Street și ceea ce puteți învăța de la ei:

5. Grupul de fonduri de hedge Bayou

Fondurile de hedging au fost tot furia la mijlocul anilor 1990, iar Sam Israel a avut propriul grup de fonduri de hedging. Pentru a ridica banii, Bayou Hedge Fund Group a promis că 300 de milioane de dolari investiți vor crește la 7,1 miliarde de dolari în 10 ani. Cu toate acestea, lucrurile nu au mers așa cum a fost planificat. Întrucât returnările nu corespundeau așteptărilor, Bayou a trimis rapoarte contabile false care indicau că investițiile lor au crescut în ritm. În cele din urmă, Israelul a fost obligat să plătească investitorilor 300 de milioane de dolari și are o condamnare de 22 de ani.

Ce puteți învăța? Ca investitor, fiți atenți la cei care vă promit o întoarcere stabilă - - mai ales dacă rezultatele sunt atât de dramatice. Nimeni nu poate garanta ceea ce va face piața. În plus, fiți conștienți de ceea ce este deținut în orice fonduri aveți. Dacă știrile pe care le urmăriți indică faptul că anumite investiții deținute în fond nu funcționează bine, dar fondul dvs. face încă fenomenal, este timpul să deveniți suspicios.

4. Qwest Communications International

Chiar și în timp ce compania sa dețină rezervă, CEO-ul Joseph Nacchio a promis că Qwest era pe punctul de a-și atinge obiectivele de venituri. În timp ce pictase o imagine roșie a lui Qwest, încurajând prețul acțiunilor să se îmbunătățească, Nacchio își vinde acțiunile pentru profituri uriașe. Planul său de tranzacționare privilegiată, care se baza pe prețuri umflate artificial, a dus la pierderi uriașe pentru alții. La un moment dat, compania a raportat în mod fraudulos venituri de aproximativ 3 miliarde de dolari.

Ce puteți să învățați? În loc să ascultați protestatările unei companii mari, aflați cum să citiți o declarație financiară a companiei. Înțelegeți analiza fundamentală și recunoașteți semnele asociate cu probleme care se înfundă, astfel încât să nu fiți luați de aceste tipuri de escroci.

3. Bernie Madoff

Știați că acesta va fi pe listă. Bernie Madoff a fost creierul din spatele a ceea ce este considerat cel mai mare sistem Ponzi din istorie. Madoff a promis returnări regulate și, de zeci de ani, a dat-o. Investițiile au crescut ca un ceas. Cu toate acestea, subvențiile au fost mascate, deoarece Madoff a obținut bani de la investitori noi pentru a plăti conturile investitorilor vechi. În urma prăbușirii din 2008, când un număr de investitori au încercat să-și scoată banii, totul sa prăbușit. Chiar și actorul / muzicianul Kevin Bacon a pierdut o mare parte din bani din această schemă. Madoff ar spune în cele din urmă că 50 de miliarde de dolari s-au pierdut.

Ce puteți învăța? Aveți grijă de investițiile care cresc previzibil din an în an. Datorită realităților pieței, există întotdeauna o volatilitate. Orice investiție va avea ani de performanță slabă. Dacă consilierul dvs. promite că are un "sistem" care oferă întoarce previzibil în fiecare an, este timpul să căutați altceva.

2. Enron

# - ad_banner_2- # Îți amintești de scandalul Enron? Acesta este un alt caz de directori de companii care se referă la starea de sănătate a unei companii, toate profitând în același timp de tranzacționarea privilegiată și de fraudarea valorilor mobiliare. Enron a dat bilanț investitorilor și altora altor miliarde, atunci când au făcut bilanțuri pentru a face să pară că aveau lucruri pe care nu le aveau și să pună datorii pe bilanțurile companiilor de coajă, pentru a face ca Enron să pară că are mai multe finanțe decât într-adevăr făcut. Enron ar pierde în cele din urmă valoarea de piață de aproximativ 75 de miliarde de dolari.

Ce puteți afla? Încă o dată, este important să fii sceptic față de ceea ce spun directorii atunci când acționează ca majorete de companie. Încercați să vă urmați banii și urmăriți-i pe cei care nu pot explica în mod adecvat ce se întâmplă. De asemenea, aveți grijă de nereguli în audit, deoarece membrii firmei de contabilitate Arthur Andersen au făcut parte din scandalul Enron.

1. WorldCom

Prin achiziționarea rapidă de companii mai mici, WorldCom a devenit o putere a unei companii. Cu toate acestea, chiar și după toate aceste achiziții, CEO-ul Bernie Ebbers a insistat că există o mulțime de active. Pare un pic ciudat să credem că WorldCom avea destui bani; cum ar putea fi achitate toate aceste achiziții? Desigur, nu au fost suficiente active pentru toate aceste achiziții. Ebbers a folosit apeluri în marjă pentru stocul WorldCom pentru a finanța alte aventuri, de la yachting la cherestea. În cele din urmă, a fost invocată, iar acționarii și titularii de acțiuni de la Anchor au rămas cu pierderi de miliarde. Investitorii ar pierde tot 100 de miliarde de dolari.

Ce puteți învăța? Cunoașteți unele dintre elementele de bază ale contabilității și acordați atenție știrilor. Nu cumperi alte companii fără a-ți pierde datoria. Dacă ceea ce vedeți compania în public nu merge cu ceea ce revendică compania, aveți grijă. Compania ar putea fi condusă pentru o cădere.

Răspunsul investiției: Nu puteți evita întotdeauna o înșelătorie de pe Wall Street. Cu toate acestea, dacă ceva pare prea bun pentru a fi adevărat, este probabil - și asta ar putea însemna pierderi mari pentru dvs.