Definirea și exemplul planificatorului financiar

Ce este:

Planificatorul financiar este un profesionist credentialed care, și organizațiile în atingerea obiectivelor lor financiare și creșterea valorii lor nete prin investiții atente și gestionarea banilor pe baza mijloacelor și a statutului lor financiar. Cum funcționează (exemplu):

Un planificator financiar este similar cu un consultant de investiții, manager de investiții, consultant de investiții sau consultant financiar

Planificatorii financiari

combină alocarea de active și planificarea fiscală pentru a gestiona riscul asociat planificării educaționale, imobiliare și de pensionare. Certificările pentru planificatorii financiari includ, dar nu se limitează la, Planificatorul financiar certificat (CFP), Planificatorul financiar înregistrat (RFP) și Consultantul financiar calificat (ChF). În multe cazuri, un planificator financiar va purta mai multe dintre aceste denumiri. În plus, unii planificatori financiari vor deține licențe de brokeraj care le permit să funcționeze pentru clienți într-o manieră mai completă. De ce este important:

Un planificator financiar are o pregătire și o experiență specifică în managementul banilor și tehnici de investiții care îl califică pentru a-i sfătui pe alții cu privire la modul în care își pot atinge cel mai bine obiectivele financiare. Cu toate acestea, se recomandă menținerea unui portofoliu de investiții la o entitate separată de cea a planificatorului financiar pentru a evita conflictul de interese.