Jemstep Review: Un nou manager de portofoliu pentru activele dvs. de pensionare

Majoritatea oamenilor sunt îngrijorați dacă vor avea sau nu bani suficienți la pensionare - chiar dacă economisesc bani pe parcurs, nu sunt siguri dacă vor dura atât de mult sau le vor permite să trăiască cât mai confortabil cum ar dori. Mulți îl consideră complex și intimidant sau nu sunt siguri cum să procedeze. Adesea, se tem că vor lua decizii greșite și vor pierde bani.

Dar nu trebuie să fie așa de nesigur; toți ar trebui să poată crea o pensie sigură sau cel puțin să știe unde stau ei în timp ce merg. Jemstep este o opțiune de administrare a activelor online, care încearcă să rezolve această problemă, ajutând investitorii să gestioneze acest proces cuprinzător online.

Această revizuire descrie care este platforma Jemstep, intervievând factorii de decizie cheie din cadrul companiei pentru a explica prima dată noul investiții pe care Jemstep încearcă să o împărtășească cu consumatorii.

Ce este Jemstep?

Jemstep este un consilier de investiții online, care vă ajută să blocați mai mulți bani pentru a vă pensiona, spunându-vă exact ce să cumpărați și să vindeți și când vă aflați în toate conturile dvs., inclusiv cele de 401k.

În special, noul serviciu de gestionare a portofoliului Jemstep este un serviciu de investiții online care oferă analize și consultanță extrem de individualizate și detaliate privind investițiile, care în mod tradițional au fost disponibile numai investitorilor cu valoare netă. Unele dintre beneficiile acestui serviciu sunt că ajută investitorii să reducă taxele și impozitele, ajutându-le, de asemenea, să maximizeze rentabilitatea, să reducă riscurile și să selecteze investiții de cea mai bună calitate.

Ca și alți concurenți din spațiul de gestionare a averii online, Jemstep își propune să furnizeze sfaturi personalizate de înaltă calitate, care în mod tradițional erau disponibile numai investitorilor bogați. Un consultant de investiții înregistrat în cadrul SEC, Jemstep este condus de o echipă de experți cu peste 100 de ani de experiență combinată în managementul financiar și inovarea și dezvoltarea tehnologică.

• Comparând opțiunile? A se vedea, de asemenea, Revizuirea site-ului nostru de Capitalul personal și cercetarea noastră pe alte platforme de management de portofoliu aici.

Cum ajuta Jemstep consumatorii să evite taxele

Am vorbit cu Simon Roy, președintele Jemstep, despre modul în care investitorii ar trebui să acționeze cel mai bine în interesul propriu pentru a evita taxele inutile:

"Taxele contează. Fiecare dolar luat în taxe este mai mult decât un dolar scăzut din economiile dvs. de pensii, iar acele dolari care se iau în fiecare an ajung până la o sumă semnificativă de bani în timp. Deși taxele reduse reprezintă un început bun în selectarea fondurilor, alte atribute au, de asemenea, importanță.

De aceea, tehnologia patentată Jemstep de evaluare a investițiilor analizează peste 50 de atribute suplimentare pentru a recomanda cea mai bună combinație de fonduri deținute în fiecare clasă de active, în fiecare dintre conturile dvs. Acestea includ: eficiența fiscală, rentabilitatea, performanța în piețele în creștere și în scădere, rentabilitatea ajustată la risc, performanța cea mai slabă, volatilitatea, diversificarea exploatațiilor și multe altele. În acest fel, Jemstep vă ajută să reduceți nu doar taxele, ci și să minimalizați impozitele și să vă asigurați că aveți alocarea corespunzătoare a activelor pentru a vă ajuta să blocați mai mulți bani pentru pensionare ".

Cum funcționează managerul de portofolii al lui Jemstep

Jemstep Manager de Portofoliu cunoaște situația financiară și preferințele fiecărei persoane. În câteva minute, este capabil să facă următoarele:

1. Proiecte cantitatea de bani pe care portofoliul actual al utilizatorului le va da să-și petreacă în pensie.
2. Recomandă un portofoliu țintă care este optimizat pentru a le oferi mai mulți bani în pensionare și spune cu cât mai mult.
3. Exprimă un plan de acțiune care detaliază ce trebuie să cumpere, să vândă și să dețină pentru a-și atinge portofoliul țintă.

În plus, utilizatorii stau la dispoziție, deoarece Jemstep urmărește schimbări în profil, portofoliu și pe piață și îi avertizează atunci când este timpul să reechilibreze sau să schimbe investițiile.

Pe baza cercetărilor efectuate de economiștii câștigători ai Premiului Nobel și a experienței administratorilor de investiții instituționale în valoare de mai mulți miliarde de dolari, portofoliile Jemstep sunt concepute pentru a ajuta oamenii să obțină un profit mai mare decât portofoliul lor existent, reducând în același timp fluctuațiile drastice care pot apărea atunci când piețele se mută si jos. Aceste portofolii au fost testate retrospectiv la S & P 500 de peste 14 ani și au oferit venituri mai mari cu riscuri mai mici. Recomandând ce investiții să vândă și cumpărați, tehnologia patentată de evaluare a investițiilor oferită de Jemstep ajută investitorii să reducă impozitele, să reducă comisioanele de fond și să selecteze investiții de cea mai bună calitate.

Prețul lui Jemstep

Investmentmatome găsește cel mai interesant și interesant model Jemstep să fie modelul său inovativ de stabilire a prețurilor. În primul rând, un cont Jemstep de bază este întotdeauna gratuit, indiferent de dimensiunea portofoliului dvs. Cu aceasta veți obține o analiză a portofoliului dvs. actual, inclusiv o strategie de investiții personalizată, optimizată pentru situația și obiectivele dvs. - împreună cu o modalitate simplă de a urmări toate investițiile într-un singur loc.

Dincolo de aceasta, prețurile încurajează toți investitorii să participe dacă portofoliul lor este mic sau mare:

• Acest lucru este gratuit pentru cei cu un portofoliu de dimensiuni mai mici de 25.000 de dolari.
• Costul este de 17,99 $ / lună, pentru cei cu dimensiuni de portofoliu de 150.000 $ sau mai puțin
• Cel mai înalt nivel, pentru cei cu 600.000 de dolari + costă 69.99 dolari / lună

Cu un Cont Premium primiți și Planul de acțiune detaliat al Jemstep pentru construirea, gestionarea și optimizarea portofoliului ideal. Aceasta include atât urmărirea continuă a progresului dvs. către o pensie sigură, cât și alerte instantanee și îndrumare atunci când este timpul să reechilibrați sau să schimbați investițiile.

Jemstep spune că un planificator financiar are de 50 de ori sau mai mult costul utilizării lui Jemstep chiar și la cel mai scăzut nivel.

Jemstep vs. Capitalul personal vs. Wealthfront vs. Betterment

Există o mulțime de jucători în creștere în spațiul de management al portofoliului online - cum diferă acestea și cine este cel mai bun? O diferență fundamentală la un nivel ridicat este faptul că Jemstep este cu adevărat condus de tehnologie și oferă o soluție online foarte cuprinzătoare pentru cei care doresc să preia controlul asupra portofoliilor lor de pensii. Jemstep folosește tehnologia sa patentată de investiții pentru a oferi oamenilor îndrumări pas cu pas de care au nevoie pentru a lua măsuri într-o interfață web ușor de utilizat.

Jemstep spune că atât concurenții săi, Capital Capital și Wealthfront, sunt în mod substanțial brokeri tradiționali sau administratori de avere cu un front end. Și ca un broker sau manager de avere tradițional, doresc să le plătiți pentru a-ți gestiona activele și pentru a utiliza serviciul, trebuie să transferi toate sau o parte din activele tale spre brokerajul lor. Delegați-le gestionarea bunurilor. Jemstep este mai mult pentru cei care doresc să se autogestioneze sau să obțină oa doua opinie. Nu vă transferați activele în Jemstep și vă puteți menține conturile de brokeraj existente. Obțineți îndrumări de înaltă calitate care vă permit să gestionați cu ușurință propriile conturi, la o fracțiune din preț.

FutureAdvisor este probabil cel mai apropiat concurent, deoarece noi oferim consultanță și nu luăm active sub conducere. Ceea ce diferențiază Jemstep de FutureAdvisor este că Jemstep este mult mai complet o soluție și adaptată individual. De exemplu, nu recunosc activele combinate pentru cupluri. Între timp, Betterment este dedicat acelor investitori care doresc să delege administrarea portofoliilor lor unei alte persoane. Ele par foarte potrivite pentru un investitor nou, care are niște bani pe care îi poate transfera la serviciu. Ele nu par bine potrivite pentru cineva care are investiții și conturi existente - acel investitor ar trebui să-și vândă toate activele și să transfere numerarul spre îmbunătățire, ducând la consecințe fiscale foarte nefavorabile pentru investitor.

End Game: o solutie mai integrata de gestionare a banilor

Suzanne Pallo, directorul principal al marketingului pentru Jemstep, explică:

"Misiunea noastra este de a oferi consultanta activa care face ca oamenii sa poata merge mai departe si sa ia decizii de investitii mai bune pentru a-si imbunatati bunastarea financiara. Am facut si un studiu la inceputul acestui an si am constatat ca 76% dintre oameni nu inteleg cum sunt compensati profesionistii financiari si 73% nu pot identifica cum sa gaseasca informatii despre taxe.

Functioneaza? Jemstep oferă aceste statistici impresionante până în prezent:

• Peste 10.000 de persoane folosesc serviciile Jemstep și gestionează portofolii în valoare totală de peste 2 miliarde de dolari.
• Dintre aceștia, aproape 20% dintre cei care au primit un plan de acțiune personalizat și-au îmbunătățit deja rezultatele de pensionare prin implementarea uneia sau mai multor recomandări de cumpărare sau de vânzare.
• Investitorul mediu care urmeaza sfaturile lui Jemstep este proiectat sa aiba o suma suplimentara de 290.000 de dolari pentru a cheltui in pensie.

Investmentmatome crede că da, Jemstep îi ajută pe investitori să ajungă pe cea mai bună pistă pentru o pensie confortabilă.

Doriți să vă înscrieți pentru Jemstep sau pur și simplu să aflați mai multe despre produsul lor? Check out site-ul lor.