Definirea și exemplul managerului de calificări profesionale calificate (QPAM)

este un consilier de investiții înregistrat (RIA) care ajută planurile de pensii și entitățile similare să facă investiții. Cum funcționează (exemplu): Actul privind securitatea veniturilor angajaților din 1974 (ERISA) un QPAM. În general, QPAM trebuie să fie RIA (adică sunt licențiați în mod corespunzător ca consultanți pentru investiții cu Comisia pentru valori mobiliare și burse) cu cel puțin 85 milioane dolari de active administrate și cel puțin 1 milion de capitaluri proprii ale partenerilor sau acționarilor. Băncile, companiile de asigurări și alte instituții reglementate pot deveni QPAM-uri.

QPAM-urile reprezintă, în general, planuri de pensii atunci când planurile de pensii doresc să participe la tranzacții de plasament privat. Activitatea principală a QPAM este de a examina plasarea privată în numele planului de pensii. De asemenea, QPAM ar putea ajuta planurile să investească în investiții imobiliare sau alte investiții netradiționale.

De ce contează:

Atunci când un fond de investiții sau un plan de pensionare este administrat de un QPAM, acesta se poate angaja în tranzacții pe care ERISA le interzice de obicei. În plus, deoarece ERISA impune responsabilități fiduciare semnificative administratorilor de planuri de pensii, angajarea unui QPAM elimină riscul ca administratorii să fie trași la răspundere personală, atâta timp cât angajează un QPAM cu prudență. Cu toate acestea, fondurile de investiții sau planurile de pensii nu se pot angaja în tranzacții cu QPAM sau cu părți care influențează sau controlează QPAM