Lista de verificare a taxei de prelevare: ce trebuie să aduni înainte de depunere

Indiferent dacă angajați un profesionist sau faceți-l singur, aveți nevoie de anumite informații și documente pentru a depune declarația fiscală. Iată o listă de articole pe care contribuabilii de obicei au nevoie să le finalizeze.

Informatii personale

Să începem cu evidentul.

• Taxele de anul trecut, atât dvs. de stat federal și, dacă este cazul, de stat de întoarcere. Acestea nu sunt strict necesare, dar sunt bune de răcoritoare pentru ceea ce ați depus anul trecut și documentele pe care le-ați folosit.
• Numerele de securitate socială pentru dvs., pentru soțul dvs. și pentru toți cei aflați în întreținere.Rețineți că, în plus față de copii, persoanele dependente pot include părinți vârstnici și alții.

Sursa de venit

Adunați toate documentele care confirmă banii pe care i-ați primit în cursul anului precedent.

• Formele W-2. Angajatorii trebuie să le elibereze până la data de 31 ianuarie, așa că ține cont de cutiile poștale, atît fizice, cît și electronice.
• 1099 forme. Fiecare dintre acestea se termină cu un sufix diferit, în funcție de tipul de plată pe care l-ați primit. De exemplu, formularul 1099-MISC este pentru munca contractuală. Dacă sunteți plătit printr-o terță parte, cum ar fi PayPal sau Amazon, veți obține probabil un 1099-K. Veniturile din investiții apar pe 1099-INT pentru dobânzi, 1099-DIV pentru dividende și 1099-B pentru tranzacțiile cu brokeri.

deduceri

Deducerile vă ajută să reduceți venitul dvs. impozabil, ceea ce înseamnă, în general, o factură fiscală mai mică. Cheia pentru a solicita deducerea este documentația - nu numai că vă poate proteja dacă ați fost vreodată auditat, ci vă poate reduce factura fiscală, ajutându-vă să vă amintiți ce să solicitați. Colectarea acelor înregistrări poate necesita timp, dar poate fi plătită, spune Norm Blatner, un CPA la Blatner & Mineo din Buffalo, New York.

"Deci, să zicem, știi, 150, 200 de dolari mai sunt în rambursarea taxelor. A meritat să cheltuiți o oră sau două pentru a obține un extra 150, 200 dolari? ", Întreabă el.

Nu trebuie să detaliați articolele pentru a beneficia de anumite deduceri. Acestea sunt listate direct pe formularul 1040 sau, într-o mai mică măsură, pe formularul 1040A. Mai multe deduceri sunt disponibile dacă detaliați cheltuielile din Programul A.

Iată o scurtă descriere a unor deduceri fiscale populare. Asigurați-vă că aveți documentație pentru fiecare înainte de a fișier:

• Contribuții la contul de pensionare. Puteți deduce contribuțiile la un cont IRA tradițional sau la un cont de pensionare pe cont propriu. Asigurați-vă că rămâneți în limitele contribuției.
• Cheltuieli de învățământ. Elevii pot solicita o deducere pentru taxele de școlarizare și taxele plătite, precum și pentru dobânda plătită pentru un împrumut student. IRS nu va accepta cererea dvs. de deducere fără formularul 1098-T, care vă arată tranzacțiile dvs. de educație. Formularul 1098-E conține detalii despre împrumutul dvs. pentru studenți.
• Facturi medicale. Costurile medicale ar putea oferi economii de impozite, dar numai dacă vor depăși 7,5% din venitul brut ajustat pentru majoritatea contribuabililor.
• Impozitele pe proprietate și dobânzile ipotecare. În cazul în care plata dvs. ipotecar include o sumă escrowed pentru impozitele pe proprietate, care vor fi incluse pe formularul 1098 pe care creditorul dvs. vă trimite. Acest document va arăta, de asemenea, cât de mult interes de împrumut de acasă se poate revendica pe Schema A.
• Donații caritabile. Pentru a vă asigura că generozitatea dvs. se plătește la momentul impozitării, păstrați încasările pentru donații caritabile. IRS ar putea să vă blocheze afirmația dacă nu aveți verificare.
• Costurile pentru clasă. Dacă sunteți profesor de școală sau alt educator eligibil, puteți deduce până la 250 USD cheltuite pentru consumabilele din clasă.
• Taxele locale și locale. Puteți deduce diverse alte impozite, inclusiv veniturile statului sau locale sau impozitele pe vânzări. Nu aveți nevoie de chitanțe pentru impozitul pe vânzări; IRS oferă tabele cu sume medii pe care le puteți solicita. Cu toate acestea, impozitul pe o achiziție majoră poate fi adăugat la suma din tabel, deci păstrați acele încasări.

Rețineți că impozitele pe venit de stat plătite ar trebui să fie pe W-2 dvs., dar nu uitați să adăugați orice taxe de stat estimate pe care le-ați plătit în cursul anului.

" MAI MULT: Estimați factura fiscală din 2018 sau rambursați calculatorul nostru de impozite gratuit

credite

Creditele sunt "verii mai valoroși" de deducere: acestea oferă reduceri în dolari pentru dolar în orice taxă pe care o datorezi. Dar, ca și în cazul deducerilor, aveți nevoie de documentație pentru a le revendica. Iată câteva credite fiscale populare:

• Credite de oportunitate americană și de învățare pe viață. Aceste credite legate de educație vă pot economisi destul de puțin bani. Ca și în cazul deducerii taxelor și a taxelor, Formularul 1098-T este obligat să solicite.
• Credit pentru copii. Creditul standard pentru copii este de până la 1.000 de dolari pentru un copil dependent pentru anul fiscal 2008. Dacă ați adăugat la familia dvs. prin adopție, ați putea fi eligibil pentru credite fiscale suplimentare.
• Credit fiscal premium. Dacă ați cumpărat acoperirea legii accesibile prin intermediul pieței guvernului, fiți în căutarea Formularului 1095-A. Vă va ajuta să revendicați Creditul fiscal premium sau să reconciliați suma pe care ați primit-o în avans.
• Creșterea contribuției la contribuțiile la economii la pensie (cunoscută și sub denumirea de Creditul de tip Saver).Contribuțiile la un plan 401 (k), similar cu un angajator sau un IRA vă pot permite să solicitați acest credit.

" MAI MULT: Vedeți 20 deduceri fiscale populare și credite care ar putea economisi bani în acest an

plăţile

Cei mai mulți dintre noi au impozitul pe venit reținut din salariile noastre pentru a ne acoperi obligațiile fiscale; această sumă se află pe formularele noastre W-2. Dar dacă ați efectuat plăți federale estimate în cursul anului, trebuie să aveți și această sumă la îndemână.

Această listă de verificare fiscală acoperă probleme de pregătire comune celor mai multe dosare, dar taxele sunt diferite pentru fiecare dintre noi.Fiți pregătiți să adaptați lista de mai sus la situația dvs.

Scriitorul Investmentmatome Tina Orem a contribuit la acest articol.