Avantajele fondurilor mutuale

Fondurile mutuale sunt fonduri mari de bani investitori încredințați managerilor profesioniști care încearcă să atingă anumite obiective de investiții. Fondurile mutuale urmăresc istoria lor către Massachusetts Investors Trust, fondată în 1924. La 1 ianuarie 2009, aveau circa 8.000 de fonduri mutuale cu active în valoare de aproximativ 10 trilioane de dolari.

Fondurile gestionate "pasiv" urmăresc un indice de piață; fondurile "gestionate în mod activ" respectă liniile directoare prevăzute în prospectul fondului, care precizează ce poate și nu poate investi fondul.

Fondurile mutuale oferă câteva avantaje cheie. Cea mai mare este diversitatea instantanee. Niciun investitor nu vrea să-și pună toate ouăle într-un singur coș, iar un fond mutual, care poate avea miliarde de dolari sub conducere, își împrăștie banii - și deci riscul - în jurul valorii. Dacă o investiție lovește un plasture brut, aceasta are un efect mai puțin asupra întregului. Această diversitate poate fi realizată indiferent de scopul fondului: chiar și un fond sectorial îngust concentrat, care deține numai companii din industria farmaceutică, ar putea să dețină 200 de companii de droguri - mult mai multă diversitate decât majoritatea investitorilor individuali ar putea realiza pe cont propriu. avantajul fondurilor mutuale este managementul profesional. Fondurile mutuale au manageri, echipe de analiști, acces la cele mai bune resurse informaționale și timp pentru a distruge numerele și a realiza o strategie. Pentru persoanele care știu că au nevoie să investească, dar nu doresc să învețe elementele cum ar fi veniturile multiple și bilanțul, fondurile mutuale oferă oportunitatea de a externaliza experții toate deciziile de investire. Pentru mulți investitori, această expertiză merită bine taxele pentru fondurile mutuale.

În al treilea rând, fondurile mutuale sunt ușoare. Sunt ușor de investit și de a vinde. Întreprinderile de investiții se străduiesc să furnizeze informații despre fondurile pe site-urile lor web și în materialele tipărite, deci este un moment pentru a vedea ce anume dețineți și cum face investiția. În fiecare trimestru, veți primi o declarație. În fiecare an, toate informațiile dvs. fiscale vă vor fi trimise prin poștă. Cele mai multe fonduri vă vor permite chiar să configurați automat un cont automat din contul dvs. bancar în fiecare lună - întregul proces continuă fără să vă gândiți.

Un alt avantaj cheie pentru fondurile mutuale este bariera scăzută la intrare. Puteți deschide un cont cu o sumă foarte modestă și puteți investi cu ușurință sume mici și, în unele cazuri, cu câteva taxe. Nu trebuie să așteptați până când economisiți 5.000 de dolari pentru a cumpăra 100 de acțiuni din stocul dvs. preferat - puteți începe astăzi și cu doar 50 de dolari.

Totuși, nimic nu este perfect. Asigurați-vă că sunteți familiarizat cu dezavantajele fondurilor mutuale.