Ally Invest Managed Portfolio Review 2018

Ally Invest Managed Portfolios, rebrandingul consultantului robo-consultant TradeKing Advisors după achiziția sa de către Ally Financial din 2016, oferă o gamă largă de tipuri de cont, servicii pentru clienți 24/7 și integrare fără probleme la Ally.com, banca exclusivă online.

Cu o investiție minimă de 2.500 USD, serviciul creează și menține un portofoliu diversificat de fonduri tranzacționate la bursă, cu o taxă anuală de administrare de 0,30% - un preț competitiv, dar ușor mai mare decât unii concurenți.

Serviciul are caracteristici noi cum ar fi Goal Tracker, un instrument de prognozare a bogăției care simulează o serie de rezultate posibile bazate pe revistă de piață. Clienții existenți ai Ally Bank își pot vedea conturile de verificare și de economii, contul de brokeraj al Ally Invest și contul gestionat într-un singur tablou de bord.

Investmentmatome este un instrument gratuit pentru a vă găsi cele mai bune cărți de credit, ratele cd, economiile, conturile de verificare, bursele, asistența medicală și companiile aeriene. Începeți aici pentru a vă maximiza recompensele sau pentru a vă minimiza ratele dobânzilor. Arielle O'Shea

3.5 Evaluarea Investmentmatome

Idei sumare

• Taxă de administrare: 0,30%
• Cont minim: 2.500 $

Începeți pe site-ul securizat al Ally Invest Advisors

3.5 Evaluare Investmentmatome Începeți să fiți pe site-ul securizat al Ally Invest Advisors

Portofoliul Ally Invest Managed este cel mai bun pentru:

• Alli clienți existenți sau clienți de brokeraj
• Investește investitorii
• Reechilibrarea automată

Ally Invest Portaluri administrate dintr-o privire

Per total
Minimul contului		$2,500
Contul de administrare a contului		0.30%
Rata cheltuielilor de investiții		Raportul de cheltuieli mediu 0,09%
Contul de cont (anual, transfer, închidere)		50 $ taxa de închidere IRA; nici o taxă pentru închiderea contului de brokeraj
Amestecarea portofoliului		Portofoliile conțin în medie nouă ETF-uri.
Conturi acceptate		Conturi individuale și comune de nerambursare Roth, tradiționale și rollover IRAs
Strategia fiscală		Nu sunt oferite
Reechilibrarea automată		Gratuit pe toate conturile
Opțiuni de asistență pentru clienți		Telefon, email și suport live chat 24/7.

În cazul în care portofoliile gestionate de Ally Invest stralucesc

investiţii: Ca și la mulți alți consultanți roboți, portofoliile de investiții ale portofoliilor de investiții Ally Invest sunt construite din ETF-uri. Fiecare portofoliu cuprinde aproximativ nouă fonduri, cu o rată medie a cheltuielilor de 0,09%. Spre deosebire de mulți alți brokeri, Ally nu are fonduri de proprietate și nu utilizează fondurile proprii în portofoliul său gestionat.

Clienții noi sunt direcționați către o evaluare, cu întrebări care determină toleranța investitorilor la risc și obiectivele acestuia și ajută firma să selecteze o strategie de investiții pentru client. Întrebările analizează cât de confortabil sunt investitorii cu fluctuațiile mari ale portofoliului și ce orizont de timp pentru investiții este. Apoi, evaluarea sugerează un portofoliu, cu detalii despre alocarea activelor.

Portofoliile administrate Ally Invest sunt monitorizate și reechilibrate automat după cum este necesar.

Integrarea cu Alia: Deținătorii actuali de cont Ally - atât banca, cât și cea de brokeraj - pot deschide contul Ally Invest Managed Portfolio și pot vizualiza cu ușurință toate conturile într-un singur loc. Platforma este, de asemenea, responsabilă de dispozitive mobile și compatibilă între dispozitive. Cu toate acestea, nu puteți combina conturi de investiții auto-direcționate și gestionate, iar cerințele minime ale portofoliilor Ally Invest Managed Portfolio sunt separate de orice alte active deținute la Ally.

Serviciu clienți: Deși robo-consultanții sunt, prin definiție, investiții fără mâini, este convingător să știi că ajutorul uman este un apel telefonic dacă ai o întrebare la miezul nopții despre crearea contului dvs. Ally Invest Portfolio Management include suport non-stop pentru clienți.

În cazul în care portofoliile gestionate de Ally Invest sunt puține

Comision de administrare: Clientul plătește o taxă anuală de 0,30%. Acest lucru este puțin mai mare decât taxele de consultanță independente robo-de obicei - ambele Betterment și Wealthfront și-au stabilit comisionul la 0,25% - dar aproximativ în concordanță cu ofertele robo-consultative de la brokeri online.

Strângerea fiscală: Sau, mai degrabă, lipsa acesteia. Compania nu oferă această caracteristică, ceea ce este standard la mulți consultanți roboți, inclusiv câțiva care plătesc aceeași taxă de administrare ca Ally Invest Advisors.

Ally Invest gestionează portofoliile potrivit pentru dvs.?

Asta depinde foarte mult de ce fel de cont sunteți interesat și de ce caracteristici vă interesează cel mai mult. Serviciul este cel mai potrivit pentru conturile de pensionare sau clienții fideli Ally care doresc să găzduiască un cont gestionat, un cont de tranzacționare și conturile bancare sub un singur acoperiș. Lipsa recoltării pierderilor fiscale va fi o problemă pentru investitorii cu conturi de brokeraj impozabile.

Deschideți contul Ally Invest Managed Portfolios