Care este rentabilitatea medie a pieței de acțiuni?
Modelare 4.2 - Riscul si rentabilitatea unui portofoliu
Cuprins:
- Piața bursieră revine în medie cu 10%
- Randamentele pieței nu sunt întotdeauna medii
- Ce se așteaptă ca piața bursieră să revină
- Sunteți gata să începeți?
- Ce urmeaza?
- Iată cum pentru a începe să investiți
- Descoperi cum să construiți bogăție din doar puțin bani
- Învăța cum să selectați investițiile în acțiuni
Peste aproape secolul trecut, randamentul mediu al pieței bursiere este de aproximativ 10% pe an. Asta e ceea ce investitorii pe termen lung cumpărați și dețineți se pot aștepta să câștige în timp. Iată ce investitori noi începând de astăzi ar trebui să știe despre rentabilitatea pieței.
Piața bursieră revine în medie cu 10%
Investitorii se simt confortabil atunci când stocurile cresc constant. Într-o piață răvășitoare, stocurile par să meargă numai în sus, în sus, în sus, iar rentabilitatea de 30% pare perfect normală. Tot ce cumperi se transformă în aur - dar apoi vine prăbușirea.
De-a lungul timpului, stocurile, măsurate prin indexul Standard & Poor's 500, revin aproximativ 10% anual. Indicele cuprinde aproximativ 500 dintre cele mai mari societăți comerciale americane și este considerat măsura de referință pentru randamentele anuale. Când investitorii spun "piața", înseamnă S & P 500.
»Intrigat? Aflați cum să investiți în acțiuni
Chiar dacă piața este volatilă, ea tinde să fie pozitivă într-un anumit an. Desigur, nu creste in fiecare an, dar in timp piata a crescut in aproximativ 70% din ani.
Tabelul de mai jos compară randamentele medii anuale ale pieței bursiere la ratele curente de obligațiuni și contul curent de economii, începând din octombrie 2018.
| activ | Întoarcere |
|---|---|
| S & P 500 (inclusiv dividende) | Rata medie anuală: 10% Valoarea de 100 USD investită timp de 10 ani: $260 |
| 10 ani de obligațiuni de trezorerie guvernamentale | Rata curenta: 3.15% Valoarea de 100 USD investită timp de 10 ani: $137 |
| Contul de economii online | Rata curenta: 1.90% Valoarea de 100 USD investită timp de 10 ani: $121 |
Rețineți că piața de capital este orientată spre investiții pe termen lung - bani pe care nu aveți nevoie de cel puțin cinci ani. Pentru perioade mai scurte de timp, veți dori să rămânem la opțiuni cu risc scăzut - cum ar fi acel cont de economii online - și vă așteptați să obțineți un randament mai mic în schimbul acelei siguranțe.
Randamentele pieței nu sunt întotdeauna medii
În timp ce 10% ar putea fi media, rentabilitatea în orice an dat este departe de medie. De fapt, între 1926 și 2014, randamentele au fost în această bandă "medie" de 8% până la 12% doar de șase ori. Restul timpului au fost mult mai mici sau, de obicei, mult mai mari. Volatilitatea este situația actuală a pieței bursiere.
În timp ce 10% ar putea fi media, rentabilitatea în orice an dat este departe de medie.
Și dacă nu practicați buy-and-hold investing? Nu te baza pe o rentabilitate anuală de peste 6% sau 7%. Cel mai bun la. De fapt, mulți consilieri financiari o joacă în mod conservator și își asumă clienții că vor obține această rată mai mică decât media pe termen lung a pieței.
(Mediul pe termen lung al pieței de 10% este doar rata "headline", totuși veți pierde puterea de cumpărare de 2% până la 3% în fiecare an datorită inflației, astfel încât abilitatea dvs. de a cumpăra mai multe bunuri și servicii în viitor crește anual la o rată de 7% până la 8% anual.)
»Start mic: Cum să investești 500 de dolari
Ce se așteaptă ca piața bursieră să revină
Deci, ce fel de revenire se poate aștepta în mod rezonabil investitorilor astăzi de la bursa de valori?
Răspunsul la asta depinde foarte mult de ceea ce sa întâmplat în trecutul recent. Dar, aici este o regulă simplă: cu cât întoarcerea recente este mai mare, cu atât mai mic va reveni viitorul și invers.
De la începutul anului 2013 până la sfârșitul anului 2017, S & P a revenit în medie cu 13,4%.
Acest lucru este cu mult mai mare decât media pe termen lung de 10%, și din moment ce rentabilitatea va fi în medie în timp, este rezonabil să credem că următorii cinci ani nu vor fi la fel de buni ca ultimul. Nu există garanții pe piață (în special în nici un an dat), dar această medie de 10% sa menținut remarcabil de lungă durată.
Aceste cunoștințe oferă trei gameplay-uri importante dacă sunteți în căutarea de a face bani pe piață.
1. Înghețați-vă entuziasmul în vremurile bune. Felicitări, faceți bani. Cu toate acestea, atunci când stocurile sunt în creștere, amintiți-vă că viitorul va fi probabil mai puțin bun decât trecutul. Se pare că investitorii trebuie să relanseze această lecție în timpul fiecărui ciclu de piață a taurului.
2. deveniți mai optimist atunci când lucrurile arata prost. O piață în jos ar trebui să vă facă să sărbătoriți: puteți cumpăra acțiuni la valori atractive și anticipați venituri mai mari, deși toată lumea va spune că sunteți nebuni să cumpărați atunci când piața nu este "sigură".
3. Obțineți profitul mediu numai dacă cumpărați și țineți. Această medie pe termen lung de 10% este bună, dar veți ajunge în apropiere numai dacă cumpărați și țineți. Dacă tranzacționați și ieșiți din piață, vă puteți aștepta să câștigați mai puțin, uneori mult mai puțin. Comisioanele și impozitele mănâncă randamentele dvs., în timp ce tranzacțiile necorespunzătoare pot eroda bankroll-ul. Studiul după studii arată că este aproape imposibil chiar și profesioniștii să bată piața.
De-a lungul timpului, chiar și câteva puncte procentuale pot face diferența între retragerea cu un ouă îngrijit de cuib și continuarea să vă distrugeți în anii dvs. de aur.
Sunteți gata să începeți?
Dacă rentabilitatea pe termen lung a pieței pare a fi atractivă pentru dvs., este ușor să începeți. Mai întâi va trebui să configurați un cont de brokeraj (aici este un ghid pas cu pas) și apoi să vă dezactivați.
Vrei ajutor din afară? Consultați ghidul nostru cu privire la modul de alegere a unui consultant financiar, indiferent dacă doriți un consultant robot cu costuri reduse sau o planificare financiară globală.
