Definiția cheltuielilor și exemplul

Ce este:

Rata de cheltuielieste taxele de administrare recurente pentru un fond mutual. O societate de fond își percepe deținătorii de fonduri rata de cheltuieli în fiecare an (exprimată în procente din activele fondului). Compania de fond mutual utilizează aceste comisioane pentru a plăti cheltuielile manageriale, costurile administrative, taxele de 12b-1 și alte cheltuieli operaționale diverse.

Cum funcționează (Exemplu):

este taxa anuală recurentă pentru un fond și nu trebuie confundată cu comisioanele și comisioanele de vânzare (acestea sunt plătite numai la cumpărare sau vânzarea unui fond)

Rata medie a cheltuielilor pentru un fond mutual gestionat activ este de aproximativ 1,5%. Aceasta înseamnă că fondul mutual plătește titularilor fondului o taxă anuală de 1,5% din totalul activelor fondului.

În general, ratele de cheltuieli sunt calculate astfel încât să includă:

1) Taxele de administrare - în general, variază de la 0,50% până la 1,00% din activele fondului.

2) Costuri administrative - Acestea variază de obicei între 0,20% și 0,40% din activele unui fond. costurile de marketing, publicitate și distribuție a fondurilor și de obicei variază de la 0,25% la 1,00% din activele unui fond.

De ce este important:

Toate fondurile mutuale plătesc cheltuielile deținătorilor de fonduri și celor care sunt gestionați sau specializați activ în sectoare specifice, au, în general, cele mai mari taxe. Prin contrast, fondurile indexului au de obicei cele mai mici rapoarte de cheltuieli. La urma urmei, deoarece scopul lor este de a duplica rezultatele unui indice subiacent, taxele manageriale ale acestor fonduri tind să fie foarte mici. În mod ideal, taxele mai mari ar coincide cu acele fonduri care oferă cea mai mare rentabilitate. În realitate, însă, unele dintre cele mai slabe fonduri ale pieței plătesc, de asemenea, taxe extrem de ridicate.

În general, istoria a arătat că majoritatea fondurilor mutuale au o performanță mai slabă pe piața mai largă și, de obicei, o fac cu aproximativ aceeași sumă cu cheltuielile lor anuale raport. Cu alte cuvinte, majoritatea fondurilor funcționează în concordanță cu piața, dar randamentele lor totale se sfârșesc să scadă datorită unor taxe rigide de conducere, administrative și de altă natură.

Ratele de cheltuieli curente practicate de cele mai multe fonduri mutuale sunt ușor accesibile dintr-o varietate de diferite surse. Acestea includ ziare precum

New York Times, precum și site-uri financiare precum Yahoo! Finanțe și Morningstar.