Cum aleg statutul corect de depunere fiscală?

Statutul dvs. de înregistrare fiscală poate avea un efect important asupra contului dvs. bancar și asupra răbdării dvs.

Ce te face:

Acest statut de înregistrare vă duce la reduceri fiscale mai mari și mai multă libertate față de scutiri decât dacă ați depus o singură dată. Deducerea standard pentru statutul unic este de 12.000 de dolari în 2018 - dar este de 18.000 dolari pentru capul gospodăriei.

Văduvă calificată sau văduv

Cine o poate folosi:

Persoane care au pierdut un soț recent și susțin un copil acasă.

Cum functioneaza:

• Ai timp. Dacă soțul dvs. a murit în cursul anului fiscal și ați fi putut folosi statutul de "căsătorie în comun" înainte de moartea acestuia (chiar dacă nu ați depus dosarul în comun), puteți depune împreună în anul în care a murit soțul dvs. Apoi, pentru următorii doi ani puteți utiliza statutul de văduvă calificată sau văduv dacă aveți un copil aflat în întreținere. De exemplu, în cazul în care soțul / soția a murit în 2017 și nu v-ați recăsătorit, puteți să depuneți împreună în 2017 și apoi să vă depuneți ca văduvă sau văduv calificat (numit și "soț supraviețuitor") în 2018 și 2019.
• Copiii sunt cheia. Dacă copiii au ieșit deja din casă când soțul / soția moare, acest statut probabil că nu va funcționa pentru dvs. deoarece trebuie să aveți un copil calificat care să locuiască împreună cu dvs. De asemenea, trebuie să oferiți mai mult de jumătate din costul menținerii casei în timpul anului fiscal.

Ce te face:

Starea văduvă sau văduvă calificată vă permite să trimiteți fișierul ca și cum ați fi căsătorit depunând împreună. Asta vă va face o deducere standard mult mai mare și o situație mai bună din punct de vedere al impozitării decât dacă ați depus ca singură.

Căsătorit, depunând împreună

Cine o folosește:

Cele mai multe cupluri căsătorite.

Cum functioneaza:

• Fiți împreună. Vă raportați venitul combinat și deduceți deducerile combinate și creditele pe aceleași formulare. Puteți depune o declarație comună, chiar dacă unul dintre dvs. nu are venituri sau deduceri.
• Există reguli privind divorțul. Dacă ați fost divorțat legal până în ultima zi a anului, IRS vă consideră necăsătoriți pentru tot anul. Asta înseamnă că nu poți depune împreună acel an. Dacă soțul / soția a murit în timpul anului fiscal, IRS consideră că sunteți căsătoriți pe tot parcursul anului. Puteți depune împreună acel an, chiar dacă nu aveți copii în casă.
• Ambii sunteți responsabili. Rețineți că, atunci când depuneți împreună, IRS vă ține ambii responsabili pentru taxe și orice dobândă sau penalități datorate. Acest lucru înseamnă că ați putea fi pe cârlig dacă soțul / soția nu trimite cecul sau flubs matematica.

Ce te face:

Probabil o factură fiscală mai mică decât dacă depuneți separat; deducerea dvs. standard - dacă nu faceți o listă - ar putea fi mai mare și puteți lua deduceri și credite care, în general, nu sunt disponibile dacă depuneți separat.

Căsătorită, depunând separat

Cine o folosește:

Persoanele cu venituri mari care sunt căsătorite, persoanele care cred că soții lor pot ascunde venituri sau persoanele ale căror soți au probleme fiscale. De exemplu, dacă vă gândiți sau sunteți în curs de divorț și nu aveți încredere că soțul dvs. este în avans în ceea ce privește venitul, această opțiune ar putea fi pentru dvs. Dacă v-ați căsătorit recent cu cineva care aduce probleme de impozitare în mix, ar fi bine să vă gândiți la depunerea separat.

Cum functioneaza:

• Depunerea separat nu este același lucru cu depunerea unui singur. Numai persoanele necăsătorite pot depune o singură dată, iar parantezele fiscale sunt diferite în anumite locuri, dacă sunteți căsătoriți și depunți separat.
• Persoanele care înregistrează separat plătesc mai mult decât ar plăti dacă ar fi depuse împreună. Iată câteva motive:
  • Nu puteți deduce dobânda pentru împrumuturile studențești.
  • Nu puteți să primiți creditul pentru copii și cheltuielile de îngrijire a copilului. De asemenea, suma pe care o puteți exclude din venit dacă angajatorul dvs. are un program de asistență pentru îngrijire dependentă este jumătate din ceea ce este dacă faceți dosar în comun.
  • Nu puteți lua creditul pentru venituri câștigate.
  • Nu puteți lua în majoritatea cazurilor excluderi sau credite pentru cheltuieli de adopție.
  • Nu puteți lua creditul American Opportunity sau Lifetime Learning.
  • Puteți lua doar jumătate din deducerea standard, creditul pentru impozitul pe copil sau deducerea pentru contribuțiile la economiile pentru pensionare.
  • Puteți deduce numai pierderile de capital de 1.500 $ în loc de 3.000 $.
  • În cazul în care partenerul / partenerul tău face trimitere la articole, trebuie să specificați detaliile, chiar dacă deducerea standard va obține mai mult. De asemenea, va trebui să decideți ce soț / soție obține fiecare deducere și asta se poate complica.

Ce te face:

De obicei, doar o factură fiscală mai mare, dar există câteva avantaje posibile.

• Dacă beneficiați de un plan de rambursare a împrumutului pe student bazat pe venit, care elimină veniturile brute ajustate, depunerea separată ar putea reduce factura dvs. lunară dacă plățile se bazează numai pe venitul dvs., și nu pe venitul comun în calitate de cuplu.
• Dacă locuiți într-o stare de proprietate comunitară - Arizona, California, Idaho, Louisiana, Nevada, New Mexico, Texas, Washington sau Wisconsin - orice câștig de cupluri, în general, îi aparține ambilor soți în mod egal, ceea ce omoară majoritatea acestor avantaje.

Singur

Cine o folosește:

Persoanele necăsătorite care nu se califică pentru un alt statut de depunere.

Cum functioneaza:

• Există reguli despre a fi necăsătoriți. Dacă sunteți divorțat legal până în ultima zi a anului, IRS vă consideră necăsătoriți pentru tot anul. Dacă căsătoria dvs. este anulată, IRS vă consideră, de asemenea, că sunteți necăsătorită chiar dacă ați depus împreună în anii anteriori.
• Nu fiți mascați.IRS vă poate face să utilizați statutul de "căsătorie depusă în comun" sau "înregistrare căsătorită separat" dacă obțineți un divorț doar pentru a vă putea înscrie singur și apoi să vă recăsătoriți ex în următorul an fiscal. Traducere: Nu te divorțează în fiecare an de Anul Nou în scopuri fiscale și apoi să te căsătorești din nou a doua zi - IRS este pe acest truc.

Ce te face:

Taxe, probabil, mai mici, dacă faceți o mulțime de bani. Acest lucru se datorează faptului că, la cele mai înalte niveluri de impozitare, nivelurile de venit care determină parantezele fiscale pentru persoanele căsătorite depunând împreună sunt mai puțin decât dublul nivelurilor de venit care determină parantezele fiscale pentru persoanele singure. Este un fenomen numit "pedeapsa căsătoriei" și înseamnă că cuplurile căsătorite se termină în paranteze de taxe mai mari decât persoanele singure.

De exemplu, să presupunem că dvs. și partenerul dvs. sunteți singuri în 2018 și fiecare dintre dvs. are venituri impozabile de 325.000 dolari. Fiecare dosar este singur. Veți fi fiecare în limita de impozitare de 35%. Acum, să presupunem că dvs. și partenerul dvs. sunteți căsătoriți și depuneți împreună. Încă mai faceți câte 325.000 de dolari. S-ar putea să vă așteptați să rămâneți în limita de 35%, dar nu mai este cazul. Dacă sunteți căsătoriți și depunați împreună, venitul dvs. - pur și simplu pentru că este combinat - vă pune în mod direct în brațul de 37%. Să sperăm că soțul dvs. a meritat.

Ce urmeaza?

• Doriți să luați măsuri?

  Vedea impozitele federale pentru impozitul pe venit

• Vrei să te scufunzi mai adânc?

  Afla dacă vă calificați pentru anumite pauze fiscale legate de copil

• Doriți să explorați conexe?

  Alege cel mai bun software fiscal