Cum să investești fără a-ți sacrifica valorile

Valorile sociale nu ar putea fi primul lucru care vine în minte atunci când investesc în piața de valori, dar există numeroase modalități prin care investitorii să-și alinieze portofoliile cu credințele și pasiunile lor.

Investițiile bazate pe valori au fost în jur de ceva timp - grupurile religioase au o istorie lungă cu aceasta - dar datorită cererii în creștere și accesului mai bun la date, investitorii au astăzi mai multe opțiuni de investiții bazate pe valori decât oricând. De asemenea, aceste investiții se desfășoară adesea în mod competitiv: un studiu TIAA Global Asset Management din 2016 a concluzionat că indexarea investițiilor cu obiective responsabile din punct de vedere social a atins performanțe similare pe termen lung ca și criteriile de piață.

Iată cum să vă aliniați investițiile cu convingerile dvs. și impactul pe care îl pot avea acestea.

Definiți valorile

Gândiți-vă la pasiunile voastre - vă oferă sprijin prin donații sau activism, credințe religioase sau politice și afacerile pe care le frecventezi. Acum îmbinați aceste valori - gândiți-vă la politicile privind schimbările climatice, diversitatea corporativă, drepturile omului, testarea pe animale sau idealurile bazate pe credință - în criteriile pe care le utilizați pentru a selecta investițiile.

Strategiile bazate pe valori au o varietate de nume. Există investiții durabile, responsabile și de impact, precum și investițiile confuze similare cu responsabilitatea socială. Aceste abordări examinează caracteristicile companiei - în special cele legate de problemele de mediu și sociale și practicile de guvernanță corporativă - pentru a determina oportunitatea investițiilor.

Puteți include sau exclude investiții pe baza faptului dacă acceptă valorile dvs. De exemplu, poate doriți să excludeți companiile care fabrică produse din tutun - sau să includeți corporații cu egalitate de gen în funcțiile de conducere.

Multe fonduri mutuale și fonduri tranzacționate la bursă utilizează una sau ambele opțiuni de screening. Analiza negativă exclude companiile bazate pe anumite valori și a fost istoric abordarea strategiilor responsabile din punct de vedere social și bazate pe credință. Selecția pozitivă urmărește includerea companiilor care acceptă în mod explicit anumite valori. Această abordare a câștigat popularitate în ultimii ani în rândul investitorilor care se ocupă profund de problemele de mediu, sociale sau corporative.

Examinați alegerile dvs. de investiții

Din totalul activelor aflate sub managementul profesional din SUA, peste 20% - sau aproximativ 8,7 trilioane de dolari - au fost investite în conformitate cu principiile durabile în 2016, potrivit unui raport al Forumului pentru Investiții Durabile și Responsabile sponsorizat de Fundația MacArthur, Bloomberg și mai multe instituții financiare.

În timp ce ați putea face cercetarea minuțioasă pentru a identifica stocurile individuale care se aliniază valorilor dvs., este adesea mai ușor să alegeți dintre fondurile mutuale și ETF-urile create de firmele de investiții.

Dacă aveți un cont la un broker online, verificați ofertele sale orientate spre valori. De exemplu, Charles Schwab menține o listă a ceea ce numește fonduri mutuale și ETF-uri "conștiente social", cu peste 100 de fonduri disponibile pe platforma OneSource. Fidelity și Merrill Edge au, de asemenea, instrumente pentru identificarea investițiilor care suportă valori specifice.

Între timp, aplicația de investiții Stash are temele legate de misiune, printre care "Clean & Green", "Lucru potrivit" și "Lucrări de egalitate". Motif Investing a lansat recent portofolii automatizate care abordează unul dintre cele trei obiective sociale:, muncă justă sau comportament corporativ bun. Acest lucru este în plus față de alte "motive", colecții tematice de până la 30 de stocuri sau utilizatorii ETF pot personaliza.

Ca orice decizie de investiție, este important să vă faceți temele. Aceasta include cercetarea performanței fondului, a activelor și a comisioanelor. Morningstar oferă ratinguri gratuite de sustenabilitate pentru aproximativ 20.000 de fonduri mutuale globale și ETF-uri.

Valoarea valorilor

Investițiile bazate pe valori pot fi o veste dificilă pentru investitorii care se îndoiesc de capacitatea lor de a face diferența, însă nu trebuie să renunțe la speranță, spune Janet Brown, președintele FundX Investment Group, care a lansat recent un fond de investiții durabil.

"Trebuie să obținem punctul în care fluxurile de bani pot schimba comportamentul corporativ", spune ea.

Sentimentul de angajament este important, în special datorită faptului că activismul acționarilor este o componentă cheie a investiției în impact. Trillium Asset Management, o firmă specializată în investiții durabile, a prezentat recent o propunere a acționarilor care a determinat Tractor Supply Co. să se angajeze să reducă emisiile de gaze cu efect de seră. Trillium a utilizat, de asemenea, propuneri pentru a promova reformele în raportarea durabilității și politicile salariale minime la Chipotle.

Piața poate părea un loc neconvențional pentru a-ți exprima valorile. Dar, dacă găsiți investiții care se aliniază valorilor dvs., vă devine mai entuziasmați, angajați și investiți, trebuie să vă țineți convingerile aproape în timp ce luați aceste decizii.

Rețineți că strategiile responsabile social nu ar trebui să dicteze portofoliul dvs. Scopul este de a vă exprima valorile în timp ce investiți într-o varietate de active - acțiuni, obligațiuni, fonduri mutuale și ETF - precum și diferite componente din cadrul fiecăruia. Ca și în cazul tuturor investițiilor, diversificarea și gestionarea riscurilor rămân critice în strategiile de investiții bazate pe valori.

Anna-Louise Jackson este scriitor de personal la Investmentmatome, un site web pentru finanțe personale. Email: [email protected]. Twitter: @ aljax7.

Acest articol a fost scris de Investmentmatome și a fost inițial publicat de The Associated Press.