Investitorii nu ar trebui să renunțe la mesajele de teamă

De Gavin DiStasi

Aflați mai multe despre Gavin pe site-ul nostru Întrebați un consilier

O emisiune comercială recentă pe canalele de știri financiare mi-a determinat să trec printr-o serie de emoții, de la furie la simplă tristă.

Anunțul se deschide cu un bărbat bine îmbrăcat, așezat singur într-un restaurant frumos, uitându-se la ceas. În plimbări o femeie asemănătoare bine îmbrăcată, care ședea jos și își cere scuze că a întârziat la cină. Înainte de a putea spune ceva, ea întreabă dacă a auzit despre avionul NATO pe care Rusia la doborât.

Când răspunde că nu a făcut-o, ea explică faptul că "piețele sunt o mizerie" și "toată lumea vinde … dacă brokerii lor sunt în fugă".

"Sunt aproape 8 ani", spune el, nedumerit. Totul este închis.

"Asta depinde cine este brokerul tău", răspunde ea.

Ea își scoate smartphone-ul și explică că, deși este după ore, poate să facă comerț în Hong Kong, Londra și în alte părți. "Piața este deja în scădere cu 2%", continuă ea. Are nevoie să facă niște tranzacții de acoperire împotriva riscurilor … va dura doar un minut.

Anunțul se încheie cu domnul, o privire de minune pe față, întrebându-i: "Wow, cine e brokerul tău?"

Nemulțumirea "a face ceva"

Nu intenția mea este să scot firul care a făcut reclama, iar partea aia nu este importantă. Acesta este mai mult un comentariu asupra mediului social în care un anunț ca acesta este considerat eficient și pe o narațiune mai mare în industria serviciilor financiare care face mai dificilă pentru deponenții și investitorii de zi cu zi să reușească în cele din urmă.

Înțeleg complet că nu există nimic nou în ceea ce privește agenții de publicitate care se angajează în hiperbolă să își prezinte cazul și că scopul acestui anunț este de a susține că platforma acestei companii este mai robustă decât altele. De ce, atunci, acest commercial mă deranjează atât de mult?

Probabil ați presupus deja că nu cred că o mare parte din ideea unui investitor mediu de tranzacționare pe orice eveniment de știri pe termen scurt, să nu mai vorbim după ore, într-un schimb valutar. Mai mult decât atât: Dacă nu sunteți manager de fonduri speculative sau comercianți instituționali, cine le pasă? Pericolul real în toate acestea este mesajul către investitorii medii că trebuie să "facă ceva" de fiecare dată când piețele reacționează la evenimentele pe termen scurt.

Implicațiile sociale ale acestei reclame sunt deosebit de derutante. Menționarea unui avion descrescător îi determină pe spectatori să creadă că aceasta ar putea fi o conversație serioasă despre politică, vieți pierdute sau potențial război. Cu toate că femeia pare îngrijorată de incident la început, se pare că este interesată doar de a face niște "tranzacții de acoperire împotriva riscurilor".

Ați devenit cu adevărat indiferenți față de viața reală faptul că prima noastră reacție la acest tip de știri este să vă îngrijorați ce se întâmplă cu portofoliile noastre de investiții?

Planificarea financiară ar trebui să conțină o perspectivă

Alte aspecte ale comerțului sunt îngrijorătoare. Femeia, deja târziu la cină, continuă să-și biciuiască telefonul și să se angajeze în meseria ei, toate fără nici o preocupare pentru persoana care stă la celălalt capăt al mesei. Dacă aș fi tratat așa, nu aș fi impresionat de platforma de brokeraj a datei mele. Mă întrebam cum să ieșim de acolo cât mai curând posibil.

Acesta este motivul pentru care anunțul se grăbește pe nervii mei mai mult de fiecare dată când îl văd. Este chiar imaginea a ceea ce mulți consideră că este o societate înrăutățitoare. Fără respect pentru punctualitate sau pentru oricine altcineva, și în timp ce lipim permanent la un telefon, suntem îngrijorați de evenimente tragice numai în măsura în care ne afectează propriile conturi bancare.

Investiția ar trebui să fie doar un instrument care să ajute la rezolvarea și atingerea obiectivelor, iar planificarea financiară ar trebui să fie o modalitate de a ajuta clienții să câștige perspectivă și să trăiască vieți mai echilibrate și mai îndeplinite. Persoanele care planifică planificarea financiară depun eforturi grele pentru a atrage investitorii să se concentreze asupra obiectivelor lor financiare mai mari. Implicit în acest sens este evitarea capcanei "a face ceva" în timpul evenimentelor senzaționale de știri.

Această reclamă mă face să simt că toate eforturile noastre de a obține mesajul de acest fel sunt ca și cum ați sta pe plajă, încercând să oprim oceanul.

În timp ce lumea în ansamblu va continua să vândă frica, comunitatea de consilieri și planificatori va sfătui calm. Dacă reușim, ați putea observa mult mai mulți oameni din restaurante care se bucură de compania celuilalt, deoarece nu le pasă de efectul pe termen scurt al crizei economice asupra portofoliilor lor.

Gavin DiStasi este un planificator financiar și co-fondator al Topel & DiStasi Wealth Management.

Imagine prin iStock.