Definiția și exemplul fondurilor mutuale fără taxă

Ce este:

De asemenea, numit un fond fără plată, fondul mutar fără taxă de tranzacție este un fond mutual care nu percepe o comision de vânzare investitorilor. Ponderea fondurilor fără taxă de tranzacție este achiziționată direct de la companiile fondului, nu prin intermediul brokerilor.

Cum funcționează (Exemplu):

Să presupunem că faceți o investiție de 10.000 USD în fondul mutual XYZ Company nr-fond de comision. Pentru a ajunge la valoarea de 11.000 de dolari după un an, fondul de taxe fără tranzacții trebuie să genereze un randament de 10%. Cu toate acestea, dacă fondul ar avea o încărcătură de back-end de 4%, investitorul ar trebui să plătească o taxă de 400 USD la vânzarea investiției (10.000 x.04 USD), iar fondul ar trebui să genereze o rentabilitate de 14% într-un an pentru a crea aceeasi valoare de 11.000 $.

Atunci cand se uita la informatiile de tranzactionare a fondurilor mutuale, simbolul "NL" indica faptul ca un fond este un non-load

De ce conteaza:

tranzacționarea acțiunilor fondurilor mutuale, o activitate care impune fondurilor mutuale să dispună de sume considerabile de numerar pe loc decât de investiții. În general, totuși, o încărcătură este considerată o plată pentru expertiza brokerului în selectarea fondului potrivit pentru investitor. În special, există controverse considerabile cu privire la faptul dacă fondurile încărcate au performanțe mai bune sau mai proaste decât fondurile care nu se încadrează.

Fondurile mutuale trebuie să prezinte încărcături și alte taxe în prospectele lor și este important să înțelegem că absența unei sarcini nu înseamnă că fondul nu percepe alte taxe. Astfel, atunci când se compară investițiile, investitorii trebuie să fie atenți să evalueze toate taxele asociate unei investiții, nu doar mărimea încărcăturii. În plus, natura investiției, toleranța la risc a investitorului și orizontul de timp al investitorului ar trebui luate în considerare atunci când se evaluează orice investiție.