Definiția și exemplul fondului offshore

Ce este:

Un fond mutant offshore este un fond mutual cu sediul într-o altă țară. Cum funcționează (Exemplu):

Fondurile mutuale offshore nu pot fi vândute în Statele Unite decât dacă respectă reglementările americane; cu toate acestea, pot investi în titluri americane.

Să presupunem că John Doe are 100.000 de dolari pentru a investi în fonduri mutuale. Dacă investește banii în fonduri mutuale americane, el va plăti, de exemplu, o taxă de administrare de 1,5%, precum și impozitul pe câștigurile de capital asupra a ceea ce reinvesteste în fonduri.

Dacă John Doe investește 100.000 $ fondurile din țara X, care are mai puține reglementări și impozite pe profit, poate să plătească, de exemplu, doar 0,75% din taxele de administrare și 0 $ în impozitul pe câștigurile de capital din fondurile reinvestite.

În consecință, randamentele sunt mai mari de la fondul offshore mutual

De ce contează:

Fondurile mutuale offshore sunt uneori în țări cu impozitare redusă, motiv pentru care pot fi atractive pentru investitorii din țările cu venituri mari. Este important de observat că gradul de reglementare diferă și în rândul țărilor, ceea ce înseamnă că fondurile offshore pot avea mai puțin cheltuieli de operare (și, prin urmare, comisioane mai mici), dar investitorii pot fi, de asemenea, predispuși la escrocheri atunci când investesc în țări cu reglementări reduse. În unele cazuri, activele fondului offshore sunt excluse din calculele privind impozitul pe proprietăți din S.U.A.