Planificarea fluxului de numerar

Mă tem cel mai mult de fluxul de numerar, pentru că este atât de insidioasă. La fel ca vechea zicală despre râuri, apele statice sunt adânci. Numerarul este cel mai greu de gestionat când afacerile cresc. Este cel mai puțin intuitiv al proiecțiilor financiare, dar cel mai important. Sper că ați citit porțiunea capcanei fluxurilor de numerar din Capitolul 4. Am încercat să te sperii. E bine pentru tine.

Am ajuns prin numerele de bază ale afacerii cu discuția despre capcane de numerar în loc de detaliile complete ale fluxului de numerar. Acest lucru ar putea fi suficient pentru planul timpuriu, dar în cele din urmă veți dori să construiți un plan real de numerar, folosind numere reale și matematică financiară reală.

Experții pot fi enervanți. Există mai multe modalități de a face un plan de fluxuri de numerar. Uneori se pare că de îndată ce utilizați o metodă, cineva care ar trebui să știe vă spune că ați greșit. Deci, aceasta înseamnă că nu știe suficient să înțeleagă că există mai mult decât o singură cale de a face acest lucru

Să începem simplu aici, cu un plan de bază al fluxului direct de numerar

Un plan de bază simplu de fluxuri de numerar

Nu este nimic deosebit de fantezist cu privire la acest plan, la masă sau la matematică. Trebuie doar să țineți evidența banilor care intră și banii să iasă. Aceasta înseamnă plata facturilor în momentul în care acestea sunt datorate (adică plățile de plată plătite) și plata împrumuturilor.

Chiar și la acest nivel de bază, puteți vedea eventualele complicații și necesitatea de a conecta numerele cu ajutorul unui computer. Veniturile estimate de la conturile de încasat trebuie să aibă o relație logică cu vânzările și soldul conturilor de încasat. În mod similar, plățile dvs. de conturi de plătit trebuie să se refere la soldurile datoriilor și costurile și cheltuielile care au generat obligațiile. Vital, deoarece aceasta este supraviețuirea afacerilor, nu este la fel de intuitivă ca și prognoza vânzărilor, planul de personal sau declarația de venit. Matematica și proiecțiile financiare sunt mai complexe.