Consultant de investiții înregistrat (RIA) Definiție și exemplu

> este un manager de investiții care este înregistrat la Comisia de schimb valutar (SEC) și care trebuie să respecte reglementările SEC

Cum funcționează (Exemplu): Un manager de investiții care este o RIA nu a absolvit neapărat un nivel de educație care îi califică pentru a oferi un nivel superior de serviciu. Desemnarea RIA înseamnă pur și simplu că un administrator de investiții este înregistrat la SEC și trebuie să respecte reglementări specifice privind orice acțiune luată asupra activelor pe care le administrează. Înregistrarea la SEC este obligatorie odată ce cineva administrează mai mult decât o anumită sumă în active (25 milioane USD și mai mult). Iar anual, ei trebuie să se înregistreze la autoritățile locale de stat, precum și să-i dezvăluie poziția în ceea ce privește activele pe care le administrează. Pentru a ilustra, să presupunem că Bob este un manager de investiții care este o RIA. Acest lucru nu îl certifică ca pe un consilier eficient; cu toate acestea, trebuie să-i liniștească pe clienții săi că trebuie să respecte reglementările SEC și, prin urmare, ar trebui să dețină standarde etice și profesionale mai înalte.

De ce este important:

RIA

desemnarea, îi obligă pe cei care administrează câteva milioane de dolari în activele altora să respecte în mod legal reglementările SEC. Aceasta protejează clienții RIA și le oferă liniște știind că persoana care gestionează activele lor trebuie să fie conformă cu SEC