Cum poate fi evitată afacerea mică de fraudă cu cardul de credit?

Consumatorii o au bine. În cazul în care cartea lor de credit este furat, ei vor fi responsabili pentru nu mai mult de 50 de dolari în taxe frauduloase. Dacă numărul lor este furat (dar nu cardul fizic), ei nu vor trebui să plătească un ban. Proprietarii de afaceri nu sunt atât de norocoși. Companiile cărților de credit nu sunt obligate din punct de vedere legal să asiste la detectarea frauduloșilor. Întreprinderile pot avea o perioadă dificilă de recuperare a mărfurilor achiziționate prin mijloace ilegale. Și atunci când conduci o afacere mică, îți poți permite riscul. Din fericire, există o serie de măsuri de precauție pe care le puteți lua pentru a vă proteja. Iată patru tehnici eficiente de prevenire a fraudei cu cărți de credit.

Cereți identificarea

Uneori cele mai simple practici sunt cele mai eficiente. Când un client prezintă un card de credit, cereți să vedeți un ID de fotografie. Verificați dacă se potrivesc numele și imaginea pare corectă. Dacă clientul nu poate furniza o identificare adecvată, nu efectuați tranzacția. Ați putea lăsa bunuri valoroase să ieșiți pe ușă. Și să vii, în ziua și în vîrstă, care nu poartă un portofel în portofel? Rețineți că un artist bun înșelător va avea trucuri pentru a vă contracara măsurile de precauție. S-ar putea să minte că-și uită identitatea la domiciliu sau în mașină. Nu te căutați. Și când vă dau de identificare, asigurați-vă că nu încearcă să ascundă numele sau fotografia, sperând că nu veți verifica cu adevărat. Verificarea ID-urilor este prima dvs. apărare.

Căutați funcții de securitate

Pe lângă inspectarea identificării clientului, aruncați o privire atentă și asupra cărții. Căutați caracteristicile comune care o confirmă ca fiind legitime. Numărul contului de pe fața cardului trebuie să fie identic cu cel din spate. Partea din spate a cardului ar trebui să aibă, de asemenea, o hologramă, un panou de semnătură și o bandă magnetică. E rar întâlniți un card de credit contrafăcut, dar această altă precauție simplă ar trebui să vă obișnuiți să luați.

Obțineți toate informațiile

Operațiunile de tip over-the-phone și online prezintă complicații suplimentare. Fraudatorii ar putea crede că va fi mai ușor sau mai puțin riscant să își desfășoare activitatea criminală de la distanță. Nu-i dovedi cum trebuie. Atunci când procesați o comandă de la un client de la distanță, obțineți toate informațiile. Acestea includ numele complet al titularului cardului, numărul cardului de 16 cifre, data de expirare, numărul de telefon și adresa de facturare a deținătorului cardului. Fii atent la clienții care nu pot oferi aceste detalii simple. Cu aceste informații puteți utiliza Serviciul de verificare a adreselor (AVS), care confirmă adresa de facturare cu emitenții de carduri. Trebuie doar să introduceți adresa și să primiți un răspuns rapid care să confirme dacă se potrivește cu informațiile băncii. Puteți decide apoi cum doriți să continuați. Adesea, contactarea directă a deținătorului cardului sau a băncii pentru a rezolva problema va fi cel mai bun mod de acțiune.

Căutați steaguri roșii la completarea comenzilor online

Internetul face ca oamenii să se simtă anonimi și există putere în anonimat. Ar trebui să știți ce steaguri roșii să le urmăriți. Orice lucru neobișnuit trebuie examinat în continuare. Ori de câte ori vedeți o adresă de expediere diferită de adresa de facturare, sunați alarma. Deși va fi, de obicei, o tranzacție perfect legitimă, astfel de circumstanțe ar trebui să fie întotdeauna tratate cu o sumă bună de suspiciune. Site-urile Web precum www.anywho.com vă pot ajuta să verificați adresele de facturare false. Aveți grijă de comenzile internaționale din țările în care frauda se extinde și întotdeauna continuați cu prudență la completarea unor comenzi mari de livrare a graba. Fraudatorii doresc să obțină bunurile înainte ca cardul să fie dezactivat și nu plănuiesc să plătească pentru expedierea rapidă, de vreme ce altcineva a luat fila. Când sunteți confruntat cu o comandă suspectă, utilizați toate metodele de verificare la dispoziția dvs.