Credeți că raliul Trump se termină? 3 Strategii de investiții

De când Donald Trump a fost ales președinte, piața bursieră, în special acțiunile băncilor, a urcat mai mult. Indicele S & P 500 a crescut cu 10% pe baza așteptărilor ca administrația Trump să implementeze o agendă de afaceri prietenoasă, stimulând investițiile și creșterea economică.

Cu toate acestea, mai mult de două luni în termenul lui Trump, vorbirea despre tarife și măsurile privind restricțiile de imigrare au făcut pe străini și cetățeni nervoși. Iar recentul eșec al unei revizii a îngrijirii medicale, unii investitori se îndoiesc de capacitatea administrației de a-și stabili agenda. Ca urmare, mulți investitori au devenit mai precauți.

Unde merge bursa de valori de aici? Nimeni nu știe răspunsul la asta. Dar dacă credeți că economia nu va justifica rata de creștere a stocurilor, aici sunt trei strategii - variind de la conservatoare la agresive - pentru a provoca un potențial final al raliului Trump al pieței.

1. Stați cursul

Această strategie conservatoare este probabil cea mai inteligentă. Continuați să investiți și nu vă îngrijorați prea mult despre modul în care titlurile de astăzi vă vor afecta portofoliul. Concentrați-vă pe termen lung și dați seama că în cazul în care piața merge în acest an are un impact redus asupra aspectului portofoliului dvs. în 10, 15 sau 20 de ani. De fapt, în cazul în care piața scade, portofoliul dvs. va arăta probabil mai bine atunci, deoarece veți cumpăra atunci când acțiunile sunt în scădere, care este cel mai bun moment pentru câștiguri pe termen lung.

Aceasta este cea mai ușoară strategie de implementare, iar accentul pe termen lung înseamnă investiții regulate, ceea ce vă va permite să faceți o tranzacție cu privire la acțiuni dacă acestea cad.

Ușurința strategiei: Foarte usor.

»Investiții pentru pensionare? Verificați unde stați cu calculatorul nostru

2. Reduceți achizițiile de acțiuni

Această strategie pe bază de mijloc vă permite să continuați să investiți în mod regulat, dar reduceți alocarea la acțiuni mai volatile până când piața se mută mai jos. Tăiați achizițiile de acțiuni cu 50%, să zicem, și păstrați cealaltă jumătate ca și numerar în contul dvs.

Într-un cont individual de pensie sau într-un cont impozabil, lasă o parte din contribuția dvs. lunară în numerar. Într-un program de 401 (k), veți dori să continuați să strângeți orice meci de angajator, deci păstrați contribuția dvs. la fel, dar reduceți alocarea stocului și mutați o parte într-un fond de piață de bani, care este în siguranță.

În momentul în care piața scade, creșteți din nou alocarea, transferând conturile de numerar și de pe piața monetară în stoc.

Pericolul acestei strategii este că, dacă și când piața va cădea, s-ar putea să vă fie prea frică să reporniți achizițiile de acțiuni și să continuați să așteptați stocurile să scadă, pierzând pe câștiguri pe termen lung. De asemenea, va trebui să monitorizați mai îndeaproape piața pentru a stabili când să începeți să cumpărați sau să vă reajustați 401 (k) pentru a cumpăra mai multe acțiuni.

Ușurința strategiei: Mediu.

3. Cumpărați opțiuni put

Această strategie este cea mai agresivă și cea mai riscantă dintre cele trei și de fapt trebuie să investești niște bani pentru a stabili o poziție. Cu toate acestea, strategia poate aduce o mulțime de profit - cred că 100% sau mai mult - dacă aveți dreptate.

Aceasta implică tranzacționarea opțiunilor și cumpărarea unui pachet pe un stoc sau pe un index pe care vă așteptați să-l scadă în curând. Opțiunea de vânzare oferă cumpărătorului dreptul de a vinde un stoc la un preț fix predeterminat - prețul de grevă - la o anumită dată în viitor. Dacă până la această dată viitoare stocul se va termina sub prețul de grevă, piatra va fi "în bani" și veți colecta diferența dintre prețul acțiunilor și prețul de grevă. În cazul în care stocul se termină deasupra prețului de grevă, bancul expiră fără valoare. Astfel, opțiunile sunt adesea o strategie cu risc ridicat, cu recompense mari.

Ușurința strategiei: Mediu-greu până la greu.

Să trecem printr-un exemplu rapid pentru a vedea cum funcționează. Imaginați-vă o tranzacționare de acțiuni de 22 de dolari pe acțiune. Aveți posibilitatea să cumpărați un contract de vânzare la un preț de lansare de 20 USD care expiră în trei luni. Acest lucru a costat 1 dolar pe acțiune, iar fiecare contract reprezintă 100 de acțiuni din acțiunile care stau la baza, astfel că contractul de 1 dolar pune în cost total 100 de dolari.

Iată cum se poate juca acest lucru:

• Actiunea scade la 18 dolari la sfarsitul celor trei luni, iar optiunea este de 2 dolari pe actiune, sau 200 de dolari in total. Ca rezultat, faceți 100 $.
• Stocul scade la 19 USD, iar opțiunea este de 1 USD pe acțiune, sau 100 USD, la fel ca prețul său de cumpărare. Pauzăți chiar.
• Stocul se situează peste 20 de dolari pe acțiune, iar bancul expiră fără valoare. Dar ai 100 $ pentru costul contractului de vânzare.

Da, potențialul de creștere este grozav, dar și dezavantajul. Nu numai că trebuie să fii corect că stocul va cădea, dar și timpul trebuie să fie corect. Aceasta este o provocare imensă pentru investitorii chiar și cei mai buni. Vestea bună este că opțiunile vin în mai multe forme diferite, inclusiv soiuri cu risc mai scăzut.

Indiferent dacă raliul Trump se termină sau nu, este important să luați în considerare toate opțiunile de investiții. Pentru cei cu un orizont lung de timp și nervi constanți, nu se poate face nimic să se dovedească a fi cea mai bună alegere. Mai presus de toate, investiți pe fapte, nu pe politica dvs.

Jim Royal este un scriitor de personal la Investmentmatome, un site web pentru finanțe personale. Email: [email protected].