Definire și exemplu de risc sistemic
RISC V 15 minute sample course
Cuprins:
Ce este:
De asemenea, numit risc de piață sau risc nediferențiat, din randamentele provocate de factorii macroeconomici care afectează toate activele riscante. Riscul nesistematic este riscul ca ceva cu rezultate greșite la nivel de companie sau industrie, cum ar fi gestionarea defectuoasă, greve de muncă, producția de produse nedorite etc.
Risc sistemic + Risc nesistemat = Risc total
false
false
false
MicrosoftInternetExplorer4
Riscul sistematic este alcătuit din "necunoscute necunoscute" care apar ca urmare a vieții de zi cu zi.
De exemplu, Opțiunea A este o investiție care poate fi considerată drept un cost de oportunitate de a pune banii în pericol.
De exemplu, opțiunea A este o investiție de $ 100 într-un certificat de depozit fără risc, FDIC. Opțiunea B este o investiție de 100 USD în SPY, ETF care înregistrează indexul S & P 500. Dacă rentabilitatea așteptată a opțiunii A este de 1% și rentabilitatea așteptată a opțiunii B este de 10%, investitorii cer 9% pentru a-și muta banii dintr-o investiție fără riscuri într-o investiție riscantă în capitaluri proprii.
strategia de bază pentru minimizarea riscului sistematic este diversificarea. Un portofoliu bine diversificat va consta în diferite tipuri de valori mobiliare din diferite industrii cu grade diferite de risc. Riscurile nesistematice se vor compensa unul pe altul, însă un anumit risc sistematic va rămâne întotdeauna.
De ce este important:
Din cauza eficienței pieței, nu veți fi compensați pentru riscurile suplimentare care apar din lipsa diversificării portofoliului. Acest lucru este extrem de important pentru cei care pot avea o participație mare de un stoc ca parte a unui plan de stimulare sponsorizat de angajator. Riscul nesistematic vă expune la evenimentele adverse la nivel de companie sau industrie
în plus față de
