Ghidul deducerilor fiscale și 20 de pauze populare pentru anul 2018
Salariu, PFA, microintreprindere 2018
Cuprins:
- Ce este o deducere fiscală?
- Deci, care este creditul fiscal?
- Cum să solicitați deducerea taxelor
- Deducerea standard
- Reduceri detaliate
- Ar trebui să detaliați sau să luați deducerea standard?
- 20 deduceri fiscale populare și credite fiscale pentru persoane fizice
- Ce urmeaza?
- Afla în ce categorie de impozit sunteți
- Vedea rata de impozitare a câștigurilor de capital din acest an
- Estima factura fiscală sau rambursarea
Deducerile fiscale și creditele fiscale pot fi economiști mari - dacă știți ce sunt, cum funcționează și cum să le urmăriți. Iată o foaie ieftină.
Ce este o deducere fiscală?
O deducere fiscală este o sumă în dolari pe care IRS vă permite să o scăpați din venitul brut ajustat sau AGI, ceea ce face ca venitul dvs. impozabil să fie mai mic. Cu cât este mai mic venitul dvs. impozabil, cu atât este mai mic factura fiscală.
Deci, care este creditul fiscal?
Un credit fiscal este o reducere în dolarul pentru dolar a facturii fiscale efective. Câteva credite sunt rambursabile, ceea ce înseamnă că, dacă datorați 250 de dolari în impozite, dar se califică pentru un credit de 1.000 de dolari, veți primi un cec pentru diferența de 750 USD. (Majoritatea creditelor fiscale, cu toate acestea, nu sunt rambursabile.)
După cum arată exemplul simplificat din tabel, un credit fiscal poate face o scădere mult mai mare în factura fiscală decât o deducere fiscală.
| * Numai rata de exemplificare. Statele Unite folosesc un sistem fiscal progresiv. | ||
|---|---|---|
| O deducere fiscală de 10.000 $ … | … sau un credit de impozit de 10.000 de dolari? | |
| AGI-ul tău | $100,000 | $100,000 |
| Mai puțin: deducerea fiscală | ($10,000) | |
| Venitul impozabil | $90,000 | $100,000 |
| Rata impozitului * | 25% | 25% |
| Taxa calculată | $22,500 | $25,000 |
| Mai puțin: credit fiscal | ($10,000) | |
| Factura fiscală | $22,500 | $15,000 |
Cum să solicitați deducerea taxelor
În general, există două modalități de a solicita deducerea taxelor: luați deducerea standard sau deduceți articolele. Nu puteți să le faceți pe amândouă.
Deducerea standard
Deducerea standard este, în principiu, o reducere a valorii în dolari, fără nici un fel de întrebări în AGI. Suma la care vă calificați depinde de starea dvs. de depunere.
| Starea de depunere | 2018 an fiscal | 2017 an fiscal |
|---|---|---|
| Singur | $12,000 | $6,350 |
| Căsătorit, depunând împreună | $24,000 | $12,700 |
| Căsătorită, depunând separat | $12,000 | $6,350 |
| Șeful gospodăriei | $18,000 | $9,350 |
Persoanele cu vârsta peste 65 de ani sau care sunt orbe primesc o deducere standard mai mare.
Reduceri detaliate
Oferirea de posturi vă permite să reduceți venitul dvs. impozabil luând oricare dintre sutele de deduceri fiscale disponibile pe care le obțineți. Cu cât mai mult puteți deduce, cu atât veți plăti mai puțin în impozite.
Ar trebui să detaliați sau să luați deducerea standard?
Iată ce alegere se reduce la:
- Dacă deducerea dvs. standard este mai mică decât suma deducerilor detaliate, probabil că ar trebui să detaliați și să economisiți bani. Feriți-vă, totuși, că detalierea necesită mai mult timp și va trebui să aveți dovezi că aveți dreptul la deduceri.
- Dacă deducerea dvs. standard este mai mare decât suma deducerilor detaliate, ar putea fi merită să luați deducerea standard (și procesul este mai rapid).
Notă: deducerea standard a crescut până în 2018, astfel încât s-ar putea să considerați că este cea mai bună opțiune pentru acest an, chiar dacă ați detaliat anul trecut.
Software-ul dvs. fiscal sau consilierul fiscal vă poate conduce întoarcerea în ambele moduri pentru a vedea care metodă generează o factură fiscală mai mică.
20 deduceri fiscale populare și credite fiscale pentru persoane fizice
Există sute de deduceri și credite acolo. Iată o listă descendentă a câtorva dintre cele comune, precum și linkuri către celălalt conținut care vă va ajuta să aflați mai multe.
Reducerea dobânzii la împrumuturile studentului Deduți până la 2.500 $ din venitul dvs. impozabil dacă ați plătit dobânda pentru împrumuturile dvs. pentru studenți. (Cum funcționează.) Creditul de impozit american pentru oportunități Acest lucru vă permite să revendicați toate primele 2 000 de dolari pe care le-ați cheltuit pentru școlarizare, cărți, echipament și taxe de școlarizare - dar nu cheltuieli de trai sau transport - plus 25% din următoarele 2.000 $, pentru un total de $ 2.500 de. (Cum funcționează.) Credit de învățare de-a lungul vieții Aveți dreptul să revendicați 20% din primele 10.000 de dolari plătite pentru școlarizare și taxe în 2018, pentru un maxim de 2.000 $. La fel ca creditul american pentru oportunități fiscale, creditul pentru învățarea pe viață nu numără cheltuielile de trai sau transport ca cheltuieli eligibile. Puteți solicita cărți sau materiale necesare cursului. (Cum funcționează.) Creditul fiscal pentru copii și dependența de îngrijire În general, este de 20% până la 35% până la 3.000 de dolari pentru îngrijirea de zi și costuri similare pentru un copil cu vârsta sub 13 ani, un soț sau părinte incapacit sau alt dependent pentru a putea lucra - și până la 6 000 de dolari pentru două sau mai multe persoane aflate în întreținere. (Cum funcționează.) Credit pentru impozitul pe copil Acest lucru vă poate aduce până la 2.000 de dolari pe copil și 500 USD pentru un copil care nu este dependent de copil. (Cum funcționează.) Creditul pentru adoptare Pentru anul fiscal 2018, acest element acoperă până la 13.840 dolari SUA în costurile de adopție per copil. (Cum funcționează.) Creditul pentru impozitul pe venit obținut Acest credit vă poate obține între 519 și 6 341 dolari în anul fiscal 2018, în funcție de numărul de copii pe care îi aveți, de starea civilă și de cât de mult faceți. Este ceva de explorat dacă AGI este mai mică de aproximativ 55.000 de dolari. (Cum funcționează.) Deducerea donațiilor caritabile Dacă ești informat, poți scădea valoarea cadourilor tale caritabile - fie că sunt în numerar sau în proprietate, cum ar fi hainele sau o mașină - din venitul tău impozabil. (Cum funcționează.) Deducerea cheltuielilor medicale În general, puteți deduce cheltuieli medicale calificate și nerambursate care depășesc 7,5% din venitul brut ajustat pentru anul fiscal. (Cum functioneaza.) Deducerea taxelor locale si locale Puteti deduce pana la 10.000 de dolari (5.000 USD in cazul in care cererea de casatorie se desfasoara separat) pentru o combinatie de impozite pe proprietate si impozite pe venit sau impozite locale sau locale. (Cum se deduce impozitul pe proprietate și de deducere a impozitului pe vânzări.) Reducerea dobânzii ipotecare Impozitul pe dobânzile ipotecare este prezentat ca o modalitate de a face locuința mai accesibilă. Aceasta reduce impozitul federal pe care proprietarii de case îl plătesc prin reducerea venitului impozabil cu suma dobânzilor ipotecare pe care o plătesc.(Cum funcționează.) Reducerea pierderii jocurilor de noroc Pierderile și cheltuielile cu jocurile de noroc sunt deductibile numai în limita câștigurilor de joc. Deci, cheltuirea 100 $ la biletele de loterie nu este deductibila, "daca nu castigi si raportezi cel putin 100 $. Nu puteți deduce mai mult decât suma câștigată. (Cum funcționează.) Deducerea contribuțiilor IRA Este posibil să puteți deduce contribuțiile la un IRA tradițional, deși suma pe care o puteți deduce depinde dacă dvs. sau soțul dvs. sunteți acoperită de un plan de pensionare la locul de muncă și cât de mult faceți. (Cum funcționează.) 401 (k) deducerea contribuțiilor IRS nu impozitează ceea ce transferați direct din salariul dvs. într-o sumă de 401 (k). Pentru anul 2018, puteți ajunge până la 18.500 USD pe an într-un astfel de cont. Dacă aveți 50 ani sau mai mult, puteți contribui până la 24.500 USD. Aceste conturi de pensionare sunt, de obicei, sponsorizate de angajatori, deși persoanele care desfășoară activități independente își pot deschide propriile 401 (k) s. (Cum functioneaza.) Creditul Saver Aceasta functioneaza intre 10% si 50% din contributii la un IRA, 401 (k), 403 (b) sau alte planuri de pensionare (4.000 USD daca se depun in comun). Procentul depinde de statutul dvs. de înregistrare și de venituri. (Cum funcționează.) Contribuția la salvarea contului Contribuțiile la HSA sunt deductibile din impozit, iar retragerile sunt scutite și de taxe, atâta timp cât le folosiți pentru cheltuieli medicale calificate. Pentru 2018, dacă aveți o acoperire de sănătate cu grad mare de deductibilitate, puteți contribui până la 3.450 USD. Dacă aveți o acoperire familială de înaltă deductibilitate, puteți contribui până la 6.900 dolari. Despăgubiri pentru cheltuielile de auto-angajare Există multe deduceri fiscale valoroase pentru lucrătorii independenți, contractori și alte persoane care desfășoară activități independente. (Cum funcționează.) Deducerea biroului de acasă Dacă folosiți o parte a casei dvs. în mod regulat și exclusiv pentru activități legate de afaceri, IRS vă permite să scrieți chiriile asociate, utilitățile, taxele imobiliare, reparațiile, întreținerea și alte cheltuieli aferente. (Cum funcționează.) Reducerea cheltuielilor pentru educatori Dacă sunteți un profesor de școală sau alt educator eligibil, puteți deduce până la 250 USD cheltuite pentru consumabile în clasă. Resurse de energie rezidențială Acest lucru vă poate aduce până la 30% din costul de instalare al sistemelor de energie solară, incluzând încălzitoarele solare de apă și panourile solare, în 2018. (Citiți mai multe.)
