Cazul de fraudă din Western Union: Cum să depuneți o reclamație

În ianuarie 2017, serviciul global de transferuri de bani Western Union a fost de acord să plătească guvernului american 586 de milioane de dolari ca parte a unei înțelegeri cu Departamentul de Justiție, Comisia Federală pentru Comerț și alte agenții guvernamentale "pentru că nu a reușit să mențină o spălare eficientă împotriva spălării banilor AML) și ajutând la fraudarea sârmei ", se arată într-un comunicat al DOJ.

Departamentul de Justiție va folosi acești bani pentru a oferi restituiri persoanelor afectate de tranzacțiile frauduloase, printre care se numără escrocii care pretind că sunt rude care au nevoie de bani sau care solicită bani prin Western Union în schimbul unor premii sau oportunități de angajare.

Dacă credeți că sunteți datorați bani, aveți până la 31 mai să depuneți o plângere. Iată o privire asupra modului în care funcționează procesul.

Cine ar trebui să depună o cerere

Dacă credeți că ați fost afectat de cazul Fraude Western Union între 1 ianuarie 2004 și 19 ianuarie 2017, luați în considerare depunerea unei plângeri. Comisia Federală de Comerț recomandă să faceți acest lucru online, vizitând FTC.gov/WU, care oferă legături către site-ul de revendicări, precum și alte informații utile. Puteți, de asemenea, să depuneți o reclamație prin poștă obișnuită, dar deoarece documentul va conține numărul dvs. de securitate socială, FTC recomandă să faceți acest lucru online.

Dacă ați ajuns deja la Western Union, la FTC sau la o altă agenție guvernamentală, ați putea fi trimis un formular de cerere prealabil. Puteți utiliza informațiile din această formă pentru a depune cererea online. Dacă nu ați primit un formular de cerere prealabil, puteți să trimiteți o reclamație online.

Ce veți avea nevoie pentru a depune o cerere

Atunci când depuneți o reclamație, vi se va solicita să furnizați informații de bază, cum ar fi numele și adresa dvs., împreună cu cât mai multe informații despre tranzacția dvs. Western Union, inclusiv suma pe care ați transferat-o și data tranzacției. De asemenea, vi se va solicita să furnizați numărul dvs. de securitate socială sau numărul de identificare al contribuabilului individual.

Copii ale chitanțelor Western Union sau formularele de transfer transferate pot ajuta să dovedească exact cât bani ați pierdut. Dacă aveți aceste tipuri de documente, atașați copiile sau imaginile documentelor originale la revendicarea dvs.

Câți bani ați putea primi

Dacă cererea dvs. este verificată, mărimea rambursării va depinde de suma pe care ați pierdut-o și de numărul de revendicări pe care Departamentul de Justiție este capabil să îl valideze. Întregul proces, inclusiv verificarea revendicărilor și trimiterea cecurilor, ar putea dura un an.

Istoricul

Sistemul Western Union "a facilitat escrocii și ripostorii", a declarat președintele FTC, Edith Ramirez, într-un comunicat de presă din ianuarie 2017, care a declarat că afacerea a încălcat legile SUA prelucrând "sute de mii de tranzacții pentru agenții Western Union și alții implicați în cadrul unui sistem internațional de fraudă a consumatorilor."

Western Union cunoștea aceste încălcări, dar nu a luat "măsuri corective împotriva agenților Western Union implicați în facilitarea tranzacțiilor legate de fraudă", potrivit comunicatului de presă DOJ. Majoritatea abaterilor au avut loc între 2004 și 2012 și au implicat 2.000 de agenți Western Union.

Frații au contactat persoane și i-au spus să trimită bani prin Western Union în schimbul unor premii sau oportunități de angajare. Agenții Western Union au fost implicați în aceste tranzacții, "adesea prelucrând plățile frauduloase pentru fraudatorii în schimbul unei reduceri a veniturilor din fraudă", a spus comunicatul de presă al FTC.

Ca parte a înțelegerii, Western Union a fost, de asemenea, obligată să integreze practicile antifraudă în modelul său de afaceri.

Într-un comunicat de presă al companiei, Western Union a declarat că va "plăti guvernului federal un total de 586 milioane dolari, care va fi folosit pentru a rambursa consumatorii care au fost victime ale fraudei în perioada relevantă".

Sfaturi pentru a evita fraudele

Există măsuri de precauție pe care le puteți lua pentru a evita fraudarea transferului de bani:

• Nu conectați niciodată bani la persoane pe care nu le cunoașteți. Scamatorii pot pretinde că sunt membri ai familiei sau ar putea spune că ai câștigat o loterie sau o tombola. Nu le trimiteți bani.
• Nu trimiteți bani dacă vă simțiți harnici sau confuzi.Dacă vi se cere să trimiteți imediat bani, mai întâi asigurați-vă că știți cine este destinatarul și de ce vă cere bani.

Vizitați site-ul FTC pentru mai multe sfaturi despre evitarea fraudelor.

Scriitorul Investmentmatome Spencer Tierney a contribuit la acest raport.