Definiția și exemplul de randament anual de 30 de zile

Ce este:

din rata anuală plătită investitorilor unui cont purtător de dobândă, pe baza randamentelor câștigate într-o perioadă de 30 de zile.

Cum funcționează (exemplu):

randamentul reprezintă o măsură a rentabilității utilizate în mod obișnuit pentru fondurile mutuale. Se constată prin împărțirea venitului net din investiții pe acțiune în cursul unei perioade de 30 de zile cu prețul maxim de ofertă pe acțiune în ultima zi a acelei perioade, conform formulei următoare: Randament anualizat de 30 de zile = 2 [(a / cd) + 1)

6 ^-1] Unde:

a = dividendele și dobânzile câștigate în cursul perioadei.

b = cheltuielile acumulate pentru perioada (fără rambursări).

c = numărul mediu zilnic de acțiuni în circulație în cursul perioadei care era îndreptățit să primească dividende.

d = prețul maxim de ofertă pe acțiune în ultima zi a perioadei.

Să presupunem că societatea XYZ trebuie să calculeze randamentul său anual de 30 de zile. În cazul în care fondul a câștigat dividende și dobânzi de 10.000 USD pe parcursul perioadei, au înregistrat cheltuieli de 5.000 USD pe parcursul perioadei, au deținut 100.000 de acțiuni care aveau dreptul să primească dividende, iar prețul maxim al ofertei în a 30-a zi a perioadei era de 45 USD; formula de mai sus, putem calcula că randamentul anualizat al fondului XYZ a fost:

Randament = 2 [(10.000 $ - 5.000 $ / 100.000x45 $) +1)

6 ^{= 0,01337 sau 1,337%} De ce este important:

Este important de reținut faptul că Comisia pentru Valori Mobiliare (SEC) definește strict formula de randament și utilizarea anuală de 30 de zile. De asemenea, oferă reguli stricte pentru calcularea veniturilor din dobânzi, contabilizarea reducerilor sau primelor pentru anumite valori mobiliare, cheltuielile de înregistrare și veniturile nedeclarate care afectează calculele.

Randamentul anualizat de 30 de zile oferă investitorilor o modalitate de a compara interesul - conturile cu venituri sau returnarea fondurilor mutuale. Măsura îi spune investitorilor ce va rezulta fondul într-un an dacă va continua pe calea câștigurilor curente. Fără această și alte dezvăluiri standardizate, instituțiile financiare ar putea manipula calculele privind randamentele.