Fluxul de numerar 101: Elementele de bază

Aceasta este prima tranșă din seria noastră "Cash Flow 101" - ghidul nostru final care vă ajută să înțelegeți și să gestionați fluxul de numerar al afacerii dvs. și să preveniți fluxul de numerar viitoare Probleme.

Poate îți amintești studierea fluxului de numerar pentru un semestru sau două, acum multe luni în urmă, și tu ești cam tulburătoare în privința detaliilor. Poate că afacerea dvs. a fost întotdeauna la același nivel cu numerarul și niciodată nu ați dat conceptul un al doilea gând.

Sau poate că nu ați auzit niciodată cuvintele "fluxul de numerar" alcătuite până acum.

Oricare ar fi experiența dvs. cu fluxul de numerar, este o definiție rapidă:

Fluxul de numerar se referă la veniturile pe care o afacere generează (și le colectează) în comparație cu cheltuielile pe care le plătește pentru o perioadă fixă ​​de timp. > În general vorbind, companiile aduc bani prin vânzări, finanțare și profituri din investiții și cheltuiesc bani pentru bunuri și servicii, precum și utilități, impozite și alte facturi.

Fluxul de numerar pozitiv înseamnă că sunteți aducând mai mulți bani decât cheltuiți, iar afacerea dvs. este în formă bună. Fluxul de numerar negativ înseamnă - ați ghicit-o - că cheltuim mai mult decât veniți și că vă îndreptați spre probleme.

Din păcate, proprietarii de afaceri nu pot anticipa viitorul - în special atunci când este vorba despre orice neprevăzut cheltuielile pe care le-ar putea suporta (de exemplu, un camion care se descompune prematur și necesită înlocuire sau o încălcare a datelor care duce la o creștere forțată a cheltuielilor IT). De asemenea, aceștia nu știu cu certitudine că clienții își vor plăti facturile la timp

Împreună, aceste variabile necontrolabile duc la o concluzie destul de logică: Problemele fluxului de numerar afectează multe întreprinderi

Potrivit unui studiu recent, trei din cinci întreprinderi se confruntă cu probleme legate de fluxul de numerar. Cu toate acestea, în timp ce problemele legate de fluxul de numerar nu sunt neobișnuite, proprietarii de afaceri sunt mai bine să facă tot ce pot pentru a le evita cu totul.

A se vedea și: Calculul fluxului de numerar

Beneficiile fluxului de numerar pozitiv

Fluxul de numerar pozitiv este definit ca terminând cu mai mulți bani lichizi la îndemână la sfârșitul unei perioade date, comparativ cu ceea ce era disponibil atunci când această perioadă a început.

Întreprinderile care gestionează fluxul de numerar pot:

Să își plătească facturile.

Fluxul de numerar pozitiv asigură angajaților verificarea fiecărui ciclu de salarizare. De asemenea, oferă factorilor de decizie fondurile de care au nevoie pentru a plăti furnizorii, creditorii și guvernul.

• Investiți în noi oportunități Lumea de afaceri din prezent se mișcă repede. Atunci cand banii sunt disponibili imediat, proprietarii de afaceri pot investi in oportunitati care ar putea aparea in orice moment dat
• Stomac imprevizibil. Accesul la numerar inseamna ca, ori de cate ori pauzele de echipamente, clientii nu isi platesc facturile pe timp, sau noi reglementări guvernamentale intră în vigoare, afacerile pot supraviețui.
• Vezi și: Totul despre fluxul de numerar Există și fluxuri de numerar negative

Desigur, viața nu merge întotdeauna așa cum vrem pentru a. Deci chiar și atunci când factorii de decizie își fac datoria, problemele legate de fluxul de lichidități pot să apară din când în când - așa este.

Fluxul de numerar negativ este definit ca neavând suficientă lichiditate pentru a achita obligațiile imediate. Atunci când fluxul de numerar este negativ, întreprinderile se pot lupta să-și plătească facturile, poate că nu sunt suficient de agile pentru a răspunde noilor oportunități și pot avea dificultăți în găsirea modalităților de acoperire a cheltuielilor pentru care nu au bugetat.

Citiți în continuare:

Fluxul de numerar 101: Cum să identificați și să remediați problemele fluxului de numerar