Definiția și exemplul contului gestionat
Tutorial utilizare Administrare cont
Cuprins:
Ce este:
A contul gestionat este un cont de investiții în care un consultant financiar sau alt tip din managerul de bani este responsabil de gestionarea în interesul unui client sau al unui beneficiar.
Cum funcționează (Exemplu):
Să spunem că John Doe deschide un cont gestionat cu Jane Smith, consilier financiar. Contul are 3 milioane de active. Deoarece contul este un cont gestionat, Jane Smith este responsabilă pentru asigurarea faptului că activele sunt investite conform dorințelor lui John. Jane Smith ar putea deține fonduri, active sau titluri de proprietate în beneficiul lui John Doe. Misiunea ei este să gestioneze corespunzător activele din cont și să se asigure că acestea sunt plătite în interesul clientului. Aceasta înseamnă că Jane Smith poate cumpăra și vinde fără aprobarea prealabilă a lui John Doe.
De ce contează:
Conturile administrate implică datoria fiduciară, care este unul dintre aspectele cele mai venerate și puternice ale lumii financiare. Taxa fiduciară impune unei persoane să acționeze în interesul clienților săi și atunci când un fiduciar numit nu face acest lucru, consecințele pot implica sancțiuni civile sau chiar penale.