SigFig Review 2018
SigFig
Cuprins:
- Idei sumare
- SigFig este cel mai bun pentru:
- SigFig dintr-o privire
- În cazul în care SigFig straluceste
- În cazul în care SigFig se scurge
- Este SigFig potrivit pentru dvs.?
SigFig este o alegere puternică în rândul consultanților roboți pentru gestionarea portofoliilor low-cost - 0,25%, cu administrarea gratuită pe primele 10.000 $ - dar, în timp ce asta ia puțin din contul minim de 2.000 $, SigFig rămâne în urma rivalilor Betterment și Așteptați-vă în câteva moduri importante.
Investmentmatome este un instrument gratuit pentru a vă găsi cele mai bune cărți de credit, ratele cd, economiile, conturile de verificare, bursele, asistența medicală și companiile aeriene. Începeți aici pentru a vă maximiza recompensele sau pentru a minimaliza ratele dobânzilor. Kevin Voigt
Idei sumare
- Taxă de administrare: 0,25%
- Cont minim: 2.000 $
- Promovare: Primele $ 10,000 au fost administrate gratuit
SigFig este cel mai bun pentru:
- Investește investitorii
- Gestiune gratuită pe solduri mici
- Reechilibrarea automată
- Programări gratuite cu un consilier financiar
SigFig dintr-o privire
| Categorie | evaluare | Descriere |
|---|---|---|
| Per total |
|
|
| Minimul contului |
|
|
| Contul de administrare a contului |
|
|
| Rata cheltuielilor de investiții |
|
Între 0,07% și 0,14% |
| Contul de cont (anual, transfer, închidere) |
|
Nici unul |
| Amestecarea portofoliului |
|
ETF-uri din 9 clase de active |
| Conturi acceptate |
|
|
| Strategia fiscală |
|
Recuperarea gratuită a pierderilor fiscale pe toate conturile |
| Reechilibrarea automată |
|
Gratuit pe toate conturile |
| Opțiuni de asistență pentru clienți |
|
Asistență telefonică Luni-Vineri 9 a.m.-9 p.m. Est; Apeluri, e-mail și suport pentru chat |
| Promovare |
|
Primele 10.000 $ au reușit gratuit |
În cazul în care SigFig straluceste
Taxe de administrare: O diferență de remarcat: spre deosebire de alți consultanți roboți care lucrează direct cu investitori individuali, SigFig este un fel de add-on în care conectați contul dvs. de brokeraj terț existent la serviciul său Asset Manager. (SigFig este în parteneriat cu trei brokeri: Charles Schwab, Fidelity și TD Ameritrade.) Dacă banii tăi sunt acolo, rămâi acolo, dacă ești investit în altă parte sau dacă ești nou în joc și vrei să începi cu SigFig, se va deschide un cont gestionat pentru tine cu TD Ameritrade.)
Acum, când vine vorba de investiții automate, costul redus este numele jocului. Taxele companiei SigFig sunt printre cele mai mici. Primele 10.000 de dolari investite împreună cu ele sunt gestionate gratuit. După acest prag, SigFig plătește o taxă de 0,25% pentru toate activele aflate în administrare. Această taxă este competitivă cu cei mai buni robo-consilieri, cum ar fi Wealthfront - care oferă, de asemenea, un management gratuit pe primele 10.000 de dolari și Betterment.
La fel ca toți consultanții roboți, SigFig menține costurile scăzute, sprijinindu-se de fondurile tranzacționate la bursă, care sunt mai ieftine de cumpărare și de vânzare decât fondurile mutuale tradiționale. SigFig trage din 27 de ETF-uri din nouă clase de active, o selecție respectabilă, dar nu la fel de largă ca Portofoliul Inteligent Schwab sau nivelul de intrare la nivel de Ellevest. SigFig menține, de asemenea, costurile scăzute prin faptul că nu se percepe taxe pentru transferuri, închidere, tranzacționare sau recuperarea pierderilor fiscale, precum și prin oferirea unei reechilibrări automate gratuite și a reinvestirii dividendelor.
Instrumente și analize: În plus față de serviciul său de management al activelor, SigFig are un sistem de urmărire a portofoliilor care vă permite să sincronizați conturile externe - 401 (k), IRA, brokeraj - să urmăriți și să primiți sfaturi gratuite.
După un scurt chestionar care evaluează toleranța la risc, Portfolio Tracker vă evaluează portofoliul. Instrumentul verifică împărțirea stocului și a obligațiunilor dvs. și diversificarea sa geografică pe piețele interne, externe și emergente. Portofoliul Tracker analizează, de asemenea, comisioanele pe care le plătiți pentru investițiile dvs. pentru a evalua "dragul dvs. în numerar" - și dacă acest excedent de numerar ar putea fi pus în slujba pieței.
Tehnologia backend a tehnologiei SigFig a capturat ochii lui Wells Fargo, UBS și Citizens Bank, care au colaborat cu SigFig pentru a-și propune propriile oferte de consultanță robo-consultant. Pentru clienții SigFig, este confortabil să îi cunoști pe acești concurenți cum ar fi ceea ce se află sub capota.
Acces gratuit la consilierii financiari: Industria robo-consilier a fost construită pe pariul reușit că consumatorii ar avea încredere în planificarea investițiilor în algoritmi avansați. Dar unii consumatori continuă să vorbească cu oamenii, mai ales când sunt implicați mulți bani. Mulți consultanți roboți oferă acum o combinație de sfaturi umane cu managementul automatizat al portofoliului, dar puteți ajunge să plătiți mai mult cu taxe mai mari sau cu minimum de cont.
Nu este SigFig, care oferă consultanților financiari posibilitatea de consultări gratuite la întâlnire. Wealthfront nu oferă servicii comparabile; Betterment are apeluri nelimitate la consultanți financiari, dar plătește o taxă de administrare de 0,4% și are un cont de minimum 100.000 USD pentru acest serviciu.
În cazul în care SigFig se scurge
Numărul minim de cont: Taxa de administrare de 0,25% a companiei SigFig poate fi în concordanță cu consultanții noștri de rang înalt, dar la 2 000 USD minimul de cont este mai mare decât atât pentru Betterment (minim 0 USD), cât și pentru Wealthfront (minimum 500 USD).
Brokeri limitat: Toate conturile SigFig sunt gestionate printr-un contract de custodie cu contul de brokeraj TD Ameritrade, Schwab sau Fidelity. Deci, va trebui să alegeți brokerajul pe care doriți să-l găzduiți investițiile.Dacă doriți să transferați gestionarea activelor existente în SigFig, vor exista costuri suplimentare - deși compania notează că depune eforturi pentru a minimiza impozitele atunci când clienții transferă activele către managementul SigFig. Dacă activele dvs. sunt deja la oricare dintre acești trei furnizori, nu există costuri.
Este SigFig potrivit pentru dvs.?
SigFig oferă investitorilor o opțiune puternică pentru investiții automate cu costuri reduse. Taxele de administrare sunt competitive cu cei mai buni rivali ai claselor, la fel ca și multe dintre serviciile sale. Minimul de cont pentru suma de 2.000 de dolari poate fi prea mare pentru ca unii să înceapă, iar investițiile trebuie să fie cu TD Ameritrade, Schwab sau Fidelity pot distruge unii investitori, mai ales dacă există costuri pentru transferul activelor existente. Dar, în general, SigFig se numără printre cei mai buni brokeri de pe piață.
Deschideți un cont SigFig
