Investiții tradiționale - Strategia de cumpărare și deținătoare
Braw stars #4
Dacă doriți să câștigați bani pe piața bursieră cu o metodă testată în timp, trebuie să luați în considerare cumpărarea și păstrarea stocurilor. Cu abordarea buy-and-hold, investitorii cumpără acțiuni și le dețin pentru un an sau mai mult. Cele mai bune stocuri pentru a investi în buy-and-hold sunt investiții industriale mari, care se tranzacționează pe scară largă, stocuri extrem de lichide de companii stabile și solide. Aceste stocuri au adesea o istorie de a plăti dividende, ceea ce reprezintă o modalitate pentru investitor să câștige niște bani în timp ce așteaptă să crească prețul acțiunilor.
Deoarece perioada de deținere în abordarea buy-and-hold este de obicei un an sau mai mult, această metodă de investiții pe termen lung se pretează să cumpere și să dețină acțiuni de valoare. Valorile stocurilor sunt cele care sunt considerate scumpe și se așteaptă să se aprecieze într-un an sau mai mult, până când ajung la ceea ce piața consideră un preț echitabil sau integral. Dacă investitorul le-a cumpărat la un preț scăzut, ar trebui să facă bani în cele din urmă.
Stocurile care cresc mai rapid, cu produse noi sau în industriile mai noi, se numesc stocuri de creștere. Unele dintre aceste stocuri se potrivesc și abordării buy-and-hold, mai ales dacă creșterile lor de preț sunt graduale, iar investitorii pot să le cumpere la un preț scăzut și să le dețină. Uneori, stocurile de valoare, care s-au dezvoltat treptat, au un ritm de creștere suplimentar, care se adaugă la aprecierea prețurilor, astfel încât aceasta poate să-și dea seama și mai mult pentru investitorul pe termen lung de a cumpăra și deține capitalul. Cumpărați și mențineți
Atunci când luați în considerare cumpărarea unui stoc ca o investiție de tip buy-and-hold, căutați fundamentele. Fundamentele măsoară performanța companiei care stă la baza stocului. Rețineți că atunci când cumpărați o cotă de acțiuni, achiziționați o mică sumă de proprietate într-o companie, o bucată din câștigurile viitoare ale acesteia.
Una dintre cele mai importante considerații ale unei companii este cât de mult câștigă. Câștigurile reprezintă o indicație importantă a performanței unei companii. Sunt câștigurile stabile? Sunt în creștere? Istoricul câștigurilor salariale pe parcursul mai multor ani poate fi adesea un indicator al modului în care compania ar putea face în viitor.
În cazul în care o companie și-a majorat câștigurile cu o medie de 10% anual în ultimii cinci ani, la 5%, ar trebui să analizați motivul pentru care această tendință de creștere a scăzut. Poate că este din cauza condițiilor globale de afaceri sau de industrie, sau poate că managementul companiei nu este performant, de asemenea. În schimb, în cazul în care trendul câștigurilor este în creștere, evaluați de ce se întâmplă acest lucru și dacă este probabil să continue.
Raportul preț-la-căști (P / E) este o măsură de valoare exprimată ca raport care indică cât de mult un investitor plătește pentru un potențial dolar din câștigurile companiei. P / E se calculează luându-se prețul curent al acțiunilor și împărțind-l cu rezultatul pe acțiune. De exemplu, dacă un stoc este vândut la 10 USD și câștigă un dolar pe acțiune pe an, P / E este 10. Dacă acțiunea este vândută la 20 USD și câștigă 4 dolari pe acțiune, P / E este 5. Un P / E scăzut de multe ori reprezintă un preț de negociere, întrucât, evident, este o afacere mai bună să plătești doar cinci ori, mai degrabă decât 10, pentru un dolar de câștiguri. Ar trebui să comparați stocurile numai în industrii similare cu celelalte, de exemplu utilități pentru utilități sau stocuri de tehnologie pentru stocurile de tehnologie, atunci când comparați P / E. Există, de asemenea, momente în care un P / E este extrem de scăzut pentru un stoc nu pentru că este o afacere, ci pentru că perspectivele sale de afaceri sunt slabe.
Multe companii înființate plătesc o parte din câștigurile lor investitorilor sub forma unei dividend. În mod ideal, acest lucru înseamnă că societatea se descurcă destul de bine în afaceri pentru a avea bani în exces pentru a plăti un dividend. Multe companii de succes își majorează plățile în fiecare an, iar unele au o lungă istorie de mulți ani de creștere a dividendelor. Aceste acțiuni care plătesc dividende sunt deseori ideale pentru investitorii care cumpără și dețin. Dividendul pe care îl plătiți în timp ce dețineți acțiunile adaugă rentabilitatea totală atunci când prețul acțiunilor urcă în cele din urmă.
Fluxul de numerar este suma de numerar care vine și iese dintr-o companie ca o măsură anuală și include venituri și cheltuieli, împreună cu activitățile de finanțare și de investiții. Fluxul de numerar oferă o imagine a cantității de bani pe care o generează și o cheltuie afaceri și care a fost deseori numită "sângele unei afaceri". Este un indicator al sănătății financiare a afacerii.
O datorie de lungă durată, în special atunci când nu este acoperită de numerar, poate constitui o preocupare, în timp ce o sumă mică a datoriei pe termen lung este mai de dorit. Aceasta este o măsură evidentă a sănătății financiare globale a unei companii.
Valoarea contabilă este măsura în ce valorează o companie dacă totul ar fi lichidat, active minus pasive. În cazul în care compania are o valoare contabilă egală cu 25 de dolari pe acțiune, dar acțiunea se vinde cu numai 15 dolari pe acțiune, aceasta reprezintă o afacere potențială, deoarece investitorul are șansa de a cumpăra acțiunile, plătindu-le mai puțin decât societatea în valoare de
pentru succesul Buy-and-Hold
Indicatorii de mai sus vă vor furniza o mulțime de informații fiabile care să vă bazeze pe deciziile dvs. de cumpărare și deținere. De asemenea, trebuie să evaluați perspectivele de afaceri ale companiei, indiferent dacă se află într-o industrie sănătoasă și dacă dezvoltă noi produse, piețe noi sau cote de piață în creștere. Monitorizați constant fundamentele după ce ați cumpărat acțiunile; nu trebuie doar să cumpărați acțiunile și să le uitați. Deși mulți au afirmat pe piețele noastre moderne că metoda buy-and-hold este mortă, este încă o strategie onorată și de succes, care are și poate duce în continuare la o bogăție mare.
