Wealthfront lansează un instrument gratuit de analiză a portofoliului

Robotul Wealthfront a anunțat lansarea unui nou instrument de analiză a portofoliului, Wealthfront Portfolio Review, care va oferi consultanță și analiză detaliată investitorilor, inclusiv celor care nu sunt clienți Wealthfront.

Într-un post de blog din 12 ianuarie de pe site-ul companiei, CEO-ul Adam Nash a scris că Wealthfront a dezvoltat instrumentul pentru a ajuta investitorii să reducă la minimum comisioanele. El a citat datele State Street și Boston Consulting Group, care arată că investitorii americani au cheltuit peste 277 miliarde dolari pe comisioane legate de gestionarea investițiilor lor în 2014. Wealthfront estimează că investitorii pot evita 80% din aceste costuri prin trecerea în portofoliile de fonduri cu index scăzut, pe care le construiește pentru clienții săi din fonduri tranzacționate la bursă.

Wealthfront Portfolio Review este oferit, în parte, pentru a ajuta compania să atragă mai mulți astfel de clienți. Odată cu cel mai mare consultant independent robotizat, Wealthfront a fost trecut de competitorul Betterment în active gestionate anul trecut.

Instrumentul de examinare privește numai conturile de brokeraj impozabile, însă o notă de pe site indică faptul că abilitatea de a analiza conturile cu avantaje fiscale este pe drum.

Consultați instrumentul de analiză a portofoliului>

Instrumentul evaluează portofoliile pe baza a patru factori: taxe, impozite, reduceri de numerar și diversificare. Odată ce un utilizator creează un cont gratuit pe Wealthfront, el poate conecta numele de utilizator și parola pentru contul său de brokeraj, apoi răspunde la o serie de întrebări legate de obiective, active și toleranța la risc. Instrumentul va returna apoi un raport personalizat.

Analiza taxelor include toate taxele plătite de cont, inclusiv taxele de produs, costurile de tranzacție și comisioanele de consiliere, și raportează modul în care taxele curente plătite se compară cu comisioanele Wealthfront pe un orizont de timp de 30 de ani. Componenta "drag drag" îi ajută pe investitori să determine cât de mult din portofoliul lor ar trebui să fie păstrate în numerar pentru situații de urgență și calculează valoarea pe care investiția de numerar suplimentar ar putea să o adauge la portofoliu.

Speranța este că un utilizator va lua aceste informații și va fi motivat să deschidă un cont la Wealthfront. Wealthfront Portfolio Review este integrat în serviciul de reducere a impozitelor pe bază de taxe al companiei, care ajută clienții să reducă impozitele la transferul activelor către consultantul robotizat prin încorporarea investițiilor existente, așteptând până când câștigurile de capital devin pe termen lung și utilizând recoltarea pierderilor fiscale ale Wealthfront și serviciile de indexare directă.

Wealthfront se alătură unei game tot mai mari de consultanți roboți care oferă analize gratuite, inclusiv FutureAdvisor, Capital personal și Bloom.

»Începeți să investiți: Cum sa alegi cel mai bun robo-consilier pentru tine

Arielle O'Shea este scriitor de personal la Investmentmatome, un site de finante personale. Email: [email protected]. Twitter: @arioshea.