19 cuvinte de la Warren Buffett pentru a vă face un investitor mai bun

"Cumpărați într-o companie pentru că doriți să propriu nu pentru că vrei ca acțiunea să urce. "- Warren Buffett

Nu vă lăsați păcălit de confortabilitatea lui Buffett. El împachetează multe sfaturi în cele 19 cuvinte (86 de caractere, pentru cei care ar dori să ia un moment pentru a-l tweet).

Titluri de proprietate = proprietate asupra întreprinderii

Acest Buffett bon mot particular vine dintr-un interviu acordat revistei Forbes din 1974. Anul acesta este semnificativ, pentru că Buffett sa întors în jocul de selecție după ce a luat o pauză de cinci ani din investirea banilor pentru clienți.

Întrebat despre strategia lui de a ieși din hibernare, Buffett a spus că a păstrat-o simplu și a investit în companiile de bun simț care au condus afacerile pe care le-a înțeles cu adevărat. (Iată câteva sfaturi mai obișnuite cu privire la evaluarea companiilor.)

El a refuzat să numească nume când a fost întrebat ce stocuri erau pe radarul său. Dar când a fost solicitat să oferiți niște îndrumări generale pentru investitori, sfatul lui Buffett a fost (și încă este): Stați treaz. Nu te prea fantezist. Cumpărați ceea ce știți.

Cel mai important lucru este, așa cum rezultă dintr-o lectură între linii ale noului nostru mantra Buffett: Concentrați-vă asupra a ceea ce cumpărați - nu simboluri de ticker sau diagrame de performanță, ci companii tangibile și reale.

Cu alte cuvinte, dați clic pe butonul "cumpărați" pentru că doriți să deveniți părtinitor al acelei afaceri. Alege bine, iar restul se va descurca singur.

Găsiți cel mai bun broker pe baza

• Stilul tău de investiții
• Cercetarea și instrumentele pe care le doriți
• Opțiunile cu cele mai mici costuri acolo

4 moduri de a pune cuvintele lui Warren Buffett să funcționeze

Desigur, atunci când cumpărăm acțiuni într-o companie, vrem ca prețul acțiunilor să crească. Cotele care se întâmplă cresc exponențial atunci când vărsați mentalitatea selectorului de acțiuni și puneți-vă pălăria cumpărătorului de afaceri (pe care o puteți cumpăra atunci când sunt înapoi în stoc la Fechheimer deținut de Berkshire Hathaway, furnizorul exclusivist al "Berkshirewear").

Citezatul Buffett (care de acum este imprimat, încadrat elegant și atârnat proeminent în casa ta, nu?) Te poate ghida în fiecare etapă a procesului de investiții, de la cercetare până la decizia de cumpărare pentru a determina dacă să cumperi mai multe acțiuni sau să vinzi o participație. Iată cum:

Înainte de a cumpăra, pretindeți că intenționați să intrați în afacerea respectivă. Ca investitor în afaceri, doriți să știți tot ce este posibil cu privire la companie: cum funcționează, industria în care operează, concurenții, perspectivele sale și cum se încadrează în portofoliul de întreprinderi pe care le dețineți deja. Pentru a vedea dacă chiar vrei să intri în afacerea asta, pune întrebări cum ar fi:

• Are această companie un avantaj competitiv (ceva despre care face dificil pentru alții să imite, egale sau eclipsa)?
• Va fi această companie în jur de 20 de ani?
• Potențialii dvs. potențiali parteneri de afaceri sunt superstari? (Cine este în echipa de conducere, care este fundalul și mandatul lor și cât de mult are o miză personală în succesul companiei în capitaluri proprii sau compensații pe bază de performanță?)

Scrieți o scrisoare de dragoste companiei pentru a păstra în fișierele dvs. Ești încântat să faci cumpărarea. Acum este momentul să înregistrați toate "întrebările" din spatele deciziei dvs. de investiție. Suntem, la urma urmei, vorbind despre angajamentul pe termen lung.

În timp ce nu este nevoie să-l faci ciudat, nota de dragoste (sau scrisoarea ta cu adevărat) ar trebui să enumere toate lucrurile despre compania care a câștigat un loc în portofoliul tău. De asemenea, ar trebui să precizați cum speri că relația progresează. De exemplu, sunteți entuziasmat de conductele de produse ale companiei, de stabilitatea acesteia, de o dezvoltare în industrie sau de faptul că orice alt investitor îl tratează ca pe o floare de perete chiar acum?

Aceasta este "teza dvs. de investiții" și va servi ca un control sanitar în jos pe drum când sunteți înconjurat de zgomote pe termen scurt. Ceea ce ne face să …

În timp ce sunteți la el, schițați o notă "Draga Ioan". Chiar și cele mai bune parteneriate au suisuri și coborâșuri - luați doar o lupă pentru orice succes înregistrat pe o perioadă de succes a companiei.Deci, hai să jucăm cel mai rău scenariu cu stocurile tale.

Care ar fi o situație potențială de despărțire? Ce te-ar face să te gândești să-ți vinzi acțiunile? Poate că o inițiativă de produs majoră nu se află în dezavantaj, un șef executiv demisionează, un concurent puternic apare sau teza dvs. de investiții nu se materializează pe parcursul unui anumit interval de timp rezonabil.

Acest document servește drept responsabil de responsabilitate pentru a vă ajuta să identificați ce merită să vă despărțiți, ceea ce este doar un obstacol minor și ce este o oportunitate de a investi chiar mai mult (cu o reducere!) În relația dvs.

Nu vă agăță de mișcările de preț zilnice (sau de la minute la minut sau chiar de la lună la lună): Un proprietar de afaceri nu cumpără o companie pe un impuls sau un ciocan un semn "de vânzare" pe ușa din față la primul semn de probleme. Nici un investitor.

Când vedeți o mișcare puternică a prețurilor, verificați-o cu siguranță pentru a vedea dacă există o schimbare fundamentală în afacerea din spatele ei. Revedeți motivele pentru care ați cumpărat compania (scrisoarea dvs. de dragoste) și examinați motivele pe care le-ați spus că le vindeți (nota "Dragă John"). Și apoi să luați o decizie care nu se bazează exclusiv pe mișcarea prețurilor. Dacă totul se întâmplă, întoarce-te în spatele pernei încrucișate cu regula lui Warren Buffett și așteaptă-o.

Când sunteți îndoieli, luați în considerare "Oracolul"

Întotdeauna vor exista momente în care titlurile streaming, graficele pline de culoare, topurile de spectacol și închiderea clopotelor recuperează investitorii să încerce să acționeze mai mult ca și comercianții de acțiuni decât proprietarii de afaceri.

Dacă vă aflați încurcat, vă recomandăm să adăugați la viziunea dvs. un alt citat al lui Warren Buffett în același interviu din 1974, de la care am scos mantra noastră de investiții: