Date vs. informații; Cunoștințe vs. înțelepciune

De Steven Podnos

Aflați mai multe despre Steven pe site-ul nostru Întrebați un consilier

În planificarea financiară, la fel ca în medicină, există o mare diferență între colectarea datelor și obținerea înțelepciunii. În ambele profesii, este ușor să judecăm greșit decalajul dintre a avea faptele și a ști ce înseamnă cu adevărat.

Date este brut. Este presiunea sângelui, pulsul, venitul brut ajustat.

informație este mai util. Este o istorie a pacientului - contextul în care presiunea sanguină a acestuia, de regulă, "se desfășoară pe partea inferioară". De asemenea, informațiile arată modul în care un client al planificatorului financiar a răspuns la volatilitatea pieței de capital din perioada 2008-2009. Clientul a panicat și a vândut sau a rămas concentrat pe obiective pe termen lung?

Cunoştinţe funcționează chiar mai adânc. Acesta îi spune unui medic intervalul acceptabil pentru tensiunii arteriale sau un planificator financiar istoricul tiparelor de cheltuieli ale unui client. Cunoașterea este informațiile colective pe care le-ați dobândit în domeniul dvs. de expertiză. În medicină, este fiziologia și farmacologia sistemului de organe al organismului. În finanțe, aceasta include regulile care guvernează planurile de pensii.

Înţelepciune pune totul împreună. Pacientul cu un puls scăzut sau o tensiune arterială scăzută, care pare sănătos, este foarte diferit de cel cu un număr palid și înțepător cu aceleași "numere". Clientul de planificare financiară care dorește o vacanță scumpă de familie, dar care are un cont robust de pensionare, este diferit de persoana care nu are economii.

Înțelepciunea înțelege, de asemenea, că suma pe care o cheltuiești nu este la fel de importantă precum cât de mult economisiți - în trecut, în prezent și în viitor. Înțelepciunea este capacitatea de a ajuta clienții să se bucure de roadele muncii lor într-o manieră care nu le lasă în sărăcie cu întârziere în viață.

Intelepciunea merge chiar si inca un pas sau doua. Este arta de a vorbi cu pacienții într-un mod pe care îl înțeleg și poate într-un mod care să conducă la un comportament mai sănătos. Înțelepciunea are capacitatea de a mări probabilitatea unui succes financiar pentru o familie în doar câteva minute de conversație. Intelepciunea este abilitatea de a se potrivi unui profil de investitie cu toleranta la risc a unei familii.

Cine doriți să vă oferiți asistență medicală sau sfaturi financiare? Un vânzător? Cineva cu multe date și poate chiar puțină cunoștință? Sau vreți altceva, ceva mai mult?

Aveți un expert cu "ceva mai mult" care să vă ajute în viața dvs. financiară? Sau gestionați finanțele fără date, cunoștințe sau înțelepciune?

Dobândirea înțelepciunii cu privire la chestiunile financiare poate face o diferență extraordinară.