Ieșiți din piața de valori și în aceste investiții alternative

Dacă căutați modalități de a reduce expunerea dvs. la salturile sălbatice ale pieței de valori, poate că este timpul să vă gândiți să vă mutați banii din stocuri și în unele dintre aceste investiții alternative. Cel puțin, expunerea la clase de active alternative poate echilibra un portofoliu, ceea ce duce la o scădere substanțială a volatilității acestuia.

Iată câteva dintre preferatele mele:

Aur

Când inflația intră în economie și dolarul începe să-și piardă valoarea, aurul este, în mod tradițional, cea mai bună saltea proverbială în care să-ți faci bani. Între 1976 și 1980, inflația a crescut cu o viteză de + 8,84% pe an, o mișcare semnificativă prin orice standard. Asta inseamna ca, daca te-ai umplut literalmente intr-o saltea in acest deceniu, ar fi pierdut aproape 30% din puterea de cumparare!

Pe de alta parte, aurul a crescut cu 369% in aceeasi perioada (după corectarea inflației). Imediat ce investitorii și-au redobândit încrederea în dolar, lingourile de aur au pierdut rapid aproape -50% din valoarea maximă. Cu toate acestea, investitorii care au intrat inainte de bubble au facut un profit frumos.

Pentru a compara, aurul a apreciat + 109,3% din 2006 pana in 2010. De data aceasta castigul sa datorat incertitudinii crescute in jurul datoriilor si pietelor de capital. Pe parcursul precedentului mare ritm al prețurilor aurului, a fost mai dificil să se sară pe bandwagon, deoarece singura modalitate de a se expune la mărfuri a fost să dețină lingouri fizice. Astăzi, este mai ușor să dețineți aur printr-o investiție într-un ETF, cum ar fi SPDR Gold Trust (NYSE: GLD) sau prin opțiuni și instrumente derivate.

Imobiliare

O parte esențială a realizării visului american este proprietatea asupra casei. Conducând până la Marea Recesiune de la sfârșitul anilor 2000, politicienii și creditorii au realizat aceste politici și au adoptat politici care au condus rapid procentul americanilor în case. Ei bine, după cum suntem bine conștienți, aceste acțiuni aparent binevoitoare au distorsionat efectiv piețele financiare și imobiliare până la prăbușire. Rata medie a dobânzii ipotecare pe o perioadă de 30 de ani este încă apropiată de cele mai scăzute valori istorice și oricine a cumpărat vreodată o casă știe că aceasta este oportunitatea perfectă de a refinanța și de a bloca într-o rată incredibil de mică.

Bineînțeles, există mai multe modalități diferite de a investi în domeniul imobiliar. Dacă aveți capital, puteți oricând să cumpărați proprietăți și să le închiriați, dar acest lucru poate deveni rapid intens și consumator de timp. Dacă nu sunteți pensionar sau căutați o nouă carieră, un alt vehicul de investiții imobiliare este o corporație de investiții imobiliare (REIT) care investește în imobiliare care nu trebuie să plătească impozit pe profit, dar în schimb are mandat să distribuie 90% din veniturile investitorilor. În esență, este un fond mutual care investește în imobiliare și nu în valori mobiliare. Și, la fel ca și titlurile de valoare, REIT-urile pot fi tranzacționate în mod public, permițând oricărui investitor să pună în portofoliu proprietăți imobiliare. [Interesați de REIT-uri, dar nu știu de unde să încep? Verificați articolul nostru recomandat, Blocați în randamente ridicate cu 5 REIT-uri istorice puternice.

# - ad_banner_2- # Obligațiuni

O alternativă la obținerea de bani prin obținerea de capitaluri proprii într- este de a împrumuta bani unei companii prin achiziționarea de obligațiuni corporative. Titularii de obligațiuni primesc o plată înaintea acționarilor în cazul lichidării și, prin urmare, obligațiunile sunt considerate mai puțin riscante decât acțiunile. Ei au o plată predeterminată și un orizont de timp, în timp ce randamentul stocurilor este supus forțelor pieței. Dacă nu puteți stomaca riscul stocurilor pe o piață tumultoasă, obligațiunile corporative vă oferă o abordare mai conservatoare pentru a investi în afacerile americane.

Un alt tip de obligațiuni este "zborul spre calitate" prototip în momente de primejdie economică. Acesta este Obligațiunea de Trezorerie din S.U.A., a cărei întoarcere este cunoscută la nivel mondial drept "rata fără risc". Numele spune singur; nimeni în mintea lor nu se așteaptă ca guvernul S.U.A. să nu plătească datoriile sale (în cazul în care o fac, avem îngrijorări mai mari decât o piață bursieră). [Pentru a afla mai multe despre investițiile în titluri de stat în perioadele dificile, citiți Obligațiunile de trezorerie din SUA oferă returnări stabile în piețe dificile.

Vin

Vinul a câștigat primul statut ca un magazin de valoare când Napoleon a cerut un sistem de clasificare pentru cele mai bune vinuri franțuzești Bordeaux. Rezultatul a fost Clasificarea oficială a vinului Bordeaux din 1855, care le-a oferit celor cu colecții mari o bază pe care să se evalueze calitatea bunurilor lor. De atunci, pasionații au ținut cont de valoarea inventarului, mai degrabă decât să o uimească.

Astăzi piața vinului a devenit la fel de sofisticată ca și produsul în sine; există mai multe indicii pentru a urmări coșurile prețurilor la vin. Mai jos este o diagramă, datorită wineprices.com, care a reprezentat întoarcerea indexului Fine Wine 250 împotriva Dow Jones Industrial Average în ultimii 15 ani. După cum puteți vedea, indicele vinului sa îmbunătățit cu aproape + 75%, în timp ce DJIA a rămas neted.

Acum nu sugerăm să ieșiți și să vă petreceți pensionarea într-o colecție de vin, dar ar putea fi o modalitate excelentă de a-ți păstra banii în momente nesigure.

Donați la Caritate

Returnările nu trebuie întotdeauna să fie măsurate cu dolari și cenți. De ce nu-ți recuperezi dăruirea în scopuri caritabile într-un moment în care banii tăi nu te vor câștiga mai mult în altă parte? Warren Buffett și Bill Gates au obținut recent promisiuni din partea a peste 40 de miliardari pentru a-și dona cel puțin jumătate din averea lor pentru caritate, în timp ce Buffett a promis 99% din averea lui.

Cel mai bun lucru despre donarea către caritate este, desigur, mulțumirea pe care o veți primi din fapta voastră filantropică. Venind într-o secundă apropiată este retragerea taxei. Regulamentele IRS care reglementează exact ce și cât puteți pierde pot fi puțin derutante, deci câteva dintre acestea sunt articole care oferă sfaturi despre cum să maximizați beneficiul acordării caritabile: Cum să pârghieți Cadourile dvs. pentru caritate și Filantropia profundă: Cum să dați fără a lua.

Și dacă sunteți tipul de persoană care se bucură de depunerea propriilor dvs. taxe, aici este poziția oficială a IRS

Capital privat

În piața bursieră, puteți achiziționa capitaluri proprii în societăți cotate la bursă. În perioadele de condiții economice incerte și în schimbarea reglementărilor guvernamentale, aceste acțiuni pot vedea întoarceri șocante. O alternativă bună ar fi aceea de a investi în fonduri de capital privat.

Deoarece majoritatea firmelor de capital privat solicită o investiție minimă substanțială (de obicei peste 250.000 de dolari), aceste fonduri nu sunt disponibile pentru investitorii tipici. Cel mai simplu mod de a investi despre una dintre aceste firme este achiziționarea de acțiuni ale unei companii de dezvoltare a afacerilor. În esență, acest tip de investiție vă permite să obțineți expunere la întreprinderi mici, prin intermediul unui intermediar financiar. [Pentru a găsi toate detaliile despre companiile de dezvoltare a afacerilor, citiți: 21 Companii de dezvoltare a afacerilor cu venituri înalte sau De ce să investească în companii de dezvoltare comercială?]

Index ETF

Am menționat deja un ETF popular, care permite investitorilor să obțină expunere la aur, dar aceste instrumente au mai multe aplicații utile decât imita prețurile materiilor prime. Anumite ETF-uri sunt structurate pentru a se deplasa în tandem cu un anumit indice bursier. Acest lucru înseamnă că există ETF-uri legate de orice tip de coș de stocuri pe care vă puteți imagina: capace mici; Capac mare; creştere; valoare; Limba germana; Latino-american … Lista continuă.

Mai ales util în timpul perioadelor de recesiune economică este o clasă de ETF-uri cunoscute ca ETF-uri inverse. Acestea sunt proiectate pentru a se deplasa în direcția opusă unui indice bursier, de exemplu, dacă DJIA urcă + 2% pe zi, un nivel inversat de urmărire a indicelui de cădere va scădea cu -2%. Aceste vehicule sunt mari investiții pe termen scurt, atunci când sunteți încrezători că piața este pe cale să piardă teren, dar nu atât de mare pe termen lung, în timpul căruia este puțin probabil ca un indice să se confrunte cu pierderi semnificative.